银行联手，打击"欠债不还"
早在今年7月初，南京多家银行就接到有关部门的通知，要求银行将每月上报的原本比较笼统的贷款情况细化，并把逾期超过3个月的贷款人的具体信息统计上报，有的甚至把逾期一个月的也列入名单---即外界所称的"黑名单"，以便各支行在发放贷款时"及时掌握情况"。
由中国人民银行组织商业银行建设的全国统一的个人信用信息基础数据库，已经定于2004年12月中旬开始试运行，北京、重庆、深圳、西安、南宁、绵阳、湖州等七城市的国有独资商业银行、股份制商业银行和城市商业银行将先行实现联网查询。"
"央行此举，将推动南京各银行加快搭建信息共享平台，相信不久后这个目标就可以实现"。工行南京分行信贷中心有关人士称，届时，南京已有的几千个被列为"不受银行欢迎的人"的"负翁"，无论与哪家银行打交道，都将被拒之门外。
专家建议，控制消费欲望完善社会征信体系
江苏省社科院研究员徐惠蓉指出，"负翁"现象的存在有其合理的一面。如都市"负翁"的存在表明一种消费观念的转变，也是一种社会的进步，同时促进了我国经济稳定快速发展，对扩大内需、提升消费有很大的作用。金融专家钟伟就曾经乐观地表示，"负翁"负债消费等于是给经济加上了一个发动机。
但"负翁"现象的负面影响也无法回避。"负翁"们本身的经济承受能力已经非常脆弱，如果出现大的震荡，人们的预期收入就会因此降低，这种恶性经济冲击的结果，必然导致"负翁"们还贷能力的下降，触发大范围的拖欠还贷或无法还贷的现象，形成"多米诺骨牌"式的连锁反应，加剧金融风险。南京行政管理学院副教授任新民表示，信用过度扩展对中国经济的稳定发展并不非常有利，相关部门应该有所警觉。
从某种程度上说，对家庭高负债率的控制实际上也就是对未来经济和社会危机的控制。专家呼吁，应向"负翁"们发出忠告，引导消费信贷向健康的方向发展。
南京行政管理学院副教授任新民也认为，银行"黑名单"联网、构建个人信用信息基础数据库的主动出击计划，只能阻止部分"负翁"负债的进一步扩大，并不能有效阻止其他消费者再来借银行的钱去消费，变成新的"负翁"。根本的解决之道，应该是建立和完善我们整个社会的个人征信体系，这需要政府的工商、税务、公安以及各大商业银行、移动等电信营运商一起介入进来，共同记录每个人的信用情况。
江苏社科院经济研究所研究员徐惠蓉指出，这样的大系统是一个庞大的社会工程，完成它是个缓慢的过程。有关专家因此认为，当务之急是尽快建立一个法律约束机制，以阻止"负翁"现象的负面效应扩大化。南京大学金融系教授杜亚斌说，目前应该先行健全个人信用的法律环境，为个人信用立法，加强风险管理，建立个人破产制度。
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