六年非法融资两个亿江信国际投资有限公司被判罚金50万元，其法人代表张耀堂日前以非法吸收公众存款罪被一审判处有期徒刑五年

　　一个曾经在江西金融界咤叱风云的人，一个在南方期货市场一掷千金的人，转眼间却陷入犯罪泥坑。张耀堂怎么也没想到，曾经的光明大道竟成了一条通向牢狱之路。

　　挪用公款 引出“黑洞”

　　去年4月，江信国际投资有限公司（以下简称“江信国投”）代理江西省国际信托投资公司（以下简称“省国投”）的413万元债券到期，而江信国投的账上却是空空如也，南昌市人民检察院立即刑事拘留了张耀堂，并着手对此事进行了调查。这一事件引起了省国投的注意，派专人对江信国投的财务进行了全面检查。真是不查不知道，一查吓一跳：巨额亏损，账外债务巨大，大量资金下落不明……所有的人都出了一身冷汗。

　　经查，自1994年至2000年6月间，江信国投向社会非法吸收公众存款2.14亿元，其中有9567万余元国有资金不能归还，而案发当日，江信国投账户上的可用资金总共只有1700万元左右。

　　钱到哪里去了？6年时间，先后有1个多亿在张耀堂的手中，流转于江西、北京、上海、江苏等地的期货市场。张耀堂每次出手都很阔绰，被誉为期货业内的“张大户”。然而，如此“豪气”的“张大户”却并没因此而发财，4200多万元很快在张耀堂的期货交易中打了水漂。

　　除了炒期货，张耀堂非法吸收的公众存款还被用于炒作股票、国债以及支付巨额利息。为招揽高额存款，张耀堂不惜向储户承诺高额利息，每项存款的收益率大都在5％～12％之间，最高的达到了17％。6年来，江信国投光支付储户利息就高达1800多万元。

　　多管齐下 鲸揽资金

　　对于吸收资金的借口，张耀堂自有一套办法，千方百计，巧立名目，而其最终目的只有一个———揽钱，江信国投在严重亏损的情况下，张耀堂更是疯狂融资，“拆东墙补西墙”，漏洞越拆越大，最终到了一发不可收拾的地步。

　　张耀堂利用省国投在金融界的特殊地位，抓住人们贪利的心理，用高息引诱，以国债回购、资金拆借等手段进行非法融资。据查证，1994年7月，江信国投以证券回购的名义吸收南昌某地市信用社资金200万元；第二年又以资金拆借的名义在同一家信用社吸收资金400万元；1995年8月，以国债回购的名义吸收工商银行新余分行某办事处1000万元资金；1996年4月至1997年6月，以债券代保管，委托投资的名义吸收某地区财政国债服务部1200万元国库券及100万元资金；同年，又以资金拆借，代理国债买卖为藉口，吸收赣州地区某信用中心社资金2600万元；1999年10月，以代理购买国债的名义吸收江西省某财务会计处资金3000万元；1996年，以购买国债为名义，吸收成都某信用社资金1000余万元。经统计，6年多来，张耀堂使用种种手段非法融资达30多起，涉及金额高达2.14亿元，是江西省同类案件中涉及款额最大的一起。

　　从1994年开始，张耀堂在江西省中国银行营业部、南昌市工商银行等金融机构开设银行账户，一个银行户头一本账，共设立了9套账外账，两亿多非法融资款就这样流入了江信国投的口袋中，这些账也是将他推上法庭的有力证据。

　　初尝甜头 有机可趁

　　国家规定，在国家金融机构中，只有商业银行具有吸收公众存款的资格。信托投资公司是一种非银行性质的金融机构，虽然具有一定的金融经营许可权，但绝对不能进行吸收公众存款的金融活动。那么，江信国投是通过什么方式筹集了如此巨额的款项呢？

　　在采访中我们了解到，张耀堂招揽存款有两大高招：一是利用江信国投的社会影响获得储户的信赖；二是高额的利息，让储户路过也要三回头。

　　江信国投作为省国投的下属全资子公司，实际上并不具有省国投的一些经营权。但是，很多部门和企事业单位混淆了两者的区别，从而对江信国投寄予很大的期望，使得张耀堂有机可趁。

　　如果说省国投是张耀堂的“金牌幌子”，那么高额利息便是“重拳出击”了。1996年12月，江信公司以代理国债买卖的名义吸收江西省某小企业的养老保险基金392万元时，年利息竟高达16.96％，如此高的收益率使许多单位明知不可为，仍趋之若鹜。也正是由于初次融资尝到了甜头，使张耀堂一发而不可收。

　　在张耀堂的精心策划下，许多部门、企事业单位纷纷掏出腰包，其中有金融机构、企业、国债服务部。江信国投前后6年非法融资达两个多亿，实际只偿还了1个多亿，还有9000多万元国有资金已无法归还。融资对象们多为金融单位，明知这种融资行为是非法的，可是因贪小利就“义无反顾”的把国有资金“拱手送上”。这些资金大多是金融机构资金、企业资金、国债服务部资金，有的甚至是劳动部门的社会保险资金。

　　这起非法融资案仍有几千万国有资金不能兑付，致使国家资金大量流失，造成了重大经济损失。由于资金无法到位，给不少企业的生产带来了极大影响，使企业陷入困境。省国投也受到了极大的影响，信誉度大打折扣。

　　纵观此案，有不少地方引人深思。不少单位在初期资金不能到位的情况下，并未及时报警，而是寄希望于张耀堂。与此同时，省国投早在1997年就成立了审计小组，对江信国投进行审计，发现了不少问题，但未给予足够的重视，仍然一如既往地“放手”让张耀堂大胆去干。正是这些纵容行为导致张耀堂的犯罪行为持续达6年之久。

　　今年6月8日，南昌市西湖区人民法院对此案作出了一审判决，判处江信国投罚金50万元，被告人张耀堂犯非法吸收公众存款罪，被判有期徒刑5年。江信国投对此判不服，已向南昌市中级人民法院提起上诉。

　　     短信发送，浪漫搞笑言语传情