知道什么叫“克隆票”吗？诈骗犯罪嫌疑人精心谋划，在受害人露出合作意向时，以增加信誉程度为由索要其汇票传真件，以此为样板“克隆”假汇票，双方签约时再用假汇票“调包”，尔后将款从银行解付提走。在刑法上，此乃金融票据诈骗犯罪。

　　日前，山东临沂兰山区公安局侦破一起案例，并以涉嫌金融票据诈骗罪于元月22日将主要犯罪嫌疑人移送兰山区人民检察院起诉。

　　蛇年夏季某日。一辆轿车驶进山东省临沂市兰山公安分局经侦大队院内，车内下来几个人，风风火火直奔彭振明大队长办公室。“我们是临沂春苑集团的，俺单位被诈骗了！”他们气喘吁吁地讲了突然遭受的灭顶之灾。

　　2001年8月，临沂春苑集团与广东湛江经贸发展公司洽谈，决定购进一批蚕茧。前些天，春苑集团杜总携275万元银行汇票前往湛江市，双方签订了合同。等待验货期间，湛江方一去没了音讯，杜总怀疑有诈，紧急查询临沂银行，获悉，春苑集团275万元货款已被解付。

　　春苑公司历史悠久，是鲁南久负盛名的生产经营丝绸产品的厂家。此案，使企业面临巨大困难。分管经济犯罪侦查工作的曹春全副局长，与经侦大队长彭振明等人研究，当即抽调十余名民警分三路投入侦破。

　　初步了解，犯罪嫌疑人先后将此款付云南省富宁银行的兴隆贸易公司户头后又转移出去，中队长王焕增带张洪勇奔赴富宁，查找证据和线索。富宁县位于广西、云南交界的偏僻山区，银行没有安装录像监控设施，据工作人员回忆和查阅有关资料证实，兴隆贸易公司不久前才在这里开户，基本没有业务，然而在8月上旬收到275万元的资金，后多次解付，全部汇到广东省湛江建设银行的经贸发展公司户头。鲁粤警方紧急查封经贸发展公司户头，然而已晚，几天前有人持“李松”身份证，拿着银行存单等凭证提取了全部现金。

　　从富宁银行和工商局里，侦查员们提取了兴隆贸易公司法人代表和解付汇票等人的身份证复印件，按上面地址查询，都是查无此人。显然，涉案人是用假身份证件在银行开具了假户头。可见这个兴隆贸易公司，从一开始就是专为诈骗而设的。

　　第二路，徐传余副大队长与王立兵带春苑集团杜总，前往广东湛江经贸发展公司。此时已是人去楼空，原来这幢豪华的写字楼是经贸发展公司租用的。侦查员们通过当地工商部门和房主，获取了这伙人注册和租房使用的假身份证复印件。同时发现这伙人安装的多部电话，均使用无法查询机主的神州行充值卡。

　　第三路，与全国各地特别是沿海地市公安机关加强联系，从中寻找线索。9月23日获悉，浙江省某公安机关近期破获一起金融票据诈骗大案，其作案手段与本案极为相似，涉案犯罪团伙成员全部落网。侦查员前往浙江开展辨认工作，狱中团伙成员有人指着“李松”说：这人原籍离我不远，没记错的话他的名字叫吴天，家住广东省茂名市电白县树仔镇登楼村。

　　入秋后的广东连日降雨闷热潮湿，侦查员王焕增、王丽和王立兵在茂名警方协助下来到大海边的电白县树仔镇，吴天的五层楼在村子里格外引人瞩目，侦查员们采取了布控措施。

　　守候坚持了二十多个昼夜。直至10月27日凌晨2点，等待的目标终于出现，在第五层的阁楼里吴天被擒获。

　　现年27岁的吴天，供述了同伙吴玉、吴光等人的住处。侦查员们冒着暴雨在崎岖山路艰难行进5华里，天亮前赶到电白县麻岗镇海塘村和后窝田村，将吴玉、吴光抓获。

　　这是一伙有组织的金融票据诈骗犯罪集团。2001年春夏，吴天在广东各地转了一圈，回原籍对酒内朋友们发了一通不走出去发展就更加落后的感慨。一伙农民能干什么呢，议来议去，他们决定合伙诈骗。

　　运作中，他们出资在湛江市设立了经贸发展公司作为窝点，在千里之外的云南省富宁县注册了兴隆贸易公司，以备解付票据之用。根据每人的能力和特长，对诈骗各环节作了分工。同时启用假名，到广州街头找人制作了假身份证。

　　下一步的目标是寻找猎物。他们听说国内蚕茧市场货物紧缺，以此为原料的厂家多有购货意向，便加紧刺探，他们从网上企业交易中捕捉到了临沂春苑集团求购蚕茧的信息，便多次发传真和电话联系。春苑集团杜总深知与新面孔打交道的风险，为防不测而亲自率员前往。期间，吴某一伙尽显地主之意，衣食住行关怀备至，在这里，杜总查看了对方的注册证件，听取了他们的经营活动介绍，征求了集团其他人的意见，这才慢慢松了一口气，表明了采购蚕茧的意向。

　　返回临沂的杜总，几天后接到吴天那边通知：从越南启程的蚕茧近日进港，速备资金，为增加贵方信誉程度，请将汇票传真件发来。春苑集团立即筹款，在临沂工商银行分别办理了五张总额为275万元的汇票，传真到了湛江。吴天一伙快速运作，花钱“克隆”出足以乱真的五张假汇票，为其后的“调包”做好了准备。

　　8月6日，前来接货的杜总带着部下携真汇票赶到湛江，吴天等人夹道欢迎，接着安排到大酒店招待一番。饭后落座，吴天笑容可掬，道：“汇票带来了？”“带来了，请过目。”春苑集团这边将汇票递上，湛江那边传看着递回给了吴天，吴顺手把汇票放在了桌面的一本书上。热烈气氛中，湛江这边又上来敬烟，视线迷乱之际，吴放在桌面上的左手把书翻了一下。这个极简单的动作，真汇票已被盖住，事先藏好的“克隆票”摆在了众人面前。

　　“杜总，咱生意人讲究信誉，既然你们已经带来汇票，我现在就电告越南那边发货！”

　　吴玉那边插嘴：“老板，我们用什么方式交汇票？”

　　“这事我先拿个意见，你们看好不好？”吴天用手一指，“用这个密码箱，双方各设四位密码，将汇票放进去锁好，仍然由你们保管，交货时双方在场才能打开，怎么样？”“不错不错！”“挺好挺好！”在场的人都觉得这个主意既严密又稳妥。随即，双方分别设置了密码。

　　275万元的汇票到手，吴天等人快速行动，一帮人继续拖住杜总，一帮人赶赴云南省富宁工商银行，将五张汇票存入兴隆贸易公司户头。7日和8日，先后三次将275万元解付，转到广东湛江建设银行的经贸发展公司户头，接着又于9日和10日分五次将275万元全部支出，在湛江某宾馆分赃。吴天分得150万元，参与调包的吴玉、吴光等人分得15万至30万元不等，其余人论功行赏。

　　话说杜总这边。8月6日双方设好保险箱密码后，他们跟着对方的向导，提着密码箱来到了广西壮族自治区北海市宾馆，等待着对即将抵港的蚕茧进行“验货”。通过不停地联系，8月7日接到对方通知：越南发来的货船碰上强风，恐怕要耽搁两天，此货万无一失，请耐心等待！

　　两天转眼即逝。8月10日，星期五。杜总觉得那边露面的人越来越少，心中疑惑，觉得有必要查看一下临沂银行的本单位账户，看看此款是否安在，下午联系时回告，银行已经下班，周末不办理对公业务。杜总让部下打开密码箱查箱，五张汇票一件不少，他们稍稍宽心，耐着性子继续等待。

　　8月13日，星期一。一夜没睡安稳的杜总大清早起来，不断拨打吴天的手机和电话，一次次全是忙音。他已觉得不对头，与业务员再次打开密码箱查看汇票，越端详越感到有些异样，急忙与家中联系，片刻后收到反馈：275万元的货款已于8月6日全部解付。杜总一时气得分不清东西南北，昼夜兼程返回临沂，直奔兰山公安分局。

　　分析此案可以看出，犯罪嫌疑人向购货方索要汇票传真件，增加信任程度是假，以此为样板复制“克隆票”是真；双方老板见面时，检验购货方的汇票是假，进行“调包”是真；从越南发货碰上风暴是假，争取时间解付和提款是真。另外，将“调包”时间选择在银行无法进行票据查询的节假日，使用无法查询机主的神州行充值卡，选择解付、提款和验货地点均为异地且相隔甚远，都是为便于作案而精心策划的。足见其狡猾与阴险。由此，人们在经营活动中，要保持高度的警惕，要努力掌握诈骗犯罪的新动向新特点，切勿轻易将银行汇票交与对方。

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