此案被列为去年广州“严打”十大公诉案件,庭审曝出重重疑窦:假公
司贷款为何如此容易?拿到贷款半年才补办手续?银行知道空壳公司做假账
?
昨天,被广州市检察院列入去年“严打”十大公诉案件之一的何硕瑾团
伙贷款诈骗案在广州市中级人民法院开庭,以何硕瑾为首的四名被告人被指
控骗取了银行贷款1·82亿元人民币。
四被告“空手套白狼”
利用关联公司互相担保骗贷1·82亿
据广州市检察院指控,1993年3月至2000年3月间,被告人何
硕瑾虚构出资股东等资料骗取工商注册登记,先后在肇庆市、广州市、成都
市成立了广东省全程实业发展公司、广州诚和发展有限公司、广东东方活力
实业有限公司、广州市花园梦幻城娱乐有限公司(后更名为广州市东方魅力
娱乐有限公司)、广州东山中迅科贸发展有限公司、肇庆北海渔村饮食娱乐
有限公司、广州市肇庆大楼小桃源酒店、广东鑫安实业有限公司、四川锦江
东方魅力娱乐有限公司、广州和硕实业有限公司、广州市和星实业有限公司
、广东肇庆市侨源实业有限公司、广州卡仕俱乐部等13间公司,分别由何
硕瑾、林少山、任志勤等人担任法定代表人、董事长、总经理,姚赛群担任
财务总监,实质上均由何硕瑾操纵、控制。
上述公司用于贷款的有6间,分别是广东省全程实业发展公司、广州诚
和发展有限公司、广东东方活力实业有限公司、广州市花园梦幻城娱乐有限
公司、广州东山中迅科贸发展有限公司、广东鑫安实业有限公司。这些公司
除广州市花园梦幻城娱乐有限公司曾有经营外,其他公司从未开展任何业务
。
何硕瑾指使林少山、任志勤伪造合同,指使姚赛群等人伪造财务报表,
利用上述关联公司之间互相担保、交叉贷款,诈骗银行贷款共27笔,总额
为人民币1·82亿元。得款后,即将赃款迅速分流到各关联公司转移,或
转到有关账户上提取现金据为己有,挥霍一空,给银行造成巨大损失。
检察院认为,何硕瑾等四人以非法占有为目的,诈骗银行贷款,数额巨
大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第193条之规定,均构成贷款
诈骗罪。
“我没有诈骗!”
被告“理直气壮”辩解
在昨天的庭审中,何硕瑾称并不知道公司是否参与诈骗贷款之事。而其
他三名被告均表示,他们贷的钱都没有归还,但各自均是奉何硕瑾之命行事
。
何硕瑾虽然被指控是主谋,但他表示自己从1990年就自筹了170
0万元经营肇庆北海渔村饮食娱乐有限公司,公司一直有盈利,根本不需诈
骗。
身为两间虚假公司法定代表人的林少山则说,自己是有名无实,他只是
何的“马仔”,所有的公章、私章都必须交由何保管。与银行谈判的事都是
由何一手包办,自己只是帮何准备一些虚假合同,而且合同都是拿到贷款半
年后发现手续不全,才奉命将以前的一些合同修改一下就给银行。
任志勤的交代与林少山的几乎如出一辙:全是何说了算。任志勤说,所
谓的法定代表人只是空头衔,最后还是得听何的指挥,有时候也由任志勤传
达一下何的“意旨”。
“我没有诈骗!”作为本案唯一的女性被告人,财务总监姚赛群显得格
外突出。她“理直气壮”地为自己辩解:“我1995年才任财务总监,凭
什么把之前的诈骗算到我头上?难道我是财务总监就要负责任吗?”
“何硕瑾为何能贷到款?”
诈骗何以成功竟成谜
法庭调查结束后,旁听者如陷入云雾里:假账究竟谁做的?为何拿到贷
款半年后才补办相关手续?
在质证阶段,公诉人出示了好几份农业银行系统的职工证言,里面提到
每次审查担保公司是否具有担保资格,银行的业务员都有亲自去担保公司了
解情况的,负责与银行沟通的是何硕瑾。银行也知道担保公司虚假出资,根
本没有资格担保。
何硕瑾的司机的证言则说,他经常载何硕瑾到各大酒店与银行的人吃饭
,几乎每次吃饭前,何都从财务那里提取2万到10万元的现金。
可是单单假报表、假合同,就能贷走1·82亿元吗?广东省全程实业
发展公司一名财务经理的证言似乎给了旁听者答案。
“我们这种私营企业,一般都准备两套报表。真的那套给税务局,假的
那套给银行用来贷款。银行知道我们做假账。半年之后,银行发现贷款手续
不全,还需补些合同,所以我们又做了些假合同。”
对这份证言,姚赛群也有话要说:“按理说,审查合同、报表是银行的
职责。何硕瑾为何能贷到款?这是谜,我也想知道。这只能说明他有本事。
”
而一名辩护律师则提请法庭注意,公诉人出示的一份司法审计报告里提
到,被诈骗银行在审查贷款方面存在审查不严的责任。
该案将择日宣判。(刘学兵)
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