200-1000元可买一份理财报告

　　新快报讯据《上海证券报·资本周刊》4月26日报道，花旗银行向5000美元以下存款客户收取账户管理费的举 动，在上海中资银行中掀起了大波澜。中资银行也纷纷酝酿或已推出收费性个人理财业务。上海个人金融理财服务领域一场精 彩纷呈的“理财服务大战”，很快就会上演。

　　理财报告度身定制

　　迈出个人理财收费业务这第一步的是交通银行。前不久，交行理财中心为一位拥有多处房产、数十万美元的“海归” 度身定制了一套近、远期财务规划，并对其实施定期咨询服务，让他满意而归。

　　为推出此项服务，交行花200多万元开发了一套个人理财业务系统。该系统能根据客户的收入、消费、投资、风险 承受能力、爱好等情况，按照客户的预期目标和具体需求，勾勒出客户未来的家庭财务状况蓝图，并以可视化的图表形式提供 。此外，该系统还可在投资、风险防范、债务等方面为客户作出进一步的诊断和规划。《理财建议报告》根据客户对其财务规 划要求的详尽程度不同，价格定于200元至1000元之间。

　　银行收费只为留客

　　交行私人金融业务部帅师说，入世后，确有一些大户青睐外资银行的全球化理财优势和观念，开始向外资银行“搬砖 头”。如何真正稳定客户资源，已成为上海中资银行迎接外资银行挑战的当务之急。

　　《上海证券报·资本周刊》引述交行上海分行个人理财中心副主任张岱云的观点说，推出收费理财服务，为的是留住 高端客户，优化客户结构，而不是想赚这几百块钱。在交行，一个好客户创造的利润，是客户平均利润的100多倍；而发展 一个新客户与留住一个客户的成本之比为5∶1。

　　收费理财服务先行

　　工商银行上海分行的孙卫东对交行收费理财之举作了中肯的评价：第一，从客户角度来讲，既然我已向银行付了费， 那么就有权利向银行提出服务质量标准上的要求；第二，从银行的角度来看，既然实行了收费机制，就要体现“优质优价、物 有所值”的服务承诺。

　　孙卫东认为，近期中资银行不会轻易推出大规模收费理财服务。尽管如此，但收费的基础工作———服务，各家银行 却是实打实地在准备着。工行即将推出“十大金融理财套餐”；建行将在全国十大城市实现服务环境、指示系统、营销宣传统 一的个人理财服务；更令人关注的是，汇丰银行拳头收费产品“卓越理财”也即将进入上海市民的视线。

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