打击洗钱犯罪活动需要健全的金融监管体制，需要各金融机构的通力配合。目前，金融监管部门反洗钱机构正在组建，情报的收集机制、异常资金的流动监控标准和报告制度也已经着手拟定。相信在不远的将来，赖昌星之流再难通过中国的金融机构从事洗钱活动了。

　　为配合警方的反洗钱活动，央行决定组建反洗钱机构，对不正常资金的流动实施监控。这是顺应我国经济形势发展的需要，严厉打击破坏金融管理秩序犯罪行为的重大举措。

　　一段时期以来，在我国经济生活中出现了许多反常的现象，一些登上国外知名媒体富豪榜的企业家们却不是中国的纳税大户，少数贪官污吏频繁地出入境外的高级赌博场所，一掷千金。人们除了关心这些暴发户资金的来路外，还十分纳闷，他们这些非法所得都到哪里去了？对不明来路的资金流动实施监控，不仅可以查清犯罪事实，而且可以堵塞漏洞，防止新的犯罪行为发生。目前，将洗钱看作是一种犯罪行为，在国际社会已经成为共识。1986年，美国国会通过了《洗钱控制法》，明确将掩盖不法收入的交易定为洗钱犯罪；1990年，瑞士、法国、澳大利亚等国先后通过了《反洗钱诈骗法》、《金融机构参与反贩毒金钱清洗法》等，德国也于1993年通过了《反洗钱法》。我国《刑法》第191条也规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，为其提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外，或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的非法所得及其收益的性质和来源的，构成洗钱罪。

　　从词义上看，洗钱（MONEY LAUNDERING），就是将脏钱洗干净。它最初的意思是指美国旧金山的一个饭店老板将使用过的硬币用碱性洗涤剂清洗干净的行为。现代的洗钱犯罪实际上已经演化为一种复杂的金融犯罪活动，它一般需要金融机构的直接参与。在我国《刑法》中所列举的洗钱活动，也大多通过金融机构来进行。因此，在金融监管领域设置反洗钱机构，可以充分利用现有的监管资源，更有效地对付此类犯罪活动。从犯罪流程来看，犯罪分子一般将非法所得与一部分合法所得混同起来，通过银行等机构进行复杂的关联交易，模糊资金的来源，然后再以合法的方式将“漂白”的资金转移。在我国银行存款没有推行实名制的时候，国内的洗钱活动表现得还不十分明显。现在，由于实行了实名制，一些不法所得已经很难逃过金融监管部门和犯罪侦查部门的监控，因此，一些犯罪分子千方百计地通过洗钱活动，掩饰或隐瞒自己的非法所得。打击洗钱犯罪其实就是堵死犯罪分子的后路，保证犯罪分子能够受到法律的审判。

　　然而，从立法上来看，我国的洗钱犯罪行为仅包括对毒品犯罪、黑社会组织犯罪以及走私犯罪所得及其产生的收益的“漂白”行为，因此，对贪污、受贿非法所得及其产生的收益的“漂白”行为，还不能适用洗钱罪来定罪处罚。这对于打击那些协助贪官污吏从事非法资金转移活动的犯罪分子非常不利。所以，立法机关可以考虑扩大行为的对象，加大对贪污、受贿非法所得洗钱活动的打击力度，使这些犯罪分子同样承担刑事责任。

　　打击洗钱犯罪活动需要健全的金融监管体制，需要各金融机构的通力配合。目前，金融监管部门反洗钱机构正在组建，情报的收集机制、异常资金的流动监控标准和报告制度也已经着手拟定。相信在不远的将来，赖昌星之流再难通过中国的金融机构从事洗钱活动了。应当注意的是，洗钱犯罪的主体通常是那些为赃款的持有人提供帮助的人，而银行工作人员往往具备为犯罪分子提供帮助的便利条件，所以，加强对银行工作人员的教育是杜绝洗钱犯罪的有效途径。希望金融监管部门未来的反洗钱机构能够把强化内部管理作为工作的重点。(本报特约评论员 乔新生)

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