南方网讯 日前中国人民银行支付交易监测处和反洗钱工作处挂牌成立，标志着中国反洗钱运动再次升级并进入实战阶段。打击“洗钱”牵涉到包括央行、财政、税务、工商、海关、外汇管理、外交、司法等诸多方面，任务十分繁重。

　　地下“洗钱”十分猖獗

　　据有关人士分析，中国内地每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少高达2000亿元人民币。这个数字表明什么含义呢？以中国2001年统计数据为例，它占到95933亿元国内生产总值的2%，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差，是468亿美元实际使用外商直接投资的51%，占到年末2122亿美元国家外汇储备的11%，几乎等于这一年466亿美元外汇储备的增加额。如果这些黑钱用来弥补3098亿元的2002年的国家预算赤字，赤字水平将减少64%。

　　另据有关部门公布的数据显示，2000年中国外贸顺差241亿美元，吸收外商投资近400亿美元，但同期国家外汇储备却只比1999年增加了109.7亿美元，其中大到将近300亿美元的差额，不通过“洗钱”怎么会消失得无影无踪呢？

　　不管是转移非法所得，还是逃避管制，地下“洗钱”正在严重侵蚀着中国的经济基础。据有关人士测算，中国每年因此受到的财税损失就高达近千亿元。有专家说，腐败已经成为中国最大的社会污染，而“洗钱”正在助长这种污染。

　　腐败与“洗钱”是孪生兄弟

　　“洗钱”活动之所以猖獗，究其根源，撇开其他因素不谈，起主导作用的财界和政界代表人物腐败被认为是重要原因之一。腐败不但需要“洗钱”，有时还保护“洗钱”。

　　为了使自己贪污受贿的黑钱能够披上合法收入的外衣，进而堂而皇之地挥霍和享受，甚至用来投资和再增值，这种形式越来越受到“腐败者”的青睐。中国的“贪官”阶层在中国政府打击腐败的巨大压力下，自然而然地走向了“洗钱”。

　　汕头众大律师事务所蔡羽中估算，中国每年通过地下钱庄“洗”出去的2000亿黑钱主要分为三部分：走私收入洗黑钱约为700亿人民币；腐败收入洗黑钱300亿人民币；外资企业把合法收入通过地下钱庄转移到境外，逃避在中国缴纳税款。

　　其实，这三项无一不和腐败有着密切的关系，某些走私活动如果没有相关人员的“贪赃枉法”相配合，岂能走私成功？不消灭腐败，“洗钱”就难以得到有效遏制。

　　近年来，中国为反腐败采取了很多重大措施。在金融方面实行了存款实名制；在司法方面，刑法上规定了巨额财产来源不明罪。这些措施虽然在一定程度上阻止了“洗钱”活动，但也反而更使腐败分子想方设法把钱“洗白”，把非法收入合法化，“洗钱”活动由此越来越猖獗。

　　而且，目前的中国相关法律在“洗钱”犯罪的条文中也存在缺陷，有专家认为，将“洗钱”上游犯罪限定为“毒、黑、私”三种，明显偏窄。

　　其实，贪污贿赂等犯罪所得有时也是非常惊人，也存在着“清洗”的要求。因此，如果不对相关法律条文予以修改的话，“洗钱”活动保护下的腐败行为就会愈发严重。

　　“洗钱”走向全球化

　　随着经济全球化，“洗钱”活动也大张旗鼓地走向全球化，这无疑给世界各国，当然也包括中国打击地下“洗钱”活动增加了难度。

　　有专家指出，全球化在促进各国经济发展的同时，也使各国边境漏洞越来越多。由于发达国家关于打击“洗钱”犯罪活动的法律措施比较完善，因而使“洗钱”不断转移到发展中国家。因此，中国政府不仅要面对日益严重的国内“洗钱”活动，而且还要对付经验丰富的国际“洗钱”组织，而最难对付的国际“洗钱”是一场无边界的全球化犯罪活动。

　　有分析人士认为，金融全球化通过银行的中介作用，增加了合法活动与非法活动之间复杂的连通关系，这就不仅给银行带来麻烦，同时，也增加了各国的打击难度。

　　据亚太组织一位研究洗黑钱问题资深官员说，每年至少有2000亿美元黑钱通过亚太地区的银行系统转移，而这一地区的洗黑钱问题向来“被低估”。

　　由于中国去年正式加入WTO，中国金融体制必将逐步开放，犯罪分子利用中国经济发展迅速而法律尚不够健全的特点，肯定会将中国作为洗钱的新据点，中国反洗钱运动将面临着巨大的挑战。

　　　 相关链接：不能让“洗钱”将腐败洗白了　

　　我国现在腐败案件的案值越来越大，动辄百万千万。贪官们也就有了“洗钱”的需要，于是采取了各种方式“洗钱”，以掩饰非法所得，典型的有：

　　一、成克杰式：这是种付费将钱转移到境外的方式。成克杰和情妇李平聚敛了四千余万元钱，为了安全起见，他们将此款委托给香港商人转移到香港。这种“洗钱”的成本也是最大的，给了对方“洗钱”费一千多万元。

　　二、丛福奎式，利用皮包公司来洗钱。1998年，在河北省副省长丛福奎的一手操办下，殷凤军、殷凤珍兄妹俩在北京成立了龙吟公司。丛福奎将向个体老板们索要的巨额贿赂款，或打入龙吟公司的账上，或交给殷凤珍存入个人账户。有了这个公司，丛福奎的胆子就更大了，胃口也更贪了，腐败得来的钱经过这个公司一转就成了“干干净净”的经营所得。

　　三、股金红利式，此方式不同时期有不同的表现形式，如以前的集资利息，现在的坐受干股，引进外资的个人奖励等，将腐败所得披上合法的外衣。

　　此外还有，他人赠予式、子女所挣式等等，腐败案件中“洗钱”已成为实现犯罪目标的一个重要手段。

　　随着我国反腐败斗争的深入，有必要对腐败案中的“洗钱”行为予以严惩，这就需要对刑法作必要的修改，在“洗钱”罪的上游犯罪中将各种腐败犯罪包括其中，这样做既符合国际上的通行做法，也符合人民的愿望，更符合反腐败斗争的实际需要。

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