中新社香港七月二十二日电台北消息:据台湾媒体报道,亚洲开发银行研究所学者最近指出,台湾虽然躲过了亚洲金
融风暴的外在冲击,但一场本土型的金融风暴正隐然成形。
台湾银行体系逾放比屡创历史新高,获利率则持续下挫,该研究预测,类似一九九七至一九九八年日本大型金融机构
相继倒闭的“日本型”金融危机,即将在台湾发生。
“第四届亚洲金融风暴:复苏与世界经济关系国际研讨会”由台湾大学经济学系主办,本周三起举行两天。亚银研究
所的学者蒙特高梅利将在会中发表论文,警告台湾的金融风暴已隐然成形。
该研究采用台湾“财政部”截至去年底的统计数据,经过模型计算后,发现台湾金融危险指标已濒临风暴边缘,贴近
韩国在一九九六年、亚洲金融风暴发生前一年的水准,且比一九九七年日本本土型金融风暴更为严重。
该论文指出,台湾主要银行的获利能力从一九九七年以后就逐年降低,以国际标准计算的逾放比将近百分之十二。台
湾金融业的困境与日本非常相似,都是由于资产泡沫化加上金融自由化的结果;一开始银行放款审核太过宽松,资产价格暴跌
後,放款变成呆帐;加上金融机构家数过多,恶性竞争导致金融体系十分脆弱。
论文分析,日本银行的平均获利能力自一九九○年起开始恶化,现在更转为亏损。一九九七年起,日本的北海道拓殖
银行倒闭;短短两年内,全国最大的四家证券商、前廿大银行中的三家都宣告倒闭,这些都是过去认为“太大不可能倒”的大
型金融机构。台湾现在也将面临类似型态与规模相近的金融风暴。
据悉,蒙特使用的是凯氏与雷氏在一九九九年建立的金融风暴预警指标。这套模型检验了一九七○年至一九九五年间
,发生在廿个国家间的廿六场金融风暴与七十六个货币危机,以及一九九七年发生的亚洲金融风暴。二人归纳出十五个预测指
标(包括银行存放比、市场货币供给与利率水准等),一旦指标分数过高时,意味着金融风暴即将发生。(完)
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