金融机构须审慎识别可疑交易

　　据新华社电中国人民银行昨日公布《金融机构反洗钱规定》，《规定》将从今年3月1日起施行。

　　“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收 益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

　　《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不 正当竞争妨碍反洗钱义务的履行；应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。金 融机构应当依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。《规定》要求，金 融机构对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。