《金融机构反洗钱规定》3月1日起施行不得泄露反洗钱信息
据新华社北京1月13日电中国人民银行13日公布了《金融机构反洗钱规定》,《规定》将从2003年3月1日
起施行。“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收
益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。《金融机构反洗钱规定》要求,金融机构及其工作
人员应当认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行;应当保守反洗钱工作秘密
,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗
钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。《规定》要求,金融
机构为个人客户开立存款账户、办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。
代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理
人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立
存款账户。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照《金融
违法行为处罚办法》的有关规定,金融机构直接责任人员要受到纪律处分;情节严重的,直接负责的高级管理人员要被取消任
职资格。