三法规下月起正式实施

　　据新华社北京电为更加有效地抵御国际犯罪分子跨境洗钱活动的冲击，我国正在加速构建反洗钱法律体系。由中国人 民银行公布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易 报告管理办法》将从3月1日起正式实施。

　　“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收 益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。利用金融系统进行洗钱，已成为20世纪80年代 以来国际洗钱活动的突出特征，我国也不可避免地面临冲击。

　　据国家外汇管理局有关负责人介绍，近年来，国家外汇管理局制定了一系列外汇管理规章制度，从外汇管理角度明确 了金融机构开立外汇账户合法性审查、外汇资金流动合法性审查以及大额外汇资金交易报告等法律义务，但这些散见于外汇管 理规章制度中的反洗钱规定仍未形成有效的反洗钱机制，难以有效打击洗钱活动，因此有必要制定上述专门适用于外汇领域的 反洗钱规定。

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