河南报业网讯 2001年8月初，中国人民银行漯河市中心支行依法对漯河市银鹰典当行从事的非法金融业务活动予以取缔，漯河市公安局依法立案侦查。目前，漯河市银鹰典当行案件的事实已基本查清，犯罪嫌疑人已被依法逮捕，赃款赃物追缴、债务登记核查、资产变现清查等项工作全部结束，债务兑付条件已经成熟。就债务兑付的有关问题，记者采访了漯河市银鹰典当行案件专案组发言人。

　　记者：请您谈一下漯河市银鹰典当行案件的简要情况。

　　答：2001年8月6日，中国人民银行漯河市中心支行接到群众举报，反映漯河市银鹰典当行以源汇区城市信用社的名义，办理存款和贷款业务。中国人民银行漯河市中心支行立即对此进行了调查核实。经调查，漯河市银鹰典当行超越其业务范围吸收公众存款和变相吸收公众存款，违反了国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(第247号令)第4条的规定，属非法从事金融业务活动。2001年8月15日，中国人民银行漯河市中心支行发布公告，决定对其非法金融业务活动予以取缔。

　　2001年8月10日，漯河市公安局根据中国人民银行漯河市中心支行提请，及时予以立案侦查。公安机关经过深入细致的调查取证，查明了漯河市银鹰典当行董事长赵磊等人涉嫌集资诈骗犯罪的情况，在法定期限内向检察机关移送起诉。检察机关依照法律规定，经审查查明，犯罪嫌疑人赵磊控股漯河市银鹰典当行后，在明知自己没有归还能力的情况下，超越典当行经营范围，以12%～21%的高息为诱饵，以招募股金为名，面向社会不特定公众非法集资；2000年4月，赵磊指使下属私刻源汇区城市信用社印章，假冒该社名义非法集资，自1995年7月至2001年8月累计非法集资5.423亿元，案发时尚有1.245亿元集资款不能返还，已构成集资诈骗罪。检察机关对被告人赵磊以集资诈骗罪、抽逃出资罪依法向漯河市中级人民法院提起公诉。目前，漯河市中级人民法院两次开庭审理，将依法做出一审判决。

　　根据查证事实表明：漯河市银鹰典当行从事非法金融业务活动不能返还的1.245亿元中，大部分用于支付前期高息及其从事非法活动的费用，小部分被犯罪嫌疑人赵磊用于挥霍性投资。其先后在北京、厦门、西安、咸阳、海口、许昌、驻马店等地和本市投资或兴办了近20家企业，绝大部分因经营不善停业或倒闭，造成绝大部分资金流失，无法收回；其投资的原漯河市转制企业，也是艰难经营，自企业转制到案发，亏损额巨大，并长期拖欠职工社会保险基金。从漯河市银鹰典当行的经营情况、吸收资金去向及吸收资金所投企业的经营情况看，根本没有能力偿还所吸收的资金。因此，必须依法取缔漯河市银鹰典当行所从事的非法金融业务活动。也只有这样，才能尽最大可能保护债权人的利益，避免群众受到更大的损失，避免更多的群众上当受骗。

　　记者：漯河市银鹰典当行案件立案后，有关部门采取了哪些措施？

　　答：漯河市银鹰典当行案件事发后，市委、市政府高度重视，从讲政治的高度，把查处典当行案件作为工作的重中之重。市政府按照国务院第247号令第6条“非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，负责组织、协调、监督与取缔有关的工作”规定，认真履行组织、协调、监督的法定职责。各有关部门依法采取的有效措施主要是：(一)公安机关抽调精兵强将迅速成立了专案组；(二)公安机关及时将犯罪嫌疑人刑事拘留，涉案犯罪嫌疑人无一逃脱；(三)公安机关对涉案资产及时采取冻结、查封、扣押措施，避免了资产流失、转移；

　　(四)受办案机关委托，有关部门组织40多名审计、会计、银行专业人员，集中4个多月的时间，查明了漯河市银鹰典当行吸收资金情况和资金使用情况；(五)司法机关对赃款、赃物及时予以追缴、变现，最大限度地归集资金；(六)各县区政府、市直有关部门和单位周密组织了漯河市银鹰典当行债务登记工作，基本查清了债务情况；(七)为保证办案工作顺利进行，有关部门先后抽调200多人(次)参与案件办理的有关工作。市财政在十分紧张的情况下拨出专款用于办案、追赃、评估、变现工作，先后拨付经费271万元。整个办案、追赃、变现等工作中，没有动用一分兑付资金。

　　记者：银鹰典当行案件专案组都做了哪些工作？

　　答：银鹰典当行案件专案组在市委、市政府的领导下，做了大量艰苦细致的工作：

　　一是公安机关侦查工作已经终结，涉案的9名犯罪嫌疑人全部被依法逮捕。针对犯罪嫌疑人具有智能型犯罪的特点，公安机关专门成立预审组，制定预审方案，集中进行突审。经过深入细致的调查取证，查明了漯河市银鹰典当行从事非法金融业务活动和赵磊等人涉嫌集资诈骗的事实。根据查证的事实和法律规定，公安机关在法定期限内向检察机关移送起诉。

　　二是赃款赃物追缴变现工作已经结束。案发后，公安、司法机关本着对人民高度负责的态度，将赃款赃物的追缴作为案件办理的重点，先后组织20多个小组、100多人(次)赴北京、河北、海南、厦门、西安、咸阳、郑州等地，行程数万公里，全力开展赃款赃物追缴工作。在聘请专业人员细致查账的基础上，对每一条线索都不放过，对每一处财产都多次核对，对赃款赃物应追尽追，力争分文不漏，对涉案的赃款最大限度地进行追缴扣划，对涉案赃物、股权最大限度地依法进行估价、拍卖变现，尽最大可能减少群众损失。在公安、司法机关全力追赃的同时，给犯罪嫌疑人赵磊以充足的时间、必要的条件，让其筹资清偿，但最终毫无结果。经审计机关认定，共追缴归集资金33296485元。

　　三是债务登记、核准工作已经结束。在2001年8月组织登记的基础上，针对登记中存在的重复登记、原始凭证姓名与身份证姓名不符、债权人变更等情况，为保证债务数额的真实性和准确性，按照“全面、真实、清楚、准确”的要求，专案组于2003年6月17日至6月26日组织进行了债务核准登记。专案组抽调12个部门的20名同志，集中时间，集中办公，加强组织协调工作，及时解决疑难问题。经过各单位的共同努力，保证了核准登记工作顺利进行。据统计，漯河市银鹰典当行登记认定债权人共2519人，债务总额120992849元。

　　记者：兑付的原则是什么？

　　答：漯河市银鹰典当行债务兑付严格遵循依法处理原则，公开、公正原则，责任自负、风险自担原则，一次性兑付原则。

　　记者：兑付公告中说“责任自负、风险自担”有什么依据？

　　答：国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十六条明确规定：“因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。”第十八条明确规定：“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。”漯河市银鹰典当行超出有关部门核准的经营范围，从事非法金融业务活动，必须予以取缔。漯河市银鹰典当行从事非法金融业务活动形成的债务，应由漯河市银鹰典当行以其全部资产承担债务兑付的全部责任；未兑付部分的损失，由参与者自行承担。

　　记者：漯河市银鹰典当行的债务兑付比例是如何计算的？

　　答：经登记认定，漯河市银鹰典当行从事非法金融业务活动的个人债务总额为120992849元，实际追缴归集可用于兑付的资金(包括利息)总额为33325613元，实际兑付比例为27.54%。

　　由于专案组已竭尽全力将银鹰典当行案件所有涉案的赃款、赃物全部追缴，故把专案组追缴归集的全部资金一次性兑付给债权人。

　　记者：具体采取什么方式兑付？

　　答：银鹰典当行的债务兑付由专案组委托工商银行按照兑付金额开具定活两便存款单向债权人进行兑付。

　　记者：如何保证兑付工作的顺利进行？

　　答：银鹰典当行从事非法金融业务活动吸收资金数额巨大，涉及群众多，债权人损失严重。为了最大限度地挽回群众损失，司法机关和政府有关部门做了大量工作。即将开始的债务兑付工作直接关系到债权人的切身利益，各级、各部门、各有关单位务必高度重视，成立专门兑付组织，认真做好工作。希望广大群众自觉主动配合，遵纪守法，严防极少数别有用心的人造谣生事，以保证兑付工作顺利进行。

　　漯河市银鹰典当行案件专案组2003年7月8日(来源：漯河内陆特区报)

　　关于漯河市银鹰典当行债务兑付的公告

　　根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(第247号令)及国家有关法律、法规和政策规定，现就漯河市银鹰典当行债务兑付有关事宜公告如下：

　　一、兑付原则

　　(一)依法处理原则。严格按照国家有关法律、法规和政策规定进行债务兑付。

　　(二)公开、公正原则。公开，就是将应该兑付的债务总额、可用于兑付的资金和兑付的对象、办法、时间、地点等有关事项公告于众。公正，就是凡参与漯河市银鹰典当行非法金融业务活动的行为人(债权人)，具有同等权利。

　　(三)责任自负、风险自担原则。根据国务院第247号令第16条、第18条的规定，债务兑付责任完全由漯河市银鹰典当行和参与非法金融业务活动的行为人(债权人)自行承担。漯河市银鹰典当行的现有归集资金全部用于兑付。未兑付部分的损失，由行为人自行承担。

　　(四)一次性兑付原则。把专案组依法归集的全部追缴变现资金，一次性兑付给债权人。

　　二、兑付对象

　　经核准认定的个人债权(本金)为兑付对象。未申报登记和虽申报登记但未经核准的，不予兑付。

　　三、兑付比例

　　经核准认定，漯河市银鹰典当行从事非法金融业务活动的个人债务总额为120992849元，实际归集追缴变现资金总额为33296485元，归集资金所形成的利息为29128元，用于兑付的资金总额为33325613元，实际兑付比例为27.54%。

　　四、兑付办法

　　(一)按比例兑付。凡经核准认定的个人债权，按债权金额和兑付比例计算得出实际兑付金额。计算公式为：债权金额×兑付比例＝实际兑付金额。

　　(二)按单位组织兑付。由负责债务登记、核准的单位组织兑付，债权人持有关手续到原登记、核准单位进行兑付，具体兑付地点由各单位确定，并通知债权人。

　　(三)严格兑付手续。债权人应提交核准通知书、原始凭证、身份证明原件及复印件，兑付单位依据核准登记统计表核对无误后，债权人须交付核准通知书、原始凭证、身份证明复印件，签字后领取兑付资金存款单。

　　五、兑付时间

　　2003年7月11日9时至7月17日17时。逾期不领取者，由专案组依照有关规定办理；期满不领取者，上缴国库。

　　全市各涉及单位要根据统一要求，周密部署，认真组织。有关债权人要自觉配合，依法行事，维护良好的兑付秩序，以保证兑付工作的顺利进行。

　　联系电话：0395-3103402 3103404

　　特此公告

　　漯河市银鹰典当行案件专案组

　　2003年7月8日

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