一个来自韩国的信用卡诈骗犯罪团伙，最近被上海警方一网打尽。7月5日，7名犯罪团伙成员被依法逮捕。

　　5月29日上午，市公安局缉私分局来电：浦东国际机场海关在例行检查邮件时，发现一件由上海大东国际货运有限公司承运的“服装样品”中，夹带102张各种类型的韩国信用卡。该邮件起运点是韩国，收件地址为本市虹中路上的“名成公司”。

　　货主申报的是“服装样品”，却夹带这么多信用卡，明显申报不实。海关遂将此邮件扣留，要求警方派员核查。市经侦总队立即派员前往了解详细情况。货主(名成公司)递交的一份“邮件说明书”称：该公司在上海有30多个职工，发工资需申办信用卡。至于为什么在邮件夹带信用卡，其解释是：不知道在邮件里不能夹带其它物品的规定，云云。

　　侦查员从中发现诸多疑点：只有30多名职工，为啥要用100多张卡？既然刚刚申办，信用卡应该是新的，为啥有“刷”过的痕迹？同一个公司职工使用的信用卡，为何类型不一？侦查员很快查清，所谓“名成公司”，在上海并无工商注册，收件地虹中路某号系韩国人借住的民宅。当天下午，警方决定对该民宅进行清查。

　　“公司”里有两个韩国人，侦查员在房间里发现数本帐册，记载着不少信用卡号码及从卡上提取的金额数。两嫌疑人旋即被警方带走。

　　数小时后，侦查员在两名新来的韩国人身上查获49张信用卡及1张记有通讯地址的便条，据此找到韩国人在莲花路上的另一个窝点，又查获各类信用卡306张（至此，共查获信用卡457张）、“POS”机1台及大量银行签购单、交易清单和部分韩国持卡人的授权书。

　　第二天一大早，警方以签购单为线索，奋战七八个小时，将向韩国人提供“POS”机的上海馨愿商贸有限公司女经理朱正琦抓捕归案。

　　5月30日、6月23日，自称韩国“名成企业董事长”的崔英燮等5名韩国籍犯罪嫌疑人及朱正琦、中介人崔红日，相继被警方刑事拘留。

　　经过昼夜奋战，案情逐步明朗。崔英燮承认该“企业”纯属子虚乌有，完全是为了方便诈骗犯罪活动的实施虚构出来的。5月初，崔英燮就是以“名成公司”的名义在韩国通过媒体及中介机构，以支付好处费的形式，向韩国人征集了大批信用卡，然后招募韩国闲散人员，将信用卡以随身携带或邮寄等方式带至中国境内恶意透支，想方设法套取现金。

　　按照VISA（国际信用卡组织）的惯例，信用卡一般只能消费，不能套现（即通过刷卡取得现金），消费也得持卡人签名。利欲熏心的韩国骗子可顾不得这么多，在中国刷卡时，干脆冒用持卡人签名。崔英燮来沪后，经崔红日介绍，认识了经营代售机票业务的馨愿公司(银行的特约商户，有权申请“POS”机)经理朱正琦，双方谈定：“名成公司”以支付交易金额3%的“好处费”为条件，将信用卡插入馨愿公司向银行申购的“POS”机上，虚构交易(即“购买机票”)。当非法套取的资金打入馨愿公司账上后，朱正琦开出汇票，分别汇入对方指定的江苏南通的三个公司的账户上。对方提现后，再向馨愿公司支付3%的“好处费”。

　　目前，根据对缴获的457张韩国信用卡卡号进行查询，发现已有133个卡号在馨愿公司“POS”机上发生545笔交易，总金额达126万余元人民币，其余卡号的“消费”记录正在查询中。

　　跨国信用卡诈骗，过去通常是以伪造的信用卡实施犯罪，而此次发现的是在一国向信用卡客户收购、租用信用卡到异国，以虚构消费事实套取现金，实施犯罪。上海警方高层表示，境外犯罪分子胆敢以身试法，必将有来无回。同时，警方希望各企事业单位及银行密切注意，一旦发现有人持多种信用卡消费或套取现金的情况，应立即向公安机关举报。（文/赵进一）（来源：解放日报）

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