本月初，温州市中院开庭审理了一起票据诈骗案，涉案的均为永嘉县沙头镇人。年初以来，这群不法分子冒充账面上有大额存款的客户，骗取银行和大客户账上的资金，严重扰乱了我市金融秩序，使国家、集体和个人的经济蒙受了极大的损失。犯罪分子作案手段狡猾形式多样，让一些金融单位防不胜防。公安机关为此投入了大量的警力，经过侦查摧毁了这个犯罪团伙，法院也将在近日对该案作出宣判。昨天，记者采访了相关人士，分析这个案件中暴露出的引人深思的一系列问题，希望能够起到一定的警示作用。

　　五天发生五起票据诈骗案

　　今年2月14日，刚过了喜庆的春节。我市某银行工作人员开始节后的第一次例行对账，负责对账的工作人员赫然发现，在1月29日发生的金额合计为九万六千元的两笔现金支票提取无法对上。客户当日的记账记录根本没有发生这笔业务。随后，这两张支票的印鉴经过专业技术人员仔细查看，发现支票上的印鉴与客户的预留印鉴几乎一模一样，甚至客户那个印鉴的缺角都被模仿得如出一辙。后来技术人员借助专业工具才发现支票上的印鉴与原印鉴还是有着细微的区别，这种区别用肉眼很难区分出来。“有人利用假印鉴票据诈骗！”意识到问题的严重性，银行工作人员迅速向温州市公安局经侦支队报案。

　　接到报案后，经侦支队迅速成立专案组，制定侦破方案。专案组一方面通过银行的监控设备获取犯罪嫌疑人头像资料，另一方面了解到我市其他地方从1月22日至1月27日短短的五六天内，也曾先后发生五起类似票据诈骗案件，涉案金额高达200多万元，其中有四起因为工作人员及时发觉有诈没有让诈骗分子得逞。

　　监控摄下一个模糊头像

　　汇总到专案组的还有一条有价值的线索，此前一名叫刘可雪的小青年曾手持一张金额为七万伍千元的现金支票去提现，因票面上填写的“用途”一项不规范而被银行拒付。事隔两天，刘可雪再次到该行行骗时被银行人员识破，当场抓获。后因证据不足获释。以后此人便消失得无影无踪。

　　除此之外，专案组仅有的一条线索就是从银行监视器里提取的嫌疑人提款时一个比较模糊的头像。这是犯罪分子留下的唯一可供破案的线索。

　　“犯罪分子非常狡猾，他们结伙作案且事先严密策划、明确分工，他们知道银行装有监控摄像镜头，所以整个提款过程，案犯的头一直是低着的，有时还会进行简单化妆，脸部用一副大眼镜遮住，并且使用伪造证件。”负责侦办此案的经侦支队一大队葛副队长介绍。

　　警方通过对案件进行仔细梳理，从中发现了一些新情况。1月24日，一个化名刘思的人从市区人民路谢池商场同时购入两部手机，其中一部手机归刘可雪所用，另一部手机的持有人在案发当天，与刘可雪联系频繁，极有可能是同案犯。

　　“请问你认识照片上的人吗？”

　　经侦的警察们分析案情时发现，这些作案手段与上世纪90年代中期永嘉县古庙乡（现为沙头镇）的人实施的系列票据诈骗案件有相似之处，具有明显的地域性，可以说是一脉相承。而且据当时当班的银行职员回忆，犯罪嫌疑人正是操着一口类似温州话夹杂附近县里口音的男青年，警方初步确定为永嘉山区一带的人。

　　于是警方带着嫌疑人模糊的照片，前往永嘉县沙头镇一带农村，请村民们辨认提供线索。“那真像是大海捞针，全镇人口这么多，我们就遍走每一个村子，挨家挨户地询问，生怕漏了任何一条线索。”想起当时寻找线索的艰辛，办案民警记忆犹新。民警在当地见人就问“你认识这个人吗？”功夫不负有心人，就这样仔细地筛选了一个多月，一位村民辨别照片后，不太肯定地说：“有点像我们村的曹秀喜，只是最近有好些日子没见到他了。”这无疑给奔波多日的办案民警注入了一支兴奋剂。明确了对象身份，再抓捕就相对容易。

　　警方短时间内迅速确定曹秀喜藏身的地点，将他一举擒获。当时的曹秀喜已经得知外面“风声很紧”，在永嘉另外租了一处房子隐藏起来，每日足不出户，过着“与世隔绝”的日子。但是就在他忍受不了这种度日如年的煎熬，准备在第二天潜逃的时候，被先到一步的警察逮个正着。随后同案犯刘可雪与陈久泽也相继落网。

　　至此，整个案件才真相大白。20刚出头的曹秀喜与刘可雪是个想发财又没有一技之长的年轻人，他们遇到了年长他们的陈久泽之后，三人一拍即合，经一番密谋，就决定效仿村里过去那些不法分子走“赚钱捷径”。他们熟悉银行的票据业务，并具有一定的金融业务知识，事先在银行开设假账户，骗购支票，然后再用此支票四处招摇撞骗。而且经验老道地专门选择一些具有一定知名度、银行账户上有大量余额的单位与企业作为侵害对象，如市区某医院等。行骗过程中，他们分工明确，曹秀喜和刘可雪充当马前炮，出头露面，陈久泽则在每次行动时坐镇幕后指挥，一旦有风吹草动，就迅速销毁证据，即使被擒获也会按事先编好的理由进行百般抵赖，使侦查人员难以查证。

　　“诈骗致富”刺激了邻里乡亲

　　随着案件的侦破，更多的问题浮出水面。这个案子并不是古庙农民实施票据诈骗的第一起案子，也不一定是最后一起案子。警方统计发现，从1997年至今，永嘉县古庙籍的不法分子利用伪造的金融票据、凭证连续在云南、甘肃、上海、新疆、四川等全国十几个省市区作案60多起，其中涉案总额高达上千万元，这个数据还仅仅是查获的案件，不包括那些“漏网之鱼”。一时间，票据诈骗在全国造成了极差的影响。

　　这些犯罪分子作案有一定规律性，他们事先踩点观察，并办理一次正常的小额汇款程序，套取对方单位的印鉴，并从中寻找薄弱环节，经过有计划、有预谋的安排，得手后马上转移。

　　作案时间都在银行刚上班时或临下班前后，此时银行的工作人员警惕性较松懈。犯罪分子利用时间差，实施“短平快”战术，在最短时间内取款走人，等到银行产生怀疑，他们早已成功得手。

　　“过去这个乡的个别人利用票据诈骗成功得手后暴富，并侥幸逃脱法律制裁，刺激了当地的一些人，使更多的人参与到行骗的大军之中，而他们积累的一些行骗经验，也给这些以后的作案者创造了便利，使这种犯罪行为在整个乡里滋生。经过打击、加强宣传教育，近来这个现象得到遏制，不想这次又死灰复燃。”整理该票据诈骗案件相关资料的市公安局经侦支队办公室林主任分析道。

　　“当然票据诈骗的屡禁不止，也给我市金融机构敲响了警钟。银行票据业务传统结算手段上的薄弱环节给犯罪分子留下可乘之机。比如现在刻字特种行业的管理不是很严，为经济利益所驱使，一些无证刻章摊点立等可取，这些都为犯罪创造了条件。而且在肉眼辨别不是很精确的情况下，应该提倡用计算机来辨别真假，进一步规范相关操作流程。同时加强宣传教育，那么此类犯罪就不会再有生存的土壤。”葛副大队长为防范此类诈骗案件开出了一剂药方。

　　本报记者 林一笑

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