温州新闻网8月21日消息：为了有效防范和遏制金融犯罪的发生，近日，我市检察机关与金融部门联合开展了预防职务犯罪活动，以下这一个震动全省的普通柜员私自提取银行188万元巨款的案例，发人深省。

　　2003年3月22日，我市某银行永强分理处发生了一起普通柜员私自提取银行188万元巨款案。犯罪嫌疑人陈某利用双休日当班之便，盗用银行两家客户的现金支票号码，并虚拟现金支票将这两家客户的存款打入本人和其虚拟的他人户头上，仅仅两天私自提取银行188万元巨款。

　　陈某去年刚刚结婚，不久前初为人父，家境殷实，妻子也在银行部门工作，应当说他有一个美好的前景，是单位里公认的老实人，为什么会成为一名特大贪污嫌疑犯？

　　问题似乎出在陈某的心理上。由于陈某固执地认为分理处领导对其不公，再加上因岗位和人员要重新调整，陈某怕自己在这个过程中会利益受损，一度焦灼不安，左思右想，想到了银行管理上的漏洞，想到了自己手中的职权，最后产生了一个可怕的念头———决定在自己被调走前大捞一笔。

　　经过一个星期的策划，他想到了利用双休日银行人员少，当日又借不对账的时机窃取银行存款。案发当日，陈某顺利提取了41万元巨款。第二天更是疯狂作案，在仅仅两天内。

　　共提取了188万元巨款。直到真正面对这188万元的现金，他才开始惊慌，将此事告诉了妻子，在家人的共同规劝下，陈某最终投案自首。

　　陈某最终咽下了自酿的苦酒，但此案却给我们敲响警钟，一些客观存在的漏洞也成为陈某成功作案的因素。正像陈某在为自己辩解时所说的那样：“我就想提那么多钱到市分行去，让他们看看银行在管理上存在多大的漏洞。”

　　漏洞一：信任代替制度执行

　　同事之间的“人格信任”被陈某利用，案发后，全行几乎没有一个人相信陈某会干出这种事。

　　陈某在担任银行柜员期间，曾被评为先进工作者，他的老实、厚道、卖力深得领导和同事的认可，正是这种信任使得同行柜员在陈某的要求下，违反规定在没有见到身份证的情况下将陈某虚拟户头上的41万元巨款提出，交给陈某，使他“初战”轻而易举地得手。

　　而按照银行规定，领取5万元以上的现金必须持双方身份证才能办理。对陈某人格的信任和赞许，代替了对制度的严格执行。

　　漏洞二：没有及时报案

　　案发后，陈某于3月24日将188万元巨款归还银行。银行方面只是对其进行了谈话，未及时将陈某留置报案，而只顾着数钱，放陈某走人，一直到3月25日晚上才报案。这种事理应交司法机关处理，而银行人员根本没有这种意识。

　　漏洞三：规章制度存在漏洞

　　陈某在银行系统工作10余年，从储蓄员、出纳、会计，一直做到综合柜员，十分熟悉银行的工作流程和操作制度，在本案中之所以能顺利地提出188万元巨款，就在于钻了银行规章制度上的漏洞。陈某针对银行综合柜面系统中支取现金10万元以下没有授权控制，可由柜员单独操作的漏洞，盗取银行两家客户现金支票的号码，分20笔提取180多万元现金，分别存入本人及其私自开设的虚拟他人户头上。

　　几乎每个一线银行工作人员都拥有一定的权力，时刻处在形形色色的犯罪诱因的包围之中，如果规章制度上的漏洞被利用，将导致严重的后果。

　　近日我市检察机关与金融部门联合开展的预防职务犯罪活动是从源头和制度上加大监督教育力度，如对银行工作人员进行经常性的法制教育，在贷款方面实行阳光操作，对工程的招投标进行监督等，这些措施的实行必将对预防金融系统职务犯罪起到积极的作用。（温州商报孟鹏龙清）（来源：温州新闻网）

　　投票！ 赢超酷腕表式手机！
　　注册新浪9M全免费邮箱
　　说一口流利英语，其实不难？ MBA联考培训特惠
　　无数人梦寐以求的境界，亲密接触，激烈搏杀，包你爽上“天堂”