泉州侦破国内首起国际信用卡诈骗案3“款爷”2天消费24万

http://www.sina.com.cn 2003年08月31日11:03 东南快报

　　核心提示

　　不久前，泉州市公安局经济犯罪侦查支队破获一起国际信用卡诈骗案件，3名犯罪嫌疑人拿着变造的国外信用卡到国内特约的商店、酒店购买高档物品或消费，价格也不问一声就“潇洒”刷卡结账。目前，3名犯罪嫌疑人已落网，警方同时缴获变造的Ｖｉｓａ信用卡20张，破获案件12起。

　　款爷2天消费20多万

　　4月10日晚9时许，3个戴墨镜、20多岁的青年人乘飞机从深圳到泉州。当晚10时许，3人到某酒店一楼的某珠宝店买了条价值8000多元的黄金项链，其中一人掏出一张Ｖｉｓａ国际信用卡结账。随后，3人又从旁边一家兼卖电器、手机的珠宝店买走了一条金项链和一条金手链，总价值9000多元。接着3人到该酒店的夜总会和桑拿部，潇洒地消费了18000元，也是用Ｖｉｓａ国际信用卡买单。

　　4月11日上午11时许，3人再次光顾昨晚第二次购物的珠宝店，买了黄金首饰、数码相机和一部诺基亚7250手机。下午又到泉州涂门街某珠宝店购买价值60000多元的黄金首饰。当晚，3人在入住的晋江某酒店夜总会和桑拿部用Ｖｉｓａ国际信用卡疯狂消费。至12日下午，3名“墨镜”在泉州和晋江持卡消费了24万多元。民警火眼识别犯罪

　　4月12日晚，泉州市公安局经济犯罪侦查支队民警例行查访时，涂门街某珠宝有限公司的高老板告诉他，这两天3名自称是香港和深圳过来的年轻男子用Ｖｉｓａ国际信用卡消费，在泉州市区和晋江的分店购买了价值8万多元的珠宝首饰。

　　听了高老板的详细介绍后，民警预感这可能是一个专门变造国际信用卡进行诈骗的犯罪集团到泉州兴风作浪。

　　泉州市经侦支队立即到其他高消费场所查询，并与相关银行取得联系。经初步调查摸排，得知这一来自香港、深圳的犯罪团伙仅两天时间就在泉州、晋江市区持变造的Ｖｉｓａ卡进行诈骗十几起，涉案金额达20多万元。经过30多小时的工作，警方初步摸清了该犯罪团伙成员的体貌特征、口音习性等基本情况。

　　随后，民警兵分两路：一组在泉州展开“钓鱼行动”，一组赴深圳开展外围调查和布控。

　　4月18日，赴深圳的民警查清4月10日至12日在晋江作案的3名犯罪嫌疑人分别为暂住在深圳罗湖大彭花园的余某、李某和香港居民郑某。

　　警方在泉州拉网布控，实施“钓鱼”行动。4月18日晚9时，当余某和郑某携带17张变造的Ｖｉｓａ国际信用卡再次搭乘深圳往晋江的飞机到晋江作案时，被民警逮住。经审讯，2人对犯罪事实供认不讳，其幕后老板香港居民朱某随之浮出水面。

　　19日中午，在深圳警方协助下，赴深圳的民警将朱某一举擒获。揭开款爷面纱

　　经审理查明，朱某去年认识一个叫“阿钦”的香港居民，说能搞到变造的Ｖｉｓａ国际信用卡，这种卡的磁条信息是真的，只是卡内的持卡人姓名是假冒的，可以在香港、大陆的特约商户使用，用于购物和在夜总会、ＫＴＶ、桑拿等场所消费。朱某以每张2500港元价格向“阿钦”买变造的Ｖｉｓａ国际信用卡，到大陆刷卡购买金首饰、高档衣服等物品，后由“阿钦”折价回购。物品折价出手后，扣除卡的成本，剩余的朱某分得六成，余某等人则分得四成。之后，朱某便伙同4名香港居民，分别在北京、广州、福建、香港等地刷卡消费套取现金，至今已作案几十起。

　　4月10日晚，犯罪嫌疑人朱某安排余某、郑某、李某（在逃）3人乘飞机带12张变造的Ｖｉｓａ国际信用卡到泉州刷卡消费。在短短的两天内，3人用11张变造的Ｖｉｓａ国际信用卡在泉州和晋江市区的珠宝店、酒店夜总会、桑拿等地方消费，骗得人民币24万余元。事后，朱某将骗购到的首饰、电器等物品卖给“阿钦”得到赃款4万余元。朱某分得人民币2万多元；余某分得人民币4100元及价值2000多元的白色都彭打火机一只和价值1000多元的都彭圆珠笔一支；郑某分得人民币5000元。

　　5月21日，泉州警方以涉嫌信用卡诈骗罪，对朱某等3人依法执行逮捕。7月17日，警方依法将此案移送检察机关提起公诉。9月3日，这3名“潇洒”的消费者在法院的被告席上将不再“潇洒”。背景资料威士国际组织

　　威士（Ｖｉｓａ）国际组织的前身是美洲银行信用卡公司。1974年，美洲银行信用卡公司与一些商业银行成立了国际信用卡服务公司，1977年正式以“Ｖｉｓａ”为该组织的标志，称为威士国际组织。威士国际组织经过几十年的发展，已成为世界上最大的信用卡集团，无论是信用卡的数量还是交易额都居世界首位。Ｖｉｓａ卡真伪辨别方法

　　据1991年加入威士组织，现任大中华区风险管理部总监的陈伟业先生介绍：真正的Ｖｉｓａ都有国际统一的保安设计，会员银行和认可制造商都要遵守规定，市面上常见的假信用卡，其卡上的保安设计均与真卡不符。

　　银行辨认号码（即Ｖｉｓａ卡账户号码首6位）是代表Ｖｉｓａ发卡银行的身份号码，假卡上列印的银行名称通常与银行辨认号码不符。

　　真正Ｖｉｓａ卡附有飞鸽全息图，三面立体，由美国及英国两家认可厂商制造，市面上常见的假信用卡，其设有的飞鸽全息图，一般是两面立体，与真卡不符。环绕在信用卡周围的蓝、白、金标志是一种微型印刷，印有卡上首4位账户号码、卡片种类及认可制造商代码，假信用卡大多数都没有微型印刷。