银行职员席卷220万留学款“出国”(图)

http://www.sina.com.cn 2003年09月08日11:06 沈阳今报

　　郝庆禄记者王辉文／摄

　　受骗者聚集在交通银行大连分行门口。唐舸，交通银行大连分行原职工。仅用四个月时间，他以办理自费出国留学存款资信证明为诱饵，诈骗人民币220万余元，并携款潜逃到马达加斯加。案件发生后，震惊全国，引起省公安厅、公安部领导的高度重视。有关领导作出重要指示，要求迅速破案！

　　8月15日，国航934航班安稳地降落在首都国际机场，携款逃跑的唐舸和协助其逃往国外的王文模被押下舷梯。当日，唐舸、王文模被押回大连。

　　事件回放银行职工卷走220万

　　蒋秋红（化名），女，20岁。一个做着出国留学梦的漂亮女孩。当她把30万元的存款存入交通银行大连分行之后，万万没想到，自己竟然被骗了。钱没了！突如其来的打击，令其痛苦不堪。

　　据她讲，在2002年7月份左右，辽宁人才国际交流服务有限公司大连分公司在大连的各大媒体上频频打广告，宣传说只要拿2.5万元就可以前往英国、加拿大等国留学。

　　后来，蒋秋红在大连分公司的一次留学说明会上，见到一个自称是从北京分部来的郑托尼先生。他说，留学所需的几十万资金，家长们不用愁，公司可以找银行帮助解决。“我想这家公司运作得如此正规，便相信这里一定能办好留学业务。随后，我便与这家公司签订了委托办理留学中介业务的协议。当时，是项目经理初少彦代表公司法人代表与我签的这份协议。”

　　据了解，初少彦分别对每位留学者和家长说同样的一套话：我给你们争取到一两个（或三四个）名额，机会难得，你们去找交通银行大连分行的唐舸，他会给你们把留学用的存款证明做好。

　　蒋秋红说：“当时，唐舸带着我和其他人来到交通银行大连分行的营业大厅内，将留学者带来的三五万或二三十万的现金推进‘会计’窗口，办理出一种叫‘现金解款单’的单据（盖有‘交通银行大连分行营业部’的印章），这足以证明大家把现金存入了唐舸个人在交通银行大连分行开立的账户。当时，有些留学者或家长就发现收款单位是唐舸的名字，就提出了疑问。唐舸解释说，不用担心，钱实际上存入了银行内部的会计账户，由他在内部做工作，而且单子的侧面清楚地写着此款所有人是留学生或家长的名字。他还说，自己已成功地为许多留学者办妥了留学存款证明，不信可以找初少彦查问。”

　　接下来不少人拿着“现金解款单”找到了初少彦。初少彦一口认定说：“就是这张单子，没问题，有问题我赔！”并且一再说：“我们这么大的公司能骗你们吗？如果出了问题，公司能赔不起吗？”

　　2002年12月9日，38位留学者或家长陆续来到交通银行大连分行找唐舸取钱、拿留学用的存款证明时，却被告知唐舸已经买断工龄、办理了离职手续，存在他为银行揽存款的账户上的200多万留学款已经被他分批转存到农业银行大连分行黑石礁分理处，并分批提取了现金。目前，唐舸已不知去向。

　　38位留学者及其家长闻听此言，如五雷轰顶一般，最害怕的事情还是发生了。另据了解，在大连市金州区还有六人曾找唐舸办理出国劳务用的存款证明，他们将9.4万元现金也存在唐舸的账户上，没有拿到存款证明之前，钱也一并被卷跑了。这样，唐舸诈骗的人数就达到了44人，诈骗金额高达225.4万元。

　　“此后，我们多次来到交行大连分行，银行方面只是给我们以下答复：唐舸是交通银行大连分行的员工；学生们的钱确实存入了交行；交行负有行政管理责任。但是，谁来为220多万元存款负责仍没有答案。”

　　据了解，受害者大部分是大连人，少数是本溪、葫芦岛等地人。

　　跨国抓捕在异国与骗子的较量

　　唐舸诈骗案发生后，大连市公安局中山公安分局承担起这起大案的侦破工作。他们通过外事部门查明，唐舸在其舅舅王文模的协助下，已经携带骗到的巨款逃往非洲东南部的岛国马达加斯加。

　　中山公安分局立即向大连市公安局汇报，在与辽宁省公安厅协商后，决定排除千难万险，一定把逃到国外的唐舸抓回来。

　　公安部刑事侦查局接到辽宁省公安厅赴马达加斯加缉捕唐舸、王文模的请战书后，非常支持这一想法，并当即决定派人员参与赴国外的抓捕行动。

　　公安部刑侦局国际刑警处调研员王东海、主任科员李玉红、缉捕行动处副处长卢保良、辽宁省公安厅白长虹、大连市公安局（中山公安分局经侦大队）崔志刚、张韶华根据公安部领导的指示，组成六人工作组，于2003年7月29日起程前往马达加斯加，拉开了跨国缉捕经济诈骗犯罪嫌疑人的序幕。

　　8月7日，工作组按照计划，找到王文模的妻子，进行了长时间的谈话。王的妻子离去后不久，唐舸和王文模就先后用手机与我工作组取得了联系，口称他们愿意在8月12日前找工作组投案自首。

　　8月11日，正当工作组已经守候无望，就要按计划对王文模的妻子采取行动时，喜讯传来———国际刑警组织马达加斯加中心局局长路克先生及时用电话通知工作组：唐、王二嫌疑人在准备乘飞机逃往肯尼亚时，在机场被马警方截获。为防止二嫌犯逃逸以及媒体炒作，引起马国司法机关的介入，工作组当即赶往机场，在马警方的配合下，把唐王二人押回我驻马使馆看押。

　　看到已经落网的犯罪嫌疑人，工作组成员的心踏实了一些，但他们马上意识到，在马国抓到嫌犯还只是完成此行任务的一半，而将二嫌犯顺利押解回国，任务还相当艰巨。

　　2003年8月14日，法国巴黎戴高乐国际机场，工作组与唐舸、王文模二嫌犯共同登上了中国国际航空公司CA934航班。在飞行的途中，工作组仍然不敢有一丝懈怠。直至8月15日，飞机降落在北京首都国际机场，工作组的成员与公安部领导紧紧握手、拥抱之时，他们才长出了一口气……

　　痛定思痛防范留学的“美丽陷阱”

　　唐舸携巨款潜逃一案，无论是偶然现象，还是必然现象，都给人们留下了深刻的教训和启示。

　　近日，我国连续发生了一些自费出国留学中介违规或境外机构在华非法招生的案件，侵害了很多急于留学的中国公民利益，在社会上造成恶劣影响。在各地留学中介欺诈事件频频发生的情况下，广大学生及家长应增强自我保护意识，不能因出国心切铤而走险，给骗子作案留下可乘之机。

　　据悉，教育部已建立了留学预警机制，目前已开始通过涉外教育网站www．jsj．edu．cn公开发布“留学预警”。该网站不仅公布国外正规院校名单，还将公布经省市教育部门备案的自费留学中介服务机构与国外院校合作的项目名单。

　　打击非法中介机构和违规经营行为，是为了保护消费者的权益，这一点是不容置疑的。甚至可以说，也是为了维护主管部门乃至国家的形象。教育部门和公安部门提醒做着留学梦的青年学子：一定要擦亮眼睛，不要轻易相信那些美丽的谎言，一旦发现有问题的黑中介，或者是违规经营的中介机构，一定要大胆举报。

　　与此同时，我们也了解到，针对自费留学中介活动中存在的不同程度的秩序混乱现象，教育部表示将采取四项具体措施：一是建立教育涉外服务和监管对外宣传信息网，公布有关政策、出国留学项目名单、合法中介机构名单及其业绩、受表彰或处罚情况；二是加强对境外教育机构的资质认证；三是通过行业协会制定行业规范和标准，逐步使既无规模、也无特色以及经营不善的中介退出市场；四是逐步实行中介从业人员持证上岗。