3巨骗“导演”亿元诈骗案

http://www.sina.com.cn 2003年09月16日03:27 北京晨报

　　客户经理突然消失

　　2002年10月17日，沈阳某银行突然发现，该行曾在前一个月创造了揽储1亿元佳绩的34岁的客户经理唐相庆有22天没露面了，也没有任何音信。银行立即向上级报告了唐相庆失踪的情况，接着开始清查唐相庆负责的账户。在查账时查账员惊呆了，一个月前由唐相庆吸储到账的1亿元企业存款，竟有7000万元有异常变动，而其中的4000万元已经从客户的存款账

户上消失！

　　沈阳市公安局经保分局接到报案后，经初步侦查发现，沈阳经济技术开发区某公司的2000万元存款和辽宁某物业管理有限公司的2000万元存款，均被转入在该银行开户的沈阳天武房屋开发有限公司的账户中，之后又从该账户中转往他处。同时，侦查员在唐相庆的办公桌抽屉里发现了唐本人填写的这两户企业的转账支票回单及业务专用章。

　　重拳出击巨骗落网

　　警方断定，唐相庆是偷支了客户存款并已携款潜逃。警方经过十几个昼夜的奔波，查清了唐相庆所有的资金往来账目，并初步认定，从2002年7月3日到2002年9月3日，唐相庆用转账支票先后共分14次将4000万元人民币中的大部分分别转移到了他个人的股票账户、一卡通账户等处，另有总共1400万元的多张汇票开给了苏州等地。

　　专案组在多方配合下，经过缜密侦查，于2002年10月28日在大连一出租房内将携款潜逃的唐相庆抓获。

　　2002年11月12日，另一名犯罪嫌疑人李宁阳落网。今年8月30日，该案最后一名犯罪嫌疑人姜明海在北京落网。至此，这起沈阳市建国以来罕见的金融票据诈骗案终于尘埃落定。

　　贷款炒股越陷越深

　　在众多证据面前，几名犯罪嫌疑人交代了骗局的内幕。

　　2002年7月，唐相庆以辽宁某企业法人王某的名义在该银行贷款3500万元，与他人合伙在深圳特区证券公司炒股做生意。

　　其间，王某从3500万元的贷款中留下500万元给自己的公司用了。唐很快在股市上赚到了200多万元，然而贷款期限转眼就到了。在银行的多次催要下，唐将股市中的3000万元资金如期还给了银行，但是被王某占用的500万元却无法还上了。

　　为了堵住这500万元的漏洞，唐相庆只好将炒股赚的钱拿出来归还贷款，然而只筹到230万元。无奈，唐只好借用他人的物品作抵押在银行又贷款290万元用来偿还上一次的贷款。

　　“贷新还旧”虽然能解燃眉之急，窟窿却越来越大。在贷款炒股的美丽陷阱里，唐越陷越深，无力自拔。

　　设下圈套私挪存款

　　就在这时，唐通过李宁阳认识了姜明海。姜、李和唐3人经过密谋，开始以增加银行营业额为名，到企业拉存款到该银行，然后利用唐的职务之便，再将这些存款转移到他们事先开设的“天武房屋开发有限公司”的账户上。于是他们开始实施他们骗取1亿元人民币的罪恶计划。

　　3人很快使4家企业上了钩，之后，姜又“克隆”了这4家的财务专用章和法人名章，交给唐。唐先后将其中3家企业的7000万元人民币转移到“天武”账户上，接着又从其中转出了4000万元。这期间他们花37万元购买了一辆“别克”商务旅行车，一路游山玩水地往返于沈阳与苏州之间，余下的钱提出现金后，全部被他们私分。《华商晨报》供稿及图