银行经理失踪牵出亿元骗案(图)

http://www.sina.com.cn 2003年09月16日06:01 北京青年报

　　萧叶

唐相庆逃亡14天即被抓获　　沈阳某银行经理伙同他人以12%高息吸储亿元后卷款潜逃

　　沈阳某银行客户经理利欲熏心，竟伙同辽宁省证券公司一工作人员、一社会闲散人员联合上演了一出令人震惊的亿元大骗案：1亿元人民币被迅速地存入银行账户，随后，存款中的7000万人民币被转入另一个神秘的账户。最后，其中的4000万人民币从客户的存款账户上消失，犯罪团伙成员携带4000万巨款潜逃。

　　记者9月14日获悉，面对罕见的金融票据诈骗案，沈阳警方经过近一年的侦查和追捕，3名团伙成员全部落网，追回部分被骗钱款。至此，这起亿元大骗案终于尘埃落定。

　　案发

　　半个月拉来亿元存款

　　据《辽沈晚报》报道，今年34岁的唐相庆是沈阳某银行的“能人”，他最出色的地方就是能揽到大储户。唐也借此步步高升，成为该银行的客户经理。

　　2002年七八月间，“能人”唐相庆又让同事们大吃了一惊，他在短短的半个月时间里，竟拉来了整整1亿元人民币的存款。在同事们的眼中，这简直就是一个“神话”。

　　经理失踪引出大骗案

　　然而，从2002年9月25日起，唐相庆竟从众多关注他的目光中消失了。9月25日到10月17日整整22天的时间里，唐相庆一直没有露面，领导和同事都没有他的音信。

　　银行领导感到问题很严重，立即向上级汇报了唐相庆神秘失踪的情况。银行在派人配合唐相庆亲属找人的同时，立刻冻结了他负责的账户，并对他负责的账目和业务往来情况进行调查。

　　工作人员发现，在2002年8月8日前由唐相庆吸储到账的1亿元企业存款，竟有7000万元被转入了另一个账户，而其中的4000万元已经从客户的存款账户上消失了。唐相庆有携巨款潜逃的重大作案嫌疑。2002年10月17日上午，该银行立刻到沈阳市公安局经保分局报案。

　　侦查

　　办公桌里发现铁证

　　接到报案后，经保分局迅速组织警力展开调查。经初步调查发现，辽宁某物业管理有限公司的2000万元存款和沈阳经济技术开发区某公司的2000万元存款都从原账户上消失，被人用乙类转账支票转到在该银行开户的沈阳天武房屋开发有限公司的账户中，然后又从该账户中转走。

　　侦查员还在唐相庆的办公桌里发现了他偷支客户存款的重要证据：他本人填写的上述两户企业的乙类支票回单和盛京支行业务专用章一枚。

　　面对这起罕见的利用职务之便、通过金融票据进行诈骗的特大案件，沈阳警方决定由经侦支队调集精兵强将组成专案组，全力攻克此案。

　　负责主侦此案的经侦支队专案一大队从10月17日接案开始，侦查员通过走访沈阳的50多家金融单位，先后查明，那个沈阳天武房屋开发有限公司的个人账户是唐相庆于2002年3月26日开设的。2002年七八月间，唐相庆先后将7000万元转到这个账户上。8月，存款的沈阳某物产经贸公司查账，唐相庆将该单位的3000万元转回到该公司的存款账户上。随后，可能是唐相庆怕事情败露，把“天武”公司账户上的4000万元先后转移走。

　　这4000万元存款的大致流向是，唐相庆先后14次用转账支票将4000万元人民币中的大部分分别转移到他的个人股票账户、一卡通账户上。另有1400万元汇往苏州等地。

　　追捕

　　唐相庆逃亡14天被抓

　　在调查资金流向的同时，专案组在其他警种的配合下，初步确定了唐相庆的落脚点———大连。

　　2002年10月28日，警方将唐相庆锁定在大连市一出租房内，并于当晚将逃亡了14天的唐相庆抓获，缴获18万元人民币和4万美元。

　　经初步审查，唐相庆供认，案件是他和李宁阳（男，27岁，辽宁某证券公司工作人员）、姜明海（男，42岁，锦州人，无业）合谋干的。潜逃时他带了20万元人民币和4万美元。在逃亡期间，他只花出去2万元人民币，其他款项他都提出现金后交给了同伙李宁阳和姜明海。这些钱他们按12％的高利息支付给帮助他们拉存款的中间人，偿还以前的投资、欠款，也有部分挥霍掉了。

　　2002年11月12日，李宁阳在抚顺一出租房内被抓获。

　　警方在其住处共缴获赃款30.485万元人民币和8.5万美元，扣押了其用赃款购买的一处住宅及其他物品。

　　唐相庆和李宁阳落网后，办案人员发现，他们所持有的只是少量赃款。只有抓住姜明海，才能查清大部分赃款的去向。

　　随后，警方先后到北京、贵州等地不懈地追捕姜明海。今年7月25日，警方得到重要线索，姜明海通过电话约他的二姐见面。8月30日，当姜明海和他的二姐在北京市积水潭桥下见面时，埋伏在此地的经侦支队一大队侦查员将姜明海抓获。

　　供述

　　借用他人名义贷款炒股

　　三名巨骗在总结犯罪的原因时都认识到，是贪欲和胆大妄为使他们走入了罪恶的深渊。

　　唐相庆是从借用他人名义贷款炒股开始，迈出了罪恶的第一步。2002年7月，坚信炒股能发财的唐相庆借用某企业法人代表王某的名义，在该银行贷款3500万元。王某从中留下了500万元，剩余的钱由唐相庆与他人合伙拿到深圳某证券公司炒股。

　　他们在很短的时间内，就在股市上赚到了200多万元。但是当贷款到期时，唐相庆只能把股市的3000万元还给银行，被王某占用的500万元却成了一个大窟窿。无奈之下，唐相庆只好连借带凑，又借用他人的物品做抵押在银行贷款290万元，总算把那500万的窟窿堵上了。

　　高息为饵骗了四企业就在唐相庆在银行贷款的压力下，想利用自己工作上的便利“搞钱”时，他通过熟人李宁阳认识了另一位“能人”姜明海。姜明海曾做过生意，后来赔得一塌糊涂。三人一拍即合，密谋由姜明海到企业拉存款到唐相庆所在的银行，然后由唐相庆利用职务之便，再将这些存款转移到他们事先开好的“天武房屋开发有限公司”的账户上。

　　密谋后，姜明海很快就以12％的高利息为诱饵，把四家企业共计1亿元人民币的存款拉到了银行的账户上。

　　唐相庆利用职务的便利，先后将其中三家企业的7000万元人民币转移到“天武”这个账户上。钱进了账户后，他们先拿出1000万元投资入股到辽宁某企业集团，又用数百万元清偿了债务。他们把1400万元汇到苏州等地后，姜明海去兑换了现金，准备支付12％的高额利息给拉存款的中间人。余下存款提出现金后，全部被他们私分。

　　供图/《华商晨报》