福建省打击非法外汇交易活动纪实(图)

http://www.sina.com.cn 2003年09月29日09:44 海峡都市报

警方捣毁一“地下钱庄”现场　　针对近年来我省外汇非法交易较为活跃，并逐步由传统的街头交易转变为通过银行账号交易的新情况，2001年以来，我省公安经侦部门与外汇管理部门联手开展了代号“捕鳄行动”的大规模集中打击“地下钱庄”行动，捣毁了一批窝点。查处非法买卖外汇案件涉案金额达上百亿元人民币，抓获倒汇分子数百名。

　　2003年8月25日，全省再次展开了打击非法外汇交易活动的专项行动，冲击涉嫌非法买卖外汇的违法犯罪窝点18个，抓获涉案人员30名，当场缴获美元、日元、港币、澳大利亚元等外币折合人民币237．29万元及人民币13．82万元、银行存折104本、银行卡49张，查扣用于非法买卖交易的点钞机1台、电脑4台、传真机2部、本田雅阁轿车1辆及一批账簿和记账凭证冻结涉案银行账户400多个（账户内资金共折合人民币4000多万元）。

　　撒下专项行动的法网

　　针对我省沿海一些地方以“地下钱庄”的形式进行外汇非法交易，我省公安经侦部门于2001年开始组织实施了3次大规模的集中打击行动，重点取缔非法买卖外汇的黑市，捣毁了一批窝点。

　　莆田经侦支队在行动中查获了方某等9名倒汇分子，方某仅在2002年2月20日至2002年3月28日的一个多月时间就非法买卖外汇折合美元达120余万元。警方从方某的住宅中发现了一些用他人名字登记的外币账户。其中有一个以陈某名字开立的账户上面有大笔的外汇进出账。警方查出此人系莆田县糖厂下岗女工。其丈夫薛某为某银行储蓄所主任，同年4月23日，莆田市外汇局和公安部门对薛某进行调查取证，薛某承认，为吸收储蓄存款将其妻子陈某账户的身份证借给方某开立了本外币“一本通”账户，莆田某储蓄所柜员也指认陈某账户长期为方某所使用。在证据面前，方某供认了以陈某名义开立的本外币“一本通”账户所发生的1480笔存款业务计人民币1400多万元。这些款项主要从莆田、福州等地外汇非法交易中收购外币后，倒卖给石狮等地外汇非法交易分子，从中赚取差价。

　　从已掌握的情况看，2001年12月11日至2002年4月17日，方某涉嫌以陈某等人的名义在某银行开立了多个本外币“一本通”账户，存取外币共9187笔，金额近亿美元。2002年4月24日，被依法刑事拘留的方某供认了一批在福州、福清、泉州、石狮等地进行外汇非法交易分子的名单。5月31日，莆田市检察院批准对方某的逮捕。8月3日，莆田市公安局将方某案件移交莆田市涵江区检察院，由涵江区检察院向涵江区法院提起公诉。同年10月，莆田市涵江区人民法院一审认定方某违反国家规定，在国家规定的外汇交易场所非法买卖外汇折合520839美元，情节严重，构成非法经营罪，判处方某有期徒刑一年，并处以25000元人民币罚金。

　　至此，福建省打击外汇非法交易活动在沿海主要地区全线铺开。

　　“家族式”的非法交易

　　根据方某提供的名单线索，福州台江公安分局经侦大队于2002年5月30日在台江坞尾街6号查获一处地下外汇钱庄，抓获犯罪嫌疑人石某，当场缴获用于外汇非法买卖的资金折合人民币20余万元和9本存折、信用卡。25岁的石某从1999年开始，同其母林某租住在台江区坞尾街6号，长期从事外汇非法买卖。坞尾街是福州市区内最古老破旧的胡同，石某之所以租住在这里，主要是看上这里给人以贫民窟的感觉，容易躲过警察的视线。石某以“家族”方式从事外汇非法交易，为方便交易和躲避检查，石某以其本人或亲属的名义，分别在各大商业银行开立本外币“一本通”、信用卡等账户。石某一伙的交易对象除零星客户外，主要为街面上的外汇非法交易分子，通常称作“黄牛”。

　　据“黄牛”交待，他们每天在街面上非法买卖外汇的结余部分，均于每日傍晚送到石某住处进行交易。若当天能接到大额买家，他们也都介绍客户到石某住处进行交易，“黄牛”仅向石收付介绍费。慢慢地，坞尾街胡同成了福州外汇的交易点，一些外汇需求量大的企业也纷纷找到石某，如福州某轮船公司，就多次向石某非法买入外汇用于支付海运佣金。

　　6月15日，石某被福州市台江区检察院批捕。

　　紧接着，石狮市公安局经侦大队冲击了湖滨办理处王某夫妇住处，王某在警方到来之前烧毁了大量的电汇单、银行记录账号和联系人名单。现场只剩下烧剩的残纸片，警方发现了电话和用来传真的传真机及点钞机。王某交待，自2002年12月始4次收购新台币103万元进行转卖。通过一银行转账的方式付款24．42万人民币。王某和张某利用电话联系进行交易，向林某夫妇收购美元11万元，后转给他人，同时通过石狮某银行转账的方法给出售方的代理人91．487万人民币。王某和张某利用电话交易，以人民币20．132万元的价格出售20万港币。经警方调查，两对夫妇从事外汇长达7年，基本上都是利用电话联系进行交易。收购、出售大量外汇，把相应的人民币通过银行转账，金额总值约2231133美元。两嫌疑人的妻子均外逃，警方将其列入网上追逃名单。

　　乘胜追击战果累累

　　2003年6月底，根据省厅打击“地下钱庄”专项行动的统一部署，福清市公安局经侦大队在福清市外汇管理局的配合下，经过周密部署、缜密侦查，在福清三山镇海瑶村一举捣毁一个非法经营外币交易的“地下钱庄”，共抓获林某等7名犯罪嫌疑人，现场缴获用于非法交易的日元369．5万元、人民币3．98万元、港币290元、美元1000元、新台币9000元，以及作案工具电脑一台、传真机一台、各类账本22本、存折及信用卡34张。经查，犯罪嫌疑人林某于2001年4月开始，与其定居在日本的姑丈勾结，以营利为目的长期从事非法买卖日元活动，数额巨大，仅从查获的交易账本中查明的经营数额就达11．614亿日元。

　　2003年8月25日，全省再次展开了打击非法外汇交易活动的专项行动，冲击涉嫌非法买卖外汇的违法犯罪窝点18个，抓获涉案人员30名，当场缴获美元、日元、港币、澳大利亚元等外币折合人民币237．29万元及人民币13．82万元、银行存折104本、银行卡49张，查扣用于非法买卖交易的点钞机1台、电脑4台、传真机2部、本田雅阁轿车1辆及一批账簿和记账凭证冻结涉案银行账户400多个（账户内资金共折合人民币4000多万元）。

　　福州市公安局经侦支队在行动中再次冲击了坞尾街，抓获了在第一次行动中落网的石某的母亲林某，当场从林某家中缴获了大量银行存折，经查涉案金额达数亿美元。林某并没有因为儿子的被捕而停止非法买卖外币，相反是变本加厉。

　　何谓“地下钱庄”

　　“地下钱庄”作为外汇非法交易的一种形式，它的存在，使国内外汇在国家金融管理体制的监管之外流动，致使国家外汇储备减少，综合国力下降，影响国家抵御金融危机的能力及储蓄、结售汇业务和证券市场正常交易秩序，冲击现行的外汇管理体制。

　　“地下钱庄”是指以营利为目的，专门从事非法吸收公众存款、非法集资及非法买卖外汇等非法金融活动的组织形式。“地下钱庄”作为外汇非法交易的最高形式，除了具备街面交易、“窝点”交易功能外，还兼融资和汇兑功能，其主要利用先进的通讯技术进行跨境联络，完成资金的转换和转移。融资和汇兑功能主要表现为：一是为境内需要人民币款项的客户，主要为出国打工人员的家人，经营加工或出口贸易、低报出口价格的公司提供人民币款项，在境内收取款项。二是为境内需要外汇款项的客户，主要为移居境外人员、假外资个体企业提供外汇，在境内收取人民币款项。三是根据客户要求将外汇或人民币款项汇入境内或汇出境外。

　　孙德平/宋晓星