济南七例非法吸收公众存款和集资诈骗案的背后

　　记者：赵海波

　　济南市公安局向本刊记者独家披露，该局一举破获了七例非法吸收公众存款和集资诈骗案，涉案金额高达10多亿元。这七例案件的一个共同特点是，非法集资者用环环向扣的谎言组成“谎言链”或者说“谎言系统”，以“高额利息”和“丰厚的利润”引诱一些群众一步步走入陷阱。

　　侦破一案六窝狐狸现形 涉案金额高达10多亿元

　　2003年4月28日，济南市公安局接到群众举报：有人在济南市北园联四路进行非法集资。济南市公安局经侦支队迅速出击，将正在进行非法融资的管某、陈某抓获。并以此为突破口，一举侦破“4.28”宁阳绿源生物肥料有限公司非法吸收公众存款案，将公司邹大勇、邓广顺、李兴河等主要犯罪嫌疑人抓获。

　　犯罪嫌疑人邹大勇以注册的生产高科技环保产品“肥田生”（细菌）微生物肥料的宁阳绿源生物肥料有限公司为掩护，以融资建厂为借口，以高息为诱饵，在没有任何产品的情况下，以预售“肥田生”生物肥料的名义，在济南非法吸收公众存款。自2002年10月起，通过其在济南开设的所谓销售点，以一箱“肥田生”微生物肥料为计价单位（价格400元），整倍数销售，10天为一期，客户支付预付款20天公司不供货，即可得到20％的“违约金”。40天公司不供货，即可领取预付款的50％，60天公司不供货，即可领取另外50％的预付款。在两个月的时间内，客户除得到返还的本金外，还可领取20％的“违约金”。对销售点则给予12.5％的佣金。由于周期短、收益高，佣金丰厚，极大地刺激了销售人员的积极性，下线代理员发展迅速，大批群众争相投资。现初步查明，犯罪嫌疑人邹大勇等人自2002年10月至今，非法吸收公众存款近2亿元。济南市公安局根据在审理“4.28”非法吸收公众存款案过程中发现的线索和群众的举报，在全市范围内对此类犯罪现状进行了深入的摸排调查和缜密侦查，经过一个多月的工作，查明济南市有山东世达工贸有限公司、山东工商管理专修学员、济南白云山生物功臣有限公司、济南鲁泉龙商贸有限责任公司、新时代颐和商务发展有限公司、白溪园商贸有限公司等6家单位涉嫌此类犯罪，涉及群众数万人，涉案金额高达10多亿元。涉及群众之多、涉及金额之大都是近年来全省乃至全国少有的。“谎言链”步步预设陷阱行骗伊始即已预谋逃亡

　　孤立的谎言容易被人辨别。而非法集资者编织的由环环相扣的谎言组成的“谎言链”或者说“谎言系统”则具有极大的蒙蔽性和欺骗性。高额利息—合法的手续—富有前景的实力—得到实惠的前期客户的现身说法，构筑了一个完整的“谎言链”，这是一个谎言逐步隐蔽化的过程，也是一个突破客户心理防线的过程，同时也是一个消除客户疑虑、自愿掏出自己腰包的过程。这是这七个案件的犯罪嫌疑人的共同心法。高额的利息：诱惑性。七起非法吸收公众存款和集资诈骗案，都有一个共同的特点，就是用高额利息进行诱惑。山东世达工贸有限公司在66天的周期内支付12％的利息，经理每份（200元）可提成3元；百溪园商贸有限公司在40天的周期内返还本金及15％的利息；山东工商管理专修学员三个月的周期内支付15％的利息，介绍客户提成3％；济南白云山生物工程有限公司支付的利息从开始的每460元支付120元到后来提高到20％；这几家公司在最长不超过三个月的时间内，提供的利息从10％到20％不等，如此高额利息，的确具有极大的诱惑性。合法的手续：可信性。七家单位都有合法的工商执照、法人代表、纳税证明等手续。他们正是用所谓的合法的手续，骗取群众的信任，消除群众的怀疑。

　　富有前景的“实业”：蒙蔽性。七家单位都是所谓富有极大发展前景的实业来极度夸大其美丽的“谎言”，以进一步增加蒙蔽性。山东世达工贸有限公司投资10万元建设了一个“绢画厂”；百溪园商贸有限公司用所谓的发展生物科技作掩护；济南白云山生物工程以生产所谓具有极大市场潜力的保健品作掩护；山东工商管理专有学员以“入股”办学作诱惑；济南鲁泉龙商贸有限责任公司投资600万元开办了济南瑞源汽车销售服务公司和投资150万元购置了9.5亩土地；时代颐和商务发展有限公司办公地点装修豪华，绘制了诱人的公司发展规划图，并在莱西市购买了没有多少开发价值的94亩土地，对宣称与国际知名企业共同投资办厂。这些存在或根本不存在的产业，在他们所谓高科技环保、高科技生物技术、养生保健、投资办学、发展民营经济等的包装下，更增加了欺骗性。“忠实”于前期客户：“诚信”度。对于前期的客户，七家公司无一例外地都按时支付了本金和高额利息，这是他们为发展更多客户和套牢更多客户预设的陷阱。他们通过切实得到实惠的前期客户的现身说法，从心理上消除观望者的疑虑，提高其“诚信度”以欺骗更多的人。

　　这些犯罪嫌疑人从非法吸收公众存款之始就已经意识到自己的犯罪总有一天会被发现，所有犯罪嫌疑人从非法吸收公众存款开始，便时刻准备着逃亡。他们手头不仅存放着从几百万元到上千万元不等的现金，而且存放大量活期存折，一旦崩盘或被公安机关和群众发现，就可随时提款潜逃。同时他们当中不少人不仅为自己和情妇购置了高额保险和大量房产，而且为自己和家人办理了护照，随时准备潜逃国外。为了逃避和减轻罪责，这些犯罪嫌疑人可谓机关算尽。故意模糊和销毁帐户：逃避法律责任。七家单位的犯罪嫌疑人从非法吸收公众存款和集资诈骗开始，便故意模糊帐目，用大量白条入帐，甚至不开任何凭据，并有计划地把一些帐目销毁。济南鲁泉龙商贸有限责任公司的犯罪嫌疑人黄兴山、贺植敏从非法吸收公众存款开始，便指使有关人员故意搞乱帐目，并有计划地把一些帐目销毁，给查证工作来来了不少困难。济南白云山生物工程有限公司的犯罪嫌疑人姜晓华指使财务人员对于非法吸收来的存款要不记帐，记乱帐，公司帐目极为混乱。传播模式：躲避风险

　　七家单位全都借用了传销模式，即董事长或总经理发展业务经理或者部门经理，业务经理发展客户（下线）。业务经理相对独立地发展客户，总经理（主要犯罪嫌疑人）成为案件背后的“隐者”，以转移视线，把风险分解，从而骗取更多的客户。

　　“猎狐行动”斩断黑手 受骗群众有人仍未觉醒

　　为了尽可能地保护和晚会人民群众的合法利益，把损失降低到最低限度，济南市公安局在充分掌握七家单位非法吸收公众存款和集资诈骗的基础上，适时在全市范围内开展了以集中打击非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪为主要内容的“猎狐行动”。

　　“猎狐行动”于7月8日凌晨开始集中出击。在为期15天的专项行动中，6个专案组各自以一大案为突破口，抽调精干力量，集中优势兵力，对涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪活动进行了严厉打击。截至目前，共打掉济南白云山生物工程有限公司、济南鲁泉龙商贸有限责任公司等6个涉嫌非法吸收公众存款的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人309人，其中刑事拘留47人，缴获赃款6927万余元，冻结存款386万元，扣押车辆37辆，专项行动取得了初步战果。目前，济南市公安局正在全力追捕畏罪潜逃的犯罪嫌疑人，以尽可能地为人民群众挽回损失。但一些损失已经无法追回，案件本身带给人们的思考也是沉重的。

　　无论如何狡猾的狐狸也会露出尾巴。尽管犯罪嫌疑人的谎言具有极大的欺骗性，其实只要公众细心一点，就会发现破绽。诸如10％到20％的高额利息，在世界上即使是最发达的地方，资本运作也无法创造如此高额的利润，即这种利息是根本不存在的。人们只要多一分清醒，便会识别其骗局。

　　根据济南市公安局掌握的初步情况：受骗者90％以上是40—65岁的中老年女性，包括离退休人员、下岗工人等。离退休女性一般有一定的积蓄，却又找不到投资的途径；下岗工人一般生活较为困难，她们很渴望用最少的投资，获得尽可能多的回报。同时，她们一般文化素质偏低，心理很少设防。行骗者正是分析了她们的心理，才从她们身上寻找突破口。更让办案民警感到痛心的是：尽管对受骗群众进行了耐心解释，但仍有部分群众不理解，仍被犯罪嫌疑人的谎言所迷惑。他们还心存幻想，认为犯罪嫌疑人没有欺骗他们，他们甚至请求公安局把犯罪嫌疑人放了，以付给他们本金及利息。（完）（来源：了望）