狂骗银行6000万外逃四年终落网

http://www.sina.com.cn 2003年12月20日09:42 工人日报天讯在线

　　一位风光十足的外商，从香港入境，来到云南省昆明市担任了一家公司的执行董事和经理。然而，桂林警方对他却感到“面熟”，原来，他就是在桂林涉嫌以信用证诈骗银行6000万元后外逃近4年的犯罪嫌疑人冯小东。这个外逃的“商海能人”最终未能逃脱法网。2003年11月27日，桂林市中级法院一审判处冯小东无期徒刑，并处罚金10万元。

　　2001年7月16日，广西桂林警方得到一条线索：在桂林涉嫌信用证诈骗6000多万元的寒

群（冯小东）在昆明出现。四年来桂林警方无时无刻不在找他！

　　专案组派经侦支队副支队长周志强率队员火速赶往昆明，在云南省公安厅经侦总队的协助下，找到了知情人。可知情人说，她也没见过寒群，只是听一位朋友讲，寒群在昆明市政府附近一家专门经营糖业的公司担任执行董事。由于具体地点不清楚，周志强等人只能在昆明市政府一带一条街一条街地寻找，终于在一幢挂着某糖业股份有限公司牌子的大楼里找到了那个卷头发、络腮胡、腮帮子鼓鼓的冯小东。“商界奇才”桂林淘金

　　冯小东是北京人，1993年从深圳来到桂林。这一年底，31岁的他作为“商界奇才”被引荐担任了桂林市招商投资开发公司总经理、法人代表。警方事后发现，在他的档案中，各种资料包括他的名字、家庭成员都是假的！

　　招商投资开发公司是一家成立于1992年的国营企业，主要经营外商来桂林投资开发建设有关业务以及为外商投资提供信息咨询服务。上任伊始，冯小东筹到了300万元资金用于增加公司的注册资金，将原公司更名为桂林招商公司，同时下设进出口贸易、商贸投资、物业开发、通讯电子、证券交易、珠宝首饰六大子公司，其业务范围几乎涵盖了当时最热门的商业领域。人们通过这些热门的公司看到的是一个年轻有为、商才卓越的青年领袖。

　　然而，这些堂皇外表的背后，却是巨大的资金空洞。因资金紧缺，他的许多公司只是徒有其表。为获得资金，冯小东绞尽脑汁，四处借钱。1996年初，冯小东在与香港某公司的业务交往中，听说用信用证可以从银行贷到资金，脑子里顿时生出了一个主意。他要以公司作幌子，为自己谋利了。相互勾结套走巨款

　　1996年5月，冯小东找到当时有业务来往的桂林市某外贸公司的总经理史辉，对其说他想从香港利方公司进口1810吨烟胶，希望以外贸公司的名义去做，这笔生意向外贸公司上交管理费，史辉爽快地答应了。接着，冯小东又说，由于缺资金，需要向银行贷款，他打算从香港利方公司借款1884万港币作担保，向桂林某银行国际业务部申办信用证，希望外贸公司帮他办理此证，史辉也答应了。

　　前期工作完成后，冯小东又找到了来往密切的香港利方公司，说想做一单进口1810吨烟胶的生意，急需贷款，希望利方公司给担保一下，可以给付手续费。以往合作很愉快且知道冯小东的“实力”，于是利方公司也爽快地答应了。

　　在没有收到进口货物的情况下，史辉按照冯小东的要求，向银行出示了收到该批货物的虚假收据。银行在查验了相关的随附单据后，为外贸公司开出了一张金额为2400.06万港币的跟单信用证，受益方为香港利方公司，议付行是香港某银行。利方公司立即在指定的香港某银行将该笔信用证全部贴现，给了冯小东。

　　钱到手后，冯小东归还了借香港利方公司的保证金1884万港币，又还了以前借利方公司的300万港币借款，余下216万港币用于支付该笔信用证的银行利息及付给利方公司9％的手续费。就这样，200多万港币被冯小东等人三下两下瓜分了，而桂林市某外经贸公司不仅分文未得，还背上了沉重的债务，银行部门在该信用证到期后，从冯小东所在公司扣了款，并为此垫付了360万元欠息。故技重演一骗再骗

　　“首战告捷”为冯小东壮了胆，仅仅一个月后，冯小东、史辉又故技重施，两人以从香港某贸易公司可以进口烟胶为幌子，由史辉所?诘耐饷彻居胂愀勰趁骋坠厩┒┝艘环菁壑?213.85万美元的假合同，以假合同、假单据再次从桂林市某银行骗取信用证。这笔巨款由香港某贸易公司在香港贴现，冯小东、史辉和香港某贸易公司约定，事成后香港某贸易公司收取13.85万美元的手续费和利息，外贸公司得款100万美元，另外100万美元由冯小东分别转至其名下控股的香港豪洋公司和香港某船务公司桂林办事处。该次利用信用证诈骗共使桂林某银行付了213.8万美元及逾期利息7万余美元。

　　1996年10月，冯小东来到桂林某银行国际部，称受河南金利房地产公司（下称金利公司）的委托，代理润东公司进口1000吨钢锭，供货方为香港利方经贸有限公司（下称利方公司）。因润东公司一下子拿不出这么多钱，拟向银行申请贷款，并通过信用证结算方式完成交易。

　　按照申请信用证的有关规定，冯小东向银行提供了润东公司与香港利方公司签订的供销合同以及相关手续，并用一张6000万元的大额定期存单作担保，要求桂林某银行为其开具上百万美元的远期信用证。

　　银行部门对存单和有关手续进行核实后，于1996年11月4日开具了一张金额为245万美元、180天的远期不可撤销信用证。随后，冯小东又向银行提供了有关进口业务随付单据，桂林某银行通过查验后，即向议付行———香港某银行发出了承兑通知，此款再次被冯小东等人在香港贴现后瓜分，冯小东也从此失踪了。

　　桂林某银行发现受骗后急忙向有关部门报案，至此，这桩利用信用证从事系列诈骗的案件才浮出水面。三起案件涉案金额高达6000余万元。存单有假“核实”为真

　　河南金利公司开出的6000万元的存单经警方查证后证明是假的。可令人不解的是，银行为查验信用证真伪曾派人亲自到河南银行，假存单怎么会通过了真核实呢？

　　原来，坐落在郑州的“河南金利房地产公司”既没有显赫的业绩，又没有雄厚的资金，经理段记东整日考虑最多的就是资金。几年前，经朋友介绍，他认识了冯小东，并从冯小东处了解到利用假进口可以在银行办理信用证能捞到大钱。于是，他打起了“借鸡下蛋”以解决资金困难的主意。

　　经与冯小东商定，由段记东以金利公司的名义，委托桂林市润东公司代理进口钢材，并向桂林某银行申请办理信用证。冯小东承诺：一切手续由他“搞掂”，包括到香港找假出口单位，段记东只负责提供申办信用证所必需的担保金。不久，段记东弄来了一张6000万元的定期存单，存单户名为河南许昌绿友实业有限公司，开户行为农行漯河市源汇支行铁西储蓄所。

　　按照程序，桂林银行派出了工作人员唐某到河南省漯河市核实存单的真伪。段记东落网后交待：假存单由河南许昌绿友实业有限公司韩冰提供，既然是假存单就经不住查验。所以，当听说银行派人前往漯河核查存单的消息后，段记东、冯小东都急了，两人商量的办法是想方设法拖住银行派员，不让唐某走到漯河。

　　经过密谋，段记东决定先将银行派员骗到河南许昌，再编造各种理由阻止银行派员到漯河。主意定下来后，段记东马上与唐某联系，告知自己在许昌恭候银行派员唐某的“大驾”。唐某按照段、韩的安排来到许昌后，受到了段记东等人的热情款待。酒桌上，段记东等人力劝唐某不要去漯河，理由是一则第二天是周末，银行不办公；二则唐某长途奔波需要好好休息。段还说：“听说你要来，我们特意将开户行的王主任请了来，你不相信我们情有可原，难道连你们的同行也不相信？”段某边说边指着席间一位年轻人介绍道：“这位就是铁西储蓄所的王主任。”那位被称作主任的人也适时地说：“绿友实业公司确实在我们所存了6000万元的定期。”银行派员酒足饭饱后，就这样在异地完成了“核实”，在段某的陪同下玩了几天，就返回桂林向单位作出了存单真实的报告。潜逃4年终落法网

　　冯小东出生于1962年，1978年考取北京某大学经济管理系，1982年大学毕业后分配到某部机关工作。但自视甚高的冯小东认为在机关里没有施展才华的机会，遂辞职下海，第二年进入北京某新技术应用公司任管理员。由于专业对口，冯小东表现出突出才干，曾得到了公司领导的赏识。但作一名公司的管理员，这还不是他的理想。1985年，他决定南下深圳，再闯事业。1991年，在业务交往中，他认识了广西企业界的一批名人，不久，在广西某名人的帮助下，他被当作“人才”引荐到了广西桂林，并担任了一家公司的经理。

　　在1996年开始实施信用证诈骗后，他就同时谋划自己的后路。他用骗来的钱投资香港某船务公司，不久又投资香港豪洋公司等。1996年底，他申办了因公出境护照，并于1998年通过欺骗手段办理了延期至2001年1月的手续，同时加紧实施外逃的计划。诈骗成功后，他先逃到了太平洋上一个小岛国，1998年在香港申请了澳大利亚移民，到澳大利亚定居，并在2000年3月领取了澳大利亚公民护照（未注销中国公民身份）。

　　虽然身在国外，但冯小东深知他的“事业”仍在国内。躲藏了4年后，他又潜回香港寻找回国发展的机会。不久，当他得知昆明某公司招高级管理员时，便炮制了一份“光辉经历”，化名寒群担任了公司的执行董事和经理。

　　目前，公安机关正全力追赃，力争将国家的损失减少到最低限度。