本报综合报道台湾“老板”坐镇东莞，“办事处”设到上海、广州。日前，广东省公安厅经侦总队在东莞警方的配合下，出动近80名警力，终于一举捣毁了这个日交易额高达200万元人民币的特大地下钱庄，抓获陈水源、陈朝野等13名犯罪嫌疑人，现场缴获用于非法买卖外汇的赃款现金人民币343万多元。

　　半年追踪锁定犯罪团伙

　　今年6月，经群众举报，广东省公安厅经侦总队掌握了台湾人吴志修等涉嫌非法经营外汇的犯罪线索。经查证，该团伙每天都有大量的资金交易，涉嫌非法炒卖外汇。通过近半年的侦查，日前，经侦支队对该非法经营外汇的地下钱庄开展了代号为“鲨鱼”的破案行动。

　　上午10时，东莞市公安局出动近80名警力，兵分多路，对东莞市东城区雍华庭花园等多处住宅突击搜查，当场抓获13名犯罪嫌疑人，收缴赃款343万多元，扣押作案工具车2辆以及记录交易情况和用于非法交易的电脑、传真机及存折等大批有关证据。随后，经侦支队又对犯罪嫌疑人持有的67个银行账户进行查询冻结，共冻结账户金额168万多元。通过进一步侦查，办案民警还发现并冻结了犯罪嫌疑人陈水源用非法所得购买的市值广设“办事处”，涉案2．5亿元。

　　办案民警向记者介绍，经初步查明，犯罪嫌疑人陈水源1998年4月来到东莞，先后租用有关场所，并雇用多名台湾省人，对在大陆的台商发展非法买卖外汇（主要是台币与人民币之间的买卖）“业务”。据犯罪嫌疑人交代，该地下钱庄以在东莞市市区设立的地下钱庄为总部，在上海、广州番禺区和东莞市长安、常平镇等地设立“办事处”。近年来在我国广东、上海、江苏、浙江、福建、北京等经济发展地区进行非法经营外汇的犯罪活动，日交易金额在200万元人民币左右。

　　广东省公安厅有关负责人告诉记者，这个地下钱庄的非法买卖，涉案金额达人民币2．5亿元，其存在已经严重扰乱了外汇管理秩序！

　　记者从东莞市公安局获悉，警方正积极查证与该地下钱庄交易的交易方情况，并对在逃嫌疑人进行抓捕。

　　地下钱庄属非法金融机构

　　地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。广东毗邻港澳，民企、外企多，外经贸活动频繁，外汇使用量大。由于一些民企和外企用汇困难，于是地下钱庄便有了客观生存环境。此外，沿海地区的走私活动和近年来出现的骗税等犯罪，也需要通过地下钱庄买卖外汇。地下钱庄从事的主要非法金融业务有：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。

　　地下钱庄危及国家金融安全

　　地下钱庄造成的危害很多，留下许多隐患，不能不引起我们注意。地下钱庄使大量资金流出境外，导致外汇收支失衡，而且使大量的资金不受监管，危害金融秩序和金融安全。境内外一些机构和个人通过地下钱庄转移资金，在境内或境外投资房地产、股票、期货等，这些资金规避了很多审批、把关手续和严格的审批程序，失去监管。广东省公安机关破获一起案件发现，一家企业在7年间通过地下钱庄非法买卖外汇达14亿元人民币。据专家分析，近年来内地通过各种优惠政策引进的外资只不过每年400亿美元，内地每年通过地下钱庄流出境外的资金高达2000亿元人民币，是引进外资额的60％。前车可鉴，1998年亚洲金融风暴中，一些国家的银行倒闭，这与很多资金不受当局监管有关。

　　地下钱庄引发社会问题

　　地下钱庄藏污纳垢，影响社会治安，引发了走私、骗税、毒品犯罪、贪污受贿、赌博以及金融犯罪。如开平市中行特大贪污、挪用公款案中，有近1亿元人民币是通过地下钱庄转移到香港，再转到该案几名主犯的个人账户中。广州市中级法院前不久开审的全球最大冰毒案主犯张启生的妻子张少贤，便是授意同伙张启彬，从毒贩处收取1000万元港币后，通过地下钱庄转移给在泰国的张启生。此外，地下钱庄还导致抢劫、凶杀等恶性案件。1998年，广东省公安机关成功侦破一起特大持枪抢劫案，该案便是由地下钱庄引发。案发时，普宁市一个地下钱庄老板派人用面包车运送801万元人民币到深圳，结果半路被一伙掌握内情的歹徒截住，歹徒用冲锋枪扫射，打死2人，抢走801万元。地下钱庄还影响诚信。许多不明不白的资金流出境外，“漂白”后又回来投资，使许多人误认为这才是经营之道，想方设法钻空子搞歪门邪道。（尹来肖定东张翼华）