这起特大案件的侦破可以追溯到2000年6月初，内蒙古农行迎宾支行向呼市新城区检察院举报：该行营业部副主任于建军，自1997年以来给巴盟临河市戎霸集团公司及其在呼市的分公司签发账外银行承兑汇票数十笔，金额在亿元以上。现涉案主要人员张加明、孙兢枝去向不明。检察机关迅速接案初查后，确定此案为特大金融票据诈骗案，依法应由公安机关侦查，并将此案移交内蒙古公安厅经侦总队侦破。随着公安干警的步步深入调查，这起特大金融诈骗案的冰山一角被揭开。

　　虽然只有初中文化的张加明，因经营羊绒制品而成为临河市小有名气的人物。为了把企业做大挣大钱的张加明决定移师东进到呼和浩特市发展。他首先在呼市设立了加利实业呼市分公司，而后又把临河市的公司更名为“戎霸羊绒纺织集团有限公司”自任董事长兼总经理。把跟随他多年只有小学文化的孙兢枝安排在呼市加利分公司负责人的位置上。

　　要把公司做大，就需要大笔的资金，资金从何而来?张加明自然而然就想到了农行呼市迎宾支行的副行长高少杰。俩人是在1996年高少杰去临河市开会时经人介绍相识，张加明为了增进“友谊”“滋润”感情，对高少杰及同事给予了殷勤周到的款待，还邀请高少杰一行参观了他公司的办公大楼、厂房和机器设备，这些都给高少杰留下深刻的印象。

　　1996年7月，张加明找到高少杰，说需要开承兑汇票。高把张加明领到营业部引见给营业部副主任于建军，让于具体办理。于建军在审核时发现张加明的手续不全，既无商品购销合同，又无保证金及有效担保，不具备申请承兑汇票的条件，但他还是听从了高少杰的吩咐，给张加明在呼市的分公司签发了一张300万元的承兑汇票。

　　张加明、孙兢枝暗自庆兴攀上了银行这棵“大树”，此后俩人一而再再而三地找于建军开承兑汇票。从1996年9月至1997年9月的一年内，于建军利用工作上的便利条件，先后违规在账外滚动签发银行承兑汇票24笔，合计金额5580万元。

　　1997年8月1日，中国农业银行内蒙古自治区分行决定暂停农行迎宾支行签发银行承兑汇票的业务。在此情形下，张加明通过关系，在河北省清河县、山东省东营市办理银行承兑汇票抵押贷款业务。于建军在明知上述情况下，继续为加利呼市分公司签发银行承兑汇票。从1997年9月至1999年9月间，以孙兢枝为负责人的加利呼市分公司为出票人，先后违规签发承兑汇票51笔，合计金额19473万元。这51笔银行承兑汇票均由张加明指使孙兢枝送到河北省清河县，由其他人员办理了相关抵押贷款或贴现业务。

　　1999年10月15日至2000年5月9日间，于建军违反银行规定先后以内蒙古临河戍霸羊绒纺织集团有限公司和加利呼市分公司为出票人，签发银行承兑汇票22笔，合计金额12042万元。

　　1997年9月以后，每笔银行承兑汇票到期后，张加明、孙兢枝将款直接归还抵押贷款银行或贴现银行，不通过账内承付。到期不能归还的，由张加明通过于建军用迎宾支行其他企业资金．垫付，同时采用回款不入收款人分户账，不经记帐柜的方式，在于建军的安排下，通过待结算科目账外循环。而对于农行迎宾支行签发的银行承兑汇票，抵押贷款行或贴现银行查询真伪时，均由于建军出面答复。

　　张加明和孙兢枝有了大笔的银行资金后，开始创建他们的“宏图大业”。在巴盟磴口地区投入数百万元，购置推土机、平地机等车辆，要对1万亩沙漠进行为期50年的治理；尔后又看准呼市房地产开发这块肥肉，并投入数百万资金准备大赚一笔；接着又瞄上了国外市场，投入巨资要在蒙古国建梳绒厂……可是，好梦难长，由于经营无术，管理无方，投入的巨额资金不仅没有回报，反都赔了进去，只落得个竹篮子打水一场空。

　　张加明、孙兢枝造成巨额亏空，使他们在资金需求上更加迫切，使用“开新票还旧账”，“拆了东墙补西墙”的手法，虽然能解公司的燃眉之急，窟窿却越来越大。于建军、高少杰渐渐觉得这样下去要出问题，多次找张加明催还银行的钱，可张加明总是说银行的钱都压在机器设备、原料和产品上，等产品销出就还钱。之后又要求银行帮助他解决资金困难，继续给他开承兑汇票。由于所开的承兑汇票都是违规签发，于建军、高少杰既不敢对外声张又不得不为张加明、孙兢枝继续开承兑汇票，俩人总期盼着张加明能“咸鱼翻身”，赚了钱后还银行的钱。可是事实无情地粉碎了他俩的愿望，银行的巨额资金已被牢牢套住。

　　2000年5月末，农行自治区分行加大了对银行承兑汇票管理的力度，分行信贷稽核工作组即将进驻迎宾支行。于建军眼看违规签发承兑汇票的事情即将败露，无奈之下，6月6日他向迎宾支行行长主动交待了问题，随后他被请进了检察机关。张加明和孙兢枝得知于建军被刑拘后，分别畏罪潜逃。孙兢枝先后在河北、南京、山西等地躲藏，2000年底又悄悄潜回呼市，被公安干警抓获归案。张加明继续潜逃。随着案件调查的深入，厚厚的37本案卷锁定这起特大金融诈骗犯罪的事实和证据：从1996年9月至2000年5月间，于建军给张加明、孙兢枝违规账外签发银行承兑汇票97笔，合计金额37095万元，高少杰身为副行长，在明知于建军非法签发银行承兑汇票的情况下，对自己的工作严重不负责任，没有履行自己的职责。该案已给农行迎宾支行造成7599万元的巨额损失。

　　2003年3月26日，呼和浩特市人民检察院对孙兢枝、于建军、高少杰依法提起公诉。

　　2003年11月7日，呼市中级人民法院公开审理了这起票据诈骗案，并作出判决：孙兢枝犯票据诈骗罪，判处有期徒刑13年，并处罚金人民币20万元；于建军犯非法出具金额票证罪，判处有期徒刑6年；高少杰犯国有企业人员失职罪，判处有期徒刑3年。

　　至此，这起由公安部、最高检察院挂牌督办，内蒙古自治区头号金融票据诈骗案的3名犯罪分子得到了应有的惩罚。稿件来源：新华网--内蒙古日报作者:李小签　刘杰

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