委托理财损失600万元泉州一股民将受托方和监控券商告上法庭

http://www.sina.com.cn 2004年02月17日01:35 东南快报

　　本报讯（记者邱云峰）泉州市股民黄某2002年与湖北中融集团下属公司签订了委托理财协议，泉州某证券营业部作为第三方，对委托理财的资产运作情况进行监控。2003年10月份，由于理财账户出现巨额亏损，黄某一纸诉状将中融公司和泉州某证券营业部告上泉州中院，要求赔偿损失。法院受理本案后已于2月2日开庭，但未当庭判决。委托方意外损失600多万

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　　据原告黄某介绍，2002年，他和几个朋友将1000多万元资金委托给中融公司理财，其后证券账户大量持有昌九生化600228　股。让黄某意想不到的是，2003年9、10月份，账面亏损了500多万元，利息损失100多万元。当他找中融公司算账时，已人去楼空。

　　一位证券市场的资深人士透露，中融集团正是昌九生化的庄家。2003年9月22日至10月9日，昌九生化被牢牢地连续钉在8个跌停板上，16元的股价在9个交易日内最低降到6．2元，显然是庄家的资金链断裂导致股价崩盘。黄某就是在那种情况下亏损的。

　　据湖北当地媒体披露：武汉警方已宣布，因涉嫌诈骗银行3．1亿元，湖北中融公司董事长葛建飞（浙江台州人）等6名涉案人员均被抓获归案。监控方不负赔偿责任

　　本案第二被告泉州某证券营业部总经理在电话中说，他对于黄某将券商推上被告席表示不能理解。他认为，作为监管方不应承担赔偿责任。该营业部在本案中的代理人杨律师认为，营业部只要履行了监管义务就不应负有赔偿黄某经济损失的责任。他还指出，三方监管在国内是非常普遍的现象，本案并非个案。业内人士三方托管不保险

　　一位熟悉证券法的法律界人士解释，三方监管业务是指受托方有一定筹码（股票），委托方自愿为受托方提供一定比例的资金，证券公司作为第三方以监管者身份出现，资金委托方将资金、资金受托方将股票同时存入该证券公司专门开立的账户中进行操作。当亏损超过一定比例时，证券公司有权强行平仓。为了赚取佣金和发展业务，部分券商很乐意扮演这样的角色，有时中介人还可能赚取一定比例的介绍费。

　　业内人士也透露，类似于黄某与中融公司签订的理财协议，委托方通常都可以得到高于银行利息的收益，年利率视庄家筹资的难易程度达8％—12％不等。如果委托人账户上的资金低于保本线，第三方即证券公司可将双方账户上的股票同时变现，以确保委托人收益。

　　“连续的跌停导致无法变现，股价大幅度下跌常常突破协议双方的资产保本线，庄股的崩盘往往让保本措施成为一纸空谈。”

　　作者：邱云峰