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保证金试行第三方存管

http://www.sina.com.cn 2004年04月07日10:33 天津日报

  本报讯(通讯员济慈)客户保证金存管制度改革近期将有新突破。据有关方面透露,4月下旬保证金第三方存管制度可能将试行,南方证券有望成为率先试点公司。

  据了解,证券业之所以引入保证金第三方存管制度,主要是为了从根本上杜绝券商挪用客户保证金的行为。有关统计资料显示,近年来,券商挪用保证金问题屡禁不止。

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  保证金第三方存管制度是指证券公司将客户保证金交由银行等独立第三方存管。实施保证金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户保证金,而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。

  实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用,是因为该制度能有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言,实施保证金第三方存管制度后,客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务,在存管银行的系统中生成客户保证金账号,在证券公司的系统中生成客户号。遵循券商管证券,银行管资金的原则,由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据,计算客户的交易买卖差数;由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。

  据权威人士透露,保证金第三方存管制度很可能只是在部分券商中进行试点,现阶段还难以大规模推广。


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