戴至昨日，深圳龙岗区警方展开的代号“护银行动I”共捣毁12个特大“地下钱庄”窝点，抓获犯罪嫌疑人17人（其中2名香港人），现场缴获涉案现金240多万元，警方估计涉案金额将达几十亿元。

　　“地下钱庄”交易频繁

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　　今年初，深圳市警方和深圳市外汇管理局就我市“地下钱庄”违法犯罪活动进行了梳理，并决定在今年3－4月间开展为期两个月的打击行动。

　　4月7日下午，警方在平湖镇新村路成功捣毁一地下钱庄，现场缴获人民币116万余元，港币3万余元，抓获一名女性犯罪嫌疑人。民警从看似普通的小店的柜子里搜出了成捆的现金。警方缴获了该钱庄的账本，发现该“地下钱庄”交易频繁，最近的一宗生意，一次性交易额为20万。据警方介绍，该店老板一面收购外币，一面炒卖，并和香港的“地下钱庄”联系频繁。民警还在现场搜到了香港的传单汇票，金额为22万元。与此同时，平湖派出所在平湖大街时珍综合商店再次捣毁一个“地下钱庄”，现场缴获人民币20万元，港币1万元。

　　账面金额约达几十个亿

　　昨日下午6时，龙岗公安分局经侦大队和葵涌派出所在葵涌镇联合捣毁了一个特大“地下钱庄”，案件涉及深港两地，涉案金额非常巨大。下午4时，该“地下钱庄”刚完成了一笔80万港币的非法换汇交易。当日晚，深圳布吉派出所调动了16名民警从一位于杂货店的“地下钱庄”内搜出了30多万元现金，其中还有大量的港币和外币。

　　据办案民警现场介绍，在4月7日、8日两天，他们一共查处了12个“地下钱庄”，他们查处的这批账本最早的在1993年，账面每天有几十上百万的成交记录。涉及金额目前正在由深圳市外汇管理局进行清算，保守估计涉及资金会达到几十亿元。

　　关键词解读

　　“地下钱庄”是对从事非法金融业务的一类组织的俗称，属非法金融机构。在深圳市，多数“地下钱庄”都是以非法汇兑为主要业务，它们往往既提供换汇服务，又提供跨境汇款服务。其基本组织模式主要有以下几种：

　　家族型：以个体户为多，经营点大都设在家中或商业区，以开设一个小店为掩护，家庭成员全职或兼职从事非法汇兑活动。在境外的合作伙伴也多数是该家族的直系亲属。

　　壳公司型：这类钱庄往往以咨询公司、五金交电公司等名义为掩护，租房办公，靠一部电话、一部传真机从事交易。

　　网络型：以一两个资金雄厚、“信誉好”的地下钱庄为主体，拖带若干个小型的地下钱庄作为卫星钱庄，形成网络化经营。

　　据广州日报