2亿元贷款是如何“蒸发”的 | |||||||||
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http://www.sina.com.cn 2004年06月26日09:37 黑龙江日报 | |||||||||
审计“清单”追踪 2003年8月底,交通银行锦州分行的职工鲍宇与另两名同事向审计署举报,揭露锦州分行与当地法院联手造假核销巨额不良贷款,造成国有资产大量流失的违法、违纪问题。接报后,审计署驻沈阳特派办紧急介入,迅速查清了有关事实。经查实认定,该行通过与当地法院联手造假,用伪造的法律文书核销了“不良贷款”本息达2.21亿元。审计部门称,这是
银行提供诉讼费,法院提供批量案号和盖章 据调查,锦州分行与当地法院(锦州市中级人民法院、锦州市古塔区法院、锦州市凌河区法院)充分“沟通”后,由分行出诉讼费,法院在收钱后,既不送达通知被告,也不开庭,更不对被告执行,而是直接向分行提供大批量的案号,由分行的风险资产管理处核销科起草本应由法院经完整审判程序出具的全套法律文书(包括判决书、终结执行裁定书等),再由专人打印完毕后送到法院盖章,甚至有时由法院直接提供盖好章的判决书尾页,由锦州分行自己续头打印出完整文书。拿着这些看上去很完备的法律文书,锦州分行便堂而皇之地向上级银行上报核销。这套办法,锦州分行内部称之为“批量核销”。 就这样,仅在2000年至2002年间,总计175户企业的2.21亿多元“不良”贷款,在锦州分行和三家法院的违法操作下,借助盗用的236个案号、编造的110个假案号,从国有资产账簿上神秘“蒸发”了。与此同时,法院从虚假诉讼中收取“诉讼费”,其中锦州市中院和凌河区法院将收取的85.3万元存入私设账户。 核销贷款成“肥肉”,瞒天过海坑国家 大量证据表明,被锦州分行以无法收回为理由非法核销的2亿多元贷款,大部分是可以回收的。 在交通银行锦州分行工作了十几年的举报人鲍宇说:“一些本可收回的银行贷款成了呆账,除了疏于管理的外在原因,还多与银行的内部贪污有联系。银行所谓的不良贷款成了‘蛀虫’眼里的肥肉。” 根据规定,银行核销贷款后的原则是“账销案存”,也就是说银行可以根据法院判决一直向欠贷方追索欠款。这个规定其实就为银行内部的一些人留下了牟利的空间,他们一方面大量向上级银行上报核销,一方面私下和企业讨价还价,给银行要回一点来体现“业绩”,大部分落入私人腰包。其次,以物抵债的“猫腻”很多。一些从欠款单位收来的抵债物,本来也就值10万元,结果抵债抵了七八十万元。另外,“关系案”也多。 举报人险遭杀身祸,造假背后有“黑手” 2003年11月11日,锦州分行造假事件的举报人鲍宇在自己家楼下遭到4名歹徒袭击,身上被刺数刀险遭暗害。锦州市公安局成立专案组后,根据线索排查了全市4000多辆出租车后,连续奋战10昼夜,抓获了行凶伤人的郭某等4名犯罪嫌疑人以及背后买凶者、锦州分行风险处司机张某。经公安机关审讯,张某对买凶伤人的事实供认不讳。。 由于了解到了许多银行内部的非正常情况,锦州分行2003年8月份让鲍宇这个工作能手下岗培训。气愤不过的鲍宇,到上海交通总行去检举分行的造假行为,没想到总行的一位主任说,假核销算不了什么事,并威胁道,要查出问题先处理鲍宇。 锦州百姓担心,造假事件会大事化小 事实上,发生在锦州分行造假事件的背后的确存在着腐败的阴影。 据调查,当年低价转卖的抵押房是被卖给了现任行长的司机,2003年底检察部门批捕这名司机后,查出其银行卡近期内有5万元说不清去向,这名司机说是借给了行长,但行长只是将这笔钱还回去就逃避了责任。 调查中记者还发现,锦州分行内部管理混乱。2003年3月,在鲍宇负责的风险处处置科管理的已报核销尚未批复的贷款户档案中,就包括因为人为原因造成34户、贷款余额3700多万元失去诉讼时效。银行贷款到期未收回,必须催收,但档案中竟有18户贷款逾期催收单空白,没有日期,也无经办人签字。此外,不少抵债物没有入账,资金体外循环。 2003年底,由于案情复杂并伴有个人贪污问题,辽宁省有关部门组成的联合调查组进驻锦州,对此案进行调查。截至目前,已有7人被“双规”,1人被逮捕。 但是,在锦州百姓看来,这起造假事件的主要责任者还在其位。由于此案背景复杂,不仅涉及银行、法院,还涉及许多人,而且银行内外都有人在四处活动,许多锦州百姓对此案下一步的发展表示了关注和担心,有些群众甚至认为这个事件很可能最后大事化小,只抓几个“替罪羊”,大蛀虫还是逍遥法外。(新华社沈阳6月25日电) | |||||||||