单士兵
据7月15日《中国青年报》载，日前，《反洗钱法》已列入十届全国人大常委会立法规划，并确定为一类项目，即为本届人大任期内需要提交审议的法律草案。
近年来，我国“洗钱”活动越来越多，涉及的洗钱数额不断上升。有统计显示：我国
国际收支“误差和遗漏”项近年来达到数千亿美元。其中，洗钱所导致的资金外流的数额占有相当比重。
那么，为何大量的洗钱活动无法得到有效遏制呢？正如《反洗钱法》起草工作小组组长俞光远说，按我国现行刑法的规定，洗钱罪仅有4种上游犯罪：贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织犯罪，范围明显过窄。可见，正是因为我国相关法律对洗钱犯罪界定范围较窄，不够全面，使种种洗钱犯罪行为逃脱了相应惩罚，呈愈演愈烈之势。
让人值得欣慰的是，此次《反洗钱法》起草工作小组已经深深意识到过去对洗钱犯罪界定范围过窄，考虑将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的犯罪范围。这样的立法，本身也符合有关国际公约和国际刑事立法的发展趋势。
但笔者以为，仅仅有《反洗钱法》还是不够的。因为反洗钱面对的困境并不仅仅是法律缺位问题，其需要填补的空间还很多。
比如，随着金融机构主体的多元化，作为营利性机构，银行需要争取更多的储户和存款，来使自己在竞争中处于不败之地。如果一些金融机构不自律，或是金融机构的经营者对反洗钱的重要性认识不够，不合理地放宽开户条件，为吸引客户、扩大业务、吸收存款，见钱就揽，有钱就收，忽视了对钱的性质和来源的了解，这就可能会给反洗钱工作带来一定的困难。此外，在当前这样一个高科技时代，如果金融机构的工作人员本身缺乏过硬的业务知识和专业技能，他们在面对可疑的金融交易或者明显与洗钱有关联的交易，也难以进行辨别，这同样会给反洗钱工作带来困境。
笔者以为，正在进行的《反洗钱法》立法，将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的犯罪范围，这无疑是个利好消息。但是，我们也必须清醒地意识到，反洗钱工作涵盖预防、控制、侦查、打击等诸多方面，又涉及金融、财政、执法、司法等多个部门。当前，反洗钱工作在我国还有太多值得研究的问题。也正为此，我们急需通过规范金融环境和金融秩序来提升反洗钱工作的力度，并通过金融与各部门之间的合作，建立起反洗钱协调机制，建立起一个有效的信息收集与甄别机构，加大对洗钱犯罪的处罚力度，这样才能够遏制猖狂的洗钱犯罪现象，使反洗钱成为一项有序的系统工程。
