“信誉公司”让百姓上了大当(图)

http://www.sina.com.cn 2004年08月17日08:25 沈阳晚报

案情简介

　　1996年4月22日，陈钢和江某、韩某共同注册成立了重庆渝台投资发展有限公司，注册资本金1000万元，陈钢个人股份占80％，江某和韩某各占10％，法人代表为陈钢。1996年10月，江某和韩某将其所占全部股份无偿转让给重庆渝台投资发展有限公司的母公司———重庆渝台集团公司，公司法人代表依然是陈钢。同年10月31日，该投资公司在重庆市渝中区学田湾设立第一个门点，以筹集“股金”形式，高息向社会公众吸收存款。具体做法是：开办3个月、6个月、1年、2年、3年、5年六个档次的存款业务，月利率分别为6％、8％、13.5％、14.5％、15.5％和16.5％，比银行同期利率平均高过6.5个百分点。后来随着银行存款利率的调整，利率有所调低。其非法吸收存款出具的手续是渝台投资发展有限公司的股金证。截止关门，共吸收资金2854万元，涉及“储户”3358户。

　　立案及查处情况

　　1996年11月22日，中国人民银行重庆市分行以重人发［1996］567号文发出《关于纠正重庆渝台投资发展有限公司违规办理金融业务问题的通知》，要求其立即停止办理非法金融业务，清退已吸收的资金。但该投资公司仍继续面向社会吸收公众存款，并且还通过其在丰都县的分公司吸收存款。

　　1999年，随着国务院247号令的颁布实施以来重庆市政府取缔非法金融活动工作即将开始，储户大量提取存款，公司因无钱兑付，引发支付危机。在不得已的情况下，陈钢于1999年2月11日到公安机关投案，对其非法吸收公众存款的事实作了基本供认。

　　公安机关在陈钢投案后，及时关闭了渝台投资公司，并由重庆市清理整顿金融“三乱”办公室对其资产进行清理、审计、查封和变现。最后仅追回89.72万元和价值人民币300万元的实物资产，尚有2400万元的缺口。据查，渝台投资发展有限公司1000万元注册资本金，实际上全部为虚假注册，其公司营运的资金来源实质就是吸收的2854万元社会公众存款。其资金流向主要是：划拨给渝台金属材料总公司2523万元，借给渝台娱乐城11万元，其余320万元用于渝台投资发展有限公司日常费用开支。但陈钢并没有经营管理能力，渝台集团所属的10多个公司中，真正开展过经营活动的只有3家。据公司原有关负责人说，管理混乱，经营无序，财务处理不实，进出资金做账外账，盲目投资，战线长，无收益，是陈钢的一贯作风。并且，陈钢在生活上奢侈浪费，挥霍成性，其用白条在公司账上领取的金额就有上百万元。陈钢的行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，给社会公众造成巨大的经济损失，后果严重，应当依法予以严惩。重庆市渝中区人民法院以非法吸收公众存款罪判处陈钢有期徒刑9年6个月，并处罚金人民币50万元，对尚未追回的赃款2400万元公安机关予以继续追缴。

　　案例分析

　　该公司非法集资活动具有两个显著特点：第一，该公司的第一个集资门点设在渝中区学田湾，与市政府相距不远，容易使群众产生“政府眼皮下诸事可放心”的误解，从而放心地将钱存入渝台投资公司。第二，该公司不断开设多种经营的新公司，尽管大多数并未真正开展经营活动，但往往在不明真相的公众中造成该公司实力雄厚的假象，容易误导群众产生信任联想，由此树立对渝台投资公司的高利息回报的信心，因此欺骗性更强。记者赵妍实习生王旭金钰刘晓兰

	读冠军背后的故事	走入香港梦想之都
	大型休闲游戏燃烧战车	盛夏靓丽风景线