一件普通的非法拆借资金和挪用公款案，在检察官细心追查下，牵出一个14人的重大金融诈骗团伙。北京市检察院第二分院办理的“陆峰特大金融诈骗案”被评为2003年“十大诉讼监督精品案件”之一。记者昨天获悉，此案将被辑录入书。

　　1亿巨款去向不明

大型休闲游戏燃烧战车 紫光影视通轻松看大片 新浪点点通个性天气 400医院专家为您解答

　　许兴元，案发前是一家国有商业银行某支行分理处主任。1996年10月至1997年6月，为增加本单位的存款额并为本单位赚取1.5％左右的体外循环息差，许兴元违反金融管理制度，将吸收的客户存款1.25亿元人民币不入账，和本单位资金1300万元人民币，共计1.37亿元人民币以单位名义借贷给北京中恒企业发展公司等单位使用。案发后仅追回赃款1133万元，其余1.26亿元去向不明。

　　担保存单系伪造

　　许兴元之所以敢违规将巨额资金借贷出去，是因用款人提供了一张由一家非银行金融机构出具的9000万元人民币存单做担保。后经鉴定，该存单系伪造。案情似乎很简单，但检察官和书记员却不约而同察觉到几个疑点：用款人是谁？伪造的存单究竟是银行内外勾结的“杰作”，还是许兴元被犯罪分子利用？

　　关键人物浮出水面

　　许兴元供述：他不知道作保的存单是伪造的，只怪自己轻信了朋友，没有审核存单的真假。许兴元说出了那个所谓的“朋友”，也就是实际用款人的名字———陆峰。北京市检二分院决定立即向公安机关发出追捕陆峰的监督函。

　　挪用公款还是玩忽职守？

　　检察官认为：首先，许兴元虽有挪用公款行为，但目的并非为个人使用，而是为给单位拉存款、赚息差，不具备挪用公款罪的法定要件；其次，如果陆峰到案后查实许兴元确实是被骗，那么其行为就不构成挪用公款罪，而应适用玩忽职守罪。对此，反对意见认为：给国家造成上亿元的经济损失，难道仅是“玩忽职守罪”？

　　首犯陆峰落网北京

　　与此同时，来自北京和外省市的信息表明，近几年发生于全国数省市的特大金融诈骗犯罪案件都与同一个名字———“陆峰”联系在一起。此“陆峰”与彼“陆峰”是同一人吗？一个大大的问号画在眼前。

　　承办人再次向公安机关发出一封监督函，要求加大追捕力度。天网恢恢，疏而不漏。1999年8月9日，重大金融诈骗犯罪团伙的首要分子陆峰在北京落网！

　　5.5亿巨款被挥霍一空

　　陆峰被捕后，公安机关组织精干力量进行突审。承办检察官为查清许兴元的犯罪事实，也参加了对陆峰的审讯。出人意料的是，陆峰几乎没做任何狡辩，就供认了自己的全部金融诈骗行为，其同伙13人也相继被追捕归案。

　　据交代，在近4年的时间里，这伙金融骗子跨地区疯狂作案20余起，诈骗金额高达5.5亿元人民币，几乎挥霍一空。陆峰的犯罪手段其实很简单，就是想方设法去结识在各银行负责信贷业务的负责人、主任等，先拉拢关系，交往成为所谓的“朋友”后，趁对方放松警惕，就以假存单作担保的方式骗取贷款，然后逃之夭夭。

　　许兴元犯玩忽职守罪

　　陆峰的供述解开了许兴元案件中的疑问———许兴元只是陆峰诈骗团伙周密部署下的一个工具。许兴元为提高业绩，片面追求存款余额，却忽视了金融安全的防范，使诈骗团伙趁虚而入，造成国家财产的巨额损失。检察官随后将许兴元以玩忽职守罪向北京市第二中级法院提起公诉。许兴元后被判有期徒刑4年。

　　陆峰被判极刑

　　在吃透了120余本，摞起来足有一人多高的卷宗材料，并整理了相关证据后，检察官以金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、伪造人民团体印章罪等罪名将陆峰团伙送上了法庭，2001年11月，陆峰一审被判死刑。据《北京娱乐信报》报道