公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行通报联合整治金融票证违法犯罪活动情况(图)

http://www.sina.com.cn 2004年09月22日16:51 公安部网站

新闻发布会现场

　　9月22日上午,由公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行联合组织开展的整治金融票证违法犯罪活动新闻发布会在亚洲大酒店举行。公安部经济犯罪侦查局副局长张京、中国银监会政策法规部副主任张东风、中国人民银行支付结算司副司长许臻出席了这次新闻发布会，公安部新闻发言人办公室主任王贻星主持了这次发布会。

　　由公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行联合组织开展的整治金融票证违法犯罪活动工作取得重大成果。据不完全统计，自2004年3月这项工作开展以来至8月底，全国公安机关共立金融票证类犯罪案件2954余起，涉案金额24.83亿元；侦破案件2080余起，挽回经济损失达1.77亿元。

　　近年来，随着我国金融业的迅速发展和金融体制改革的不断深化，金融市场逐步实行对外开放，金融票证业务在我国社会经济生活中发挥着越来越重要的作用。但是，涉及金融票证的违法犯罪案件也频繁发生，严重影响国家正常的金融秩序和社会信用环境，影响我国金融业的正常发展。2003年，全国公安机关经济犯罪侦查部门共立金融票证类犯罪案件3800余起，涉案金额高达34亿元。为进一步深入开展整顿和规范市场经济秩序工作，切实维护国家金融秩序和社会信用环境，公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行决定，自2004年3月至12月在全国范围内联合整治金融票证违法犯罪活动。

　　这次整治工作的重点是涉及银行票据、信用证、信用卡等金融票证违法犯罪活动，目标是进一步净化金融环境，健全金融票证违法犯罪防控机制，推动社会诚信和金融信用体系的建设，维护我国金融业的正常发展秩序。

　　各地区、各部门按照公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行的总体部署，结合本地区、本部门的实际情况，精心组织，周密部署，迅速组织开展了金融票证违法犯罪活动整治工作。山西、内蒙古、江西、山东、云南等地由公安、银行业监督管理部门、银行系统的主要领导亲自挂帅，联合成立了联络协调领导小组，具体负责整治工作的领导和组织协调工作。北京、重庆、山西、山东、云南等地公安机关制定了周密的工作方案，进一步明确了本地整治工作重点。上海市公安机关将整治活动与打击“地下钱庄”犯罪相结合，整合警力，全盘部署。各地公安机关经侦部门充分发挥职能作用，普遍提出了集中力量突破一批大案要案、加大追逃缉捕力度、对在侦案件线索及特点进行分析整理、及时串并案件等具体工作措施。

　　各地公安机关经侦部门在加大打击力度的同时，对在办案中发现的金融票证使用、管理等环节中的问题，及时向有关金融部门通报，并积极提出工作建议。

　　各地银行业监督管理部门进一步加大了对票证卡等银行业务的监管力度，一旦发现票证卡犯罪线索，及时移送公安机关，积极配合公安机关开展工作。

　　为有效防范和打击金融票证类犯罪活动，中国人民银行积极采取了一系列措施。一是向国务院上报了《关于防范和打击金融犯罪活动的工作意见》，研究建立人民银行、金融监管部门与公安部门之间的合作机制以及金融犯罪信息的收集、汇总、分析、通报、移交制度。二是加强法规制度建设，研究规范和加强商业汇票业务风险管理的政策意见，草拟《银行卡条例》，对信息安全提出要求。三是研究新的防伪措施，积极推进票据防伪研发工作，就目前较为成熟的两种银行票据技术防伪方案向商业银行进行了介绍和推荐；统一了支付密码的业务和技术标准，规范支付密码器系统的使用，并积极组织推广应用；制定了银行票据改版计划，计划年内完成实施工作；提出了应对国际EMV迁移的战略对策，今年启动北京、上海两市受理国际EMV标准银行卡的实施规划。四是加强金融票证的安全管理，及时向各级分支行和商业银行通报了部分地区发生的不法分子利用变造支票进行金融诈骗的案件情况，明确提出了加强安全管理的要求；针对边境地区银行卡使用过程中出现的一些问题，拟在近期部署加强边境地区人民币卡业务管理工作，防范银行卡被不法分子用于赌博、洗钱等违法犯罪活动。五是加强对有关票据制度规范和支付结算、支付清算规则的宣传、培训工作，提高公众风险防范意识；认真协调处理票据结算纠纷，切实维护各方当事人的合法权益。

　　在联合整治中，各地公安机关重拳出击，破获了一大批大案要案。北京、上海、湖南、海南等地公安机关破获信用卡跨境系列犯罪案件，抓获马来西亚及香港籍犯罪嫌疑人数十名，缴获假信用卡数百张。河南省公安机关破获“2.9”系列票据诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人29名，破案70起，涉案金额2000余万元。福建省泉州市公安机关将联合整治与本地打击和防范银行卡诈骗犯罪专项行动相结合，至6月底已摧毁银行卡诈骗犯罪团伙15个，抓获犯罪嫌疑人60余名，破获系列银行卡诈骗案件150余起，缴获假卡千余张及制卡设备等作案工具一批，涉案总金额1500多万元。天津市公安机关破获一起票据诈骗犯罪案，涉案金额达2.5亿元。上海市公安机关破获一起票据诈骗案，涉案金额1亿元，挽回损失近8000万元。云南省公安机关破获一起票据诈骗案，涉案金额3000万元。北京市公安机关破获一起利用网上银行系统盗窃客户资金的案件，犯罪嫌疑人共窃取267个银行客户资金总计100万余元，由于破案及时，未造成任何损失。目前，联合整治工作已取得阶段性成效。下一步，公安机关将会同银行业监督管理部门、银行系统进一步加大打击力度，严厉打击各种金融票证犯罪，坚决维护国家金融秩序和社会信用环境。

　　典型案例──

　　河南“2·9”系列票据诈骗案今年2月9日，河南省安阳市公安机关根据群众举报，立案侦办“2·9”系列特大票据诈骗案，抓获河南籍犯罪嫌疑人30余名。现已查明，自1997年以来，以仝运生、王秀生等为首的犯罪团伙先后流窜于北京、天津、河北、山西、山东、江苏、安徽、湖北、陕西等9省市，连续实施票据诈骗犯罪案件70余起，涉案金额2000余万元。该团伙在某地先以长期雇用送货人为名，骗取当地人员身份证件后在当地办理个体工商执照，成立公司，租赁房屋，雇用会计，并在银行开立账户。随后，通过电话与一些厂家联系定购每笔价值约10至20万元左右的棉纱、坯布等业务，承诺货到付款，并使用银行承兑汇票结算。收到货物后，该团伙先出具真实的商业汇票，并与送货人一同到当地银行验票，骗取送货人的信任，再以先卸货、后给汇票为由收回真票，伺机用事先克隆的假汇票掉包。该团伙一旦诈骗得手，即以合同有问题未能履行或改用现金交易为由，到开票银行退票并将货物转卖后逃离作案地。目前，安阳市公安机关已对该案侦查终结，将仝运生等24名犯罪嫌疑人移送检察机关依法审查起诉。

　　马来西亚籍犯罪团伙系列信用卡诈骗案今年1月14日，北京市公安机关根据群众举报，在百盛购物中心现场抓获持假“VISA”卡购物的马来西亚籍犯罪嫌疑人颜某，随后又将涉案的另3名马来西亚籍犯罪嫌疑人抓获归案。1月20日，上海市公安机关根据群众举报，在上海药房连锁总店将持假“VISA”卡骗购高档药品的马来西亚籍犯罪嫌疑人林某当场抓获，随后又抓获涉案的另3名马来西亚籍犯罪嫌疑人。案件发生后，公安部经济犯罪侦查局积极协调京沪警方并案侦查。现已查明，上述8名马来西亚籍犯罪嫌疑人均属同一犯罪团伙，该团伙自今年1月由马来西亚入境后，先后在北京、上海两地大型商场、药店等消费场所，持假信用卡大肆骗购高档商品、名贵药品。公安机关共缴获144张伪造的“VISA”、“MASTERCARD”国际信用卡和价值约90万元人民币的赃物。该团伙有专人指挥，组织严密，内部分工明确。在马来西亚有人专门负责盗取客户信用卡信息，有人专门负责制造假卡，有人专门负责组织人员来华实施犯罪。为彻底摧毁该团伙，公安部经济犯罪侦查局已分别向马来西亚驻华使馆和通过国际刑警组织向马来西亚警方通报了案件有关情况。现京沪警方已分别将上述犯罪嫌疑人移送检察机关依法审查起诉。(辛文)