洗钱黑洞：每年吞掉两千亿

http://www.sina.com.cn 2004年10月18日10:15 宁夏日报

　　近日，海南省公安厅经过半年多侦察，一举破获了由公安部督办的一起地下钱庄非法洗钱案，分别在海口、三亚和广东的中山、深圳以及上海等地抓获涉案嫌疑人14名，并缴获了大量物证和作案工具。警方介绍，他们这次收缴和冻结的涉案资金约合人民币1600万元，而这些巨额资金都和一个叫李奎德的人有关。那么，这个李奎德又是一个什么人呢？

　　两家公司歇业老板神秘失踪

　　李奎德，台湾嘉义县人，1992年底在海南三亚市成立三亚嘉鸿房地产开发有限公司，任总经理，今年9月6日因涉嫌非法经营罪被海南省公安厅依法拘留。在海南公安厅经侦处记者了解到，今年3月，海南公安厅接到线索，台湾商人李奎德涉嫌非法经营地下钱庄，海南警方立即就此展开了调查。

　　在三亚警方了解到，1992年李奎德成立了三亚嘉鸿房地产开发有限公司，后来又注册了阿里山娱乐有限公司，而此时警方却发现，嘉鸿房地产公司已没有任何业务，阿里山娱乐城已经歇业，李奎德本人离开三亚已经多年。这给破案线索的追查带来了很大的困难。

　　幕后操纵马仔多处窝点交易

　　李奎德杳无音讯，这让警方有点无从下手。他们只好先对李奎德开的阿里山娱乐城进行了监控。后来警方查明一个叫伏云的男子和他的妻子葛茜都受雇于李奎德的嘉鸿房地产公司，警方从他们身上找到了案件的突破口。

　　调查中警方还发现，在葛茜夫妇办公的阿里山歌舞厅周围，聚集着多家银行，而涉案嫌疑人葛茜频繁出入这些银行，利用各种存折和多个银行卡办理取款、汇款、转账等各种手续，其丈夫伏云则负责开车接送其往返银行和进行业务联系。通过对葛茜夫妇的进一步监控，警方得知，两人的幕后老板就是李奎德，设在阿里山娱乐城六楼的办公室就是李奎德进行地下钱庄业务的一个窝点。后来警方又查出了李奎德已经搬到海口的另外一个窝点。海南警方对与李奎德进行外汇兑换交易的对象进行了全面摸查，发现上海星象礼品公司的台湾商人陈永松多次与其兑换台币、港币、美元，数额折合人民币达几千万元。

　　警方还发现，李奎德还通过葛茜和伏云夫妇，多次与郑志乓、宋秋梅等多名人员进行外汇兑换交易。从中赚取利率的差价。据公安人员介绍，仅在案发前几个月，李奎德每个月从事地下钱庄交易的美元、台币以及港币等就折合人民币达2000万元。

　　今年9月6日，警方获悉李奎德将有一笔较大的业务进行交易，等候多日的抓捕时机终于成熟。海南警方与省外的公安机关在海口、三亚，以及上海、深圳、中山同时展开了抓捕行动。李奎德与葛茜、伏云夫妇及几名嫌疑人落网。

　　洗钱内幕惊人非法获利巨大

　　在海南省公安厅经侦处，负责这次案件侦破的谢照云告诉记者，这个地下钱庄主要是通过外汇与人民币的兑换，利用利率上的差价，来获取利润。谢照云说：“从海南的庄主看，他先期都是先把外币存在境外，在国内来支付人民币。”也就是说，李奎德预先分别在内地和台湾香港开设银行账户，当客户需要用人民币换取外汇时，客户就先将人民币存入李奎德在内地的银行账户，然后李奎德从台湾或香港的开户银行支付台币、美元或港币。如果客户需要将外汇换成人民币时，客户就先将外汇存入李奎德的在台湾香港指定的银行，然后李奎德从内地的银行支付人民币给客户。而李奎德等人则赚取兑换的利差。犯罪嫌疑人李奎德说：“我们就是根据官价（国家牌价）和市场价（黑市价），取中间值，一般是千分之一的利润。”

　　据警方查证，从1998年下半年，李奎德通过地下钱庄兑换的外汇折合人民币2.3亿，从中获利达230万人民币。

　　调查中记者了解到，非法炒卖外汇的地下钱庄的存在，不仅影响了人民币的稳定，而且为走私、骗税、逃税等犯罪活动提供了外汇来源和“地下通道”，造成资金外流，影响外汇的管理秩序。浙江破获第一起洗钱案境外赌资“黑钱被漂白”

　　其实，海南地下钱庄洗钱案，并不是一个孤立的案件。记者了解到，去年3月至今，中国人民银行共收到人民币可疑支付交易报告3061笔。国家外汇局共收到可疑外汇资金交易报告17.05万笔，报告金额97.2亿美元。金融专家也曾对中国洗钱数量作过评估，认为每年的洗钱规模不少于2000亿元人民币，大体上相当于中国经济总量的2%左右。浙江破获的第一起洗钱案涉案金额就特别巨大。

　　交易清单惊人嫌犯浮出水面

　　为了了解浙江破获的第一起洗钱案，记者来到了浙江省外汇管理局，在外汇检查处，记者见到了大量的银行交易清单，其中的一些交易记录被重点标明。记者注意到，这些交易记录不仅集中，而且数额惊人，其中最大的一笔高达770多万港币。外汇检查处的杨仁荣副处长告诉记者，正是这些可疑的交易记录引起了他们的注意。杨仁荣说：“作为一个个人，一个月能达到几百万的交易，每天达到几十票的交易这个显然是可疑的。”

　　可疑线索被发现之后，从事交易的银行和分理处也纳入了侦察人员的视线。杭州市公安局经侦支队迅速成立了专案调查组，对全市的各家银行、储蓄所进行摸底排查，终于，中国银行浙江省分行营业部被重点锁定，而犯罪嫌疑人封伟龙也开始浮出水面。杭州市公安局经侦支队侦察员说：“封伟龙在该行共开了43个人账户，这些账户主要用于外汇的交易，他每天的个人外汇交易量非常大。”

　　继中国银行之后，建设银行浙江省分行营业部成为杭州警方第二个重点侦察的对象，通过对上千条可疑线索的排查，另一名犯罪嫌疑人也被锁定。

　　摸清洗钱链条实施抓捕行动

　　为了了解封伟龙和杨某等其他黄牛之间的交易情况，记者跟随杭州公安局的侦察员一起来到了一个并不起眼的小酒店，而这里正是洗钱的主要场所。那么，这些钱又是替谁洗的呢？带着这个疑问，记者来到了杭州市公安局经侦支队了解情况，案件的主要负责人郑鸣大队长告诉记者，这440万港币真正的主人是在澳门经营赌场的陈某。

　　郑鸣还告诉记者，这次洗钱案的链条十分完整，杭州的方某和王某在澳门赌场输钱之后，回到内地，将赌债以人民币的形式交给封伟龙，然后由封伟龙打到另一黄牛杨某的账户上，由杨某兑换成相应的港币后返还给封伟龙，再由封伟龙交给赌场老板陈某的代理人，通过地下钱庄流向澳门。

　　在摸清了这起洗钱案的来龙去脉之后，杭州警方决定收网，实施抓捕行动，缴获黑钱总价值440万元港币，犯罪嫌疑人封伟龙落网。那么封伟龙是在哪里洗钱？又是为了谁洗的呢？

　　境外赌资洗钱难逃法律惩处

　　这条偏僻的孩儿巷就是案犯封伟龙与澳门赌场的人员进行交易的地点。去年12月19日晚上5点50左右，封伟龙和他的直接交易对象沈某进行交易时，被杭州警方当场抓获。侦察员对收缴的4个牛皮纸袋进行清点，已经兑换好的千元版港币共计407.3万元。经过确认，这些港币正是封伟龙为澳门的赌场通过各种渠道所兑换的。随后，侦察员连夜驱车赶往澳门赌场的代理人沈某的家中，进行全面搜查，累计缴获港币是500万元。

　　案件侦破之后，封伟龙被杭州市下城区人民法院判处有期徒刑3年，缓刑4年。同样受到惩罚的还有本次洗钱案的委托方澳门的赌场老板陈某。国家外汇管理局浙江省分局对其实施了行政处罚，予以高额罚款。国家外汇管理局浙江省分局外汇检查处副处长杨仁荣“依法处罚，罚款495万元人民币。”

　　这起境外赌资洗钱案是我国第一起通过跟踪可以的大额外汇资金交易而破获的大案。洗钱看起来，只是资金的转账，但在资金的进出当中，一些不明来历的黑钱就摇身一变，有了合法的身份，用行话说，就是黑钱被漂白了。（本版稿件来源：中央电视台《经济半小时》2004年10月16日报道）

　　10月6日，中国和俄罗斯等国在莫斯科创立了欧亚反洗钱与反恐融资小组，中国人民银行副行长李若谷说，洗钱不仅影响到了国家的政治、经济和金融体系的安全、稳定，也威胁到国际政治经济体系的安全，打击洗钱犯罪已经成为了国际社会的共识。那么目前国内洗钱犯罪的最新形势如何？

　　公安部经济犯罪侦察局洗钱犯罪侦察处处长吴卫华告诉记者：“2003年全国公安机关查获的经济案件，涉案金高达840亿元人民币，这些案件中有很多赃款都是通过洗钱的手段，进行了非法的占有。”

　　谈起目前我国的洗钱犯罪，吴卫华处长用了“形势严峻”四个字来形容，他告诉记者，大量的非法资金通过地下钱庄等形式流向港、澳和境外，破坏的不仅仅是正常的外汇交易秩序，同时还会为其他类型的犯罪提供资金支持，许多大型恶性案件中都有洗钱犯罪存在。

　　采访中，记者了解到，目前国内洗钱犯罪的利润率是千分之三左右，也就是说每洗1000元钱，抽取3元左右的费用，比例看似不高，但一些专业的地下钱庄洗钱的数量十分惊人，提成同样十分丰厚，这也正是洗钱犯罪居高不下的根源所在。

　　根据最高人民检察院统计，国内外逃贪官有4000多名，涉案金额50多亿美元。这些钱很大一部分都是通过洗钱的方式，外逃到境外的。吴卫华说，反洗钱行动就是要堵住各种黑钱外流的渠道。它实际上也是反腐败的一把利刃，让贪官的赃款无处可逃。新闻来源：宁夏网宁夏日报综合新闻网(http://www.nxnet.net)责任编辑：马江　田丽