揭秘洗钱背后的利益链条(图)

http://www.sina.com.cn 2004年10月18日16:22 西安新闻网-西安日报

　　从地下钱庄缴获的黑钱。（据央视《经济半小时》）近日，海南省公安厅经过半多侦查，一举破获了由公安部督办的一起地下钱庄非法洗钱案，分别在海口、三亚和广东的中山、深圳以及上海等地抓获涉案嫌疑人14名，并缴获涉案资金约合人民币1600万元。

　　海南一地下钱庄兑换外汇2亿多

　　海南地下钱庄案和一个叫李奎德的人有关。李奎德，1992年在三亚成立三亚嘉鸿房地产开发有限公司，任总经理，2004年9月6日因涉嫌非法经营罪被海南省公安厅依法拘留。

　　在海南省公安厅经侦处，负责这次案件侦破的谢照云告诉记者，这个地下钱庄主要是通过外汇与人民币的兑换，利用利率上的差价，来获取利润。海南公安厅经侦处副处长谢照云告诉记者，“从我们海南的庄主看，他先期都是先把外币存在境外，在国内来支付人民币。”

　　也就是说，李奎德预先分别在内地和台湾香港开设银行账户，当客户需要用人民币换取外汇时，客户就先将人民币存入李奎德在内地的银行账户，然后李奎德从台湾或香港的开户银行支付台币、美元或港币，如果客户需要将外汇换成人民币时，则客户就先将外汇存入李奎德在台湾香港指定的银行，然后李奎德从内地的银行支付人民币给客户。而李奎德等人则赚取兑换的利差。犯罪嫌疑人李奎德说：“我们就是根据官价（国家牌价）和市场价（黑市价），取中间值，一般是千分之一的利润。”

　　据警方查证，从1998年下半年，李奎德通过地下钱庄兑换的外汇折合人民币2亿3千万元，从中获利达230万人民币。调查中记者了解到，非法炒卖外汇的地下钱庄的存在，不仅影响了人民币的稳定，而且为走私、骗税、逃税等犯罪活动提供了外汇来源和“地下通道”，造成资金外流，影响外汇的管理秩序。

　　其实，海南地下钱庄洗钱案，并不是一个孤立的案件。我们了解到，2003年3月到现在，中国人民银行共收到人民币可疑支付交易报告3061笔。国家外汇局共收到可疑外汇资金交易报告17.05万笔，报告金额97.2亿美元。金融专家也曾对中国洗钱数量作过评估，认为每年的洗钱规模不少于2000亿元人民币，大体上相当于中国经济总量的2％左右。这些大量的洗钱活动，很多时候洗掉的就是走私、赌博集团的非法收入。

　　浙江境外赌资洗钱案缴获黑钱440万

　　2003年12月，浙江破获了一起洗钱案。杭州市公安局经侦支队郑鸣大队长告诉记者，缴获的黑钱总价值440万元。

　　郑鸣还告诉记者，这次洗钱案的链条十分完整，杭州的方某和王某在澳门赌场输钱之后，回到内地，将赌债以人民币的形式交给封伟龙，然后由封伟龙打到另一黄牛杨某的账户上，由杨某兑换成相应的港币后返还给封伟龙，再由封伟龙交给赌场老板陈某的代理人，通过地下钱庄流向澳门。

　　在摸清了这起洗钱案的来龙去脉之后，杭州警方决定收网，实施抓捕行动。一条偏僻的孩儿巷就是案犯封伟龙与澳门赌场的人员进行交易的地点，也就是在这栋教育综合楼下，杭州警方当场抓获了正在进行洗钱交易的双方。杭州市公安局经侦支队侦查员告诉记者，“这里就是我们当时抓捕封伟龙的抓捕现场，2003年12月19日晚上5点50左右，封伟龙和他的直接交易对象沈某，就是在这里进行交易的。”

　　犯罪嫌疑人被抓获之后，侦查员开始对收缴的4个牛皮纸袋进行清点，已经兑换好的千元版港币共计407.3万元，经过确认，这些港币正是犯罪嫌疑人封伟龙为澳门的赌场通过各种渠道所兑换的。随后，侦查员连夜驱车赶往澳门赌场的代理人沈某的家中，进行全面搜查。杭州市公安局经侦支队大队长郑鸣表示：“累计缴获港币500万元。”

　　从浙江省外汇管理局了解到，这起境外赌资洗钱案是我国第一起通过跟踪大额外汇资金交易而破获的大案。洗钱看起来只是资金的转账，但在资金的进出当中，一些不明来历的黑钱就摇身一变有了合法的身份，用行话说，就是黑钱被漂白了。

　　外逃贪官4000多人涉案50多亿美元

　　公安部经济犯罪侦查局洗钱犯罪侦查处处长吴卫华告诉记者，“2003年全国公安机关查获的经济案件，涉案金高达840亿元人民币，那么这些案件中有很多赃款，都是通过洗钱的手段，进行了非法的占有。”

　　谈起目前我国的洗钱犯罪，吴卫华处长用了“形势严峻”四个字来形容，他告诉记者，大量的非法资金通过地下钱庄等形式流向港、澳和境外，破坏的不仅仅是正常的外汇交易秩序，同时还会为其他类型的犯罪提供资金支持，许多大型恶性案件中都有洗钱犯罪存在。吴卫华说：“香港警方办理的案件，在这个案件中，香港不法分子和内地不法分子协助向香港转移资金，达到500多亿港元。”洗钱导致的不仅仅是经济犯罪，更令人担心的是，它还威胁着公共秩序安全。

　　采访中，记者也了解到，目前国内洗钱犯罪的利润率是千分之三左右，也就是说每洗1000元钱，抽取3元左右的费用，比例看似不高，但一些专业的地下钱庄洗钱的数量十分惊人，提成同样十分丰厚，这也正是洗钱犯罪居高不下的根源所在。

　　根据最高人民检察院统计，国内外逃贪官有4000多名，涉案金额50多亿美元。这些钱很大一部分都是通过洗钱的方式，流失到境外的。