洗钱，通俗地说，就是通过资金的转账，使不明来历的黑钱摇身一变，拥有合法的身份。据国家外汇管理局介绍，美元、港币是我国目前洗钱犯罪最主要的币种。这些洗钱犯罪主要通过三种方式进行。这三种方式是：一、通过银行等金融机构，把非法所得的资金不断转移；二、通过地下钱庄，实现资金的转移和货币的兑换；三、通过现金走私的方式，实现洗钱目的。
据公安部有关负责人介绍，目前国内洗钱犯罪的利润率是千分之三左右，比例看似不高，但一些专业的地下钱庄洗钱的数量十分惊人，提成同样十分丰厚，这也正是洗钱犯罪居高不下的根源所在。
国家外汇管理局管理检查司褚玉梅处长说，今年1—6月，外汇管理部门梳理出来的（洗钱犯罪）可疑线索移送公安部门的就达330多件，涉案金额达10多亿美元。
目前，我国已经出台了《金融机构反洗钱规定》等法规，我国专门的反洗钱机构目前主要有3个部门，分别是中国人民银行反洗钱局、公安部经济犯罪侦查局和国家外汇管理局的管理检查司。褚玉梅说，由银行、外汇局和公安三位一体的中国外汇领域反洗钱机制，就是把洗钱犯罪的信息采集、分析、案件的查处联合在一起，各部门发挥各自的优势，与以前相比，我们速度更快，针对性更强，效果更好。（央视）
