沈阳金融巨骗押上南京法庭

　　北方热线网——沈阳今报讯他曾是沈阳最早的“万元户”之一。生意受挫折后，他以非法手段从银行骗得2000多 万巨额贷款，之后，他逃到国外整容并改名换姓。为了挽回生意上的亏空，他竟当起了“蛇头”。

　　2004年2月25日，江苏公安边防总队将金东洙、李雪军、金光洙、陈雪峰、郑海英等组织偷渡案移送南京市检 察院审查起诉。2004年9月末，南京市中级人民法院开庭审理了此

案，目前此案还没有宣判。记者昨天采访了此案的前前 后后。

　　沈阳发迹骗贷2000多万

　　他用从银行贷来的钱先后购置了奔驰、宝马等名车，终日花天酒地；他还用这些钱吃遍“黑白两道”，成为小有名气 的“大哥”

　　现年41岁的金东洙1963年出生。初中毕业后，他从摆地摊开始学着做生意，风餐露宿了十多年后，终于成了沈 阳市最早的“万元户”之一。之后，他在沈阳开了一家制衣厂并自任董事长，但制衣厂的经营却一直没有什么起色。

　　1995年初，金东洙在一次应酬中结识了沈阳某银行信贷员杨某，他深知杨某手中的权力对自己来说意味着什么， 于是他处心积虑地找各种理由接近杨某，用钱铺路请杨某到各种高档娱乐场所去消费，很快就将杨某“搞掂”了。

　　杨某自知“吃人嘴短、拿人手软”，便想方设法帮金东洙从银行搞贷款。从最早的几十万到1995年年底能贷到三 四百万。金东洙从不“亏待自己”，他用从银行贷来的钱先后购置了奔驰、宝马等名车，终日花天酒地；他还用这些钱吃遍“ 黑白两道”，成为小有名气的“大哥”。

　　此时的金东洙已经根本没有能力归还银行的贷款了，杨某便帮他想了个“贷新还旧”的办法，就是用新贷来的钱偿还 以往欠银行的贷款，这样做的直接后果是，金东洙欠银行的利息越来越多。

　　到1996年年底时，金东洙已经欠下银行500多万元贷款无力偿还，而此时杨某又被调到了另一家银行工作，该 银行要求所有贷款者必须要拉来相应的存款才能申请贷款，这使金东洙贷款不再像以前那样方便了。

　　此后，金东洙又处心积虑地结识了沈阳另一家银行的信贷员陈某。在他的“金钱攻势”下，陈某找到两家与他关系非 常“铁”的工厂负责人，让他们将厂里的存款(共2500万元)分两次存到杨某所在的那家银行，这样金东洙就有可能从杨 某所在的银行贷款了。

　　因为银行有要求，贷款时必须要以存款作为抵押，金东洙便让人将那两家工厂存款单上的公章复印了一份，然后派人 专程到广州的地摊上刻了这两家工厂的公章。考虑到银行有要求，贷款时必须要有单位出面担保，金东洙又找到他原先就认识 的当地另一家工厂财务结算中心总会计师张某，让张某出面为其贷款作保，张某爽快地答应了。

　　张某为什么如此爽快地答应为金东洙担保呢？这其中还有个插曲。原来，张某曾介绍朋友借钱给金东洙，而金东洙此 后一直不肯还钱给他的朋友，这让他一直觉得无法向朋友交代。

　　张某以为，自己这次为金东洙担保是给足了他面子，那金东洙贷到款后应该会“知恩图报”及时归还他朋友的钱，张 某觉得，只有这样自己才能给朋友一个交代，于是他想了又想，还是在银行的核保书上盖了章。就这样，金东洙又分两次从银 行贷了1875万元(还款期限为半年)。

　　异国整容

　　回国当起“蛇头”

　　对于骗过好几家银行的金东洙来说，伪造一个K国企业的邀请函实在是小菜一碟，而且他在K国期间还认识了几个“ 蛇头”，于是他决定做偷渡“生意”

　　拿到这些贷款后，金东洙迅速将其中的1200万元兑换成美元，让人分批带到韩国用于和别人合伙做生意，另一部 分则还了以前欠下的旧账。

　　3个月过去后，总是“手背”的金东洙在韩国的生意又亏了一大笔，而此时杨某奉银行的命令，催他速将第一批利息 (100多万)归还给银行，此时的金东洙哪里还有能力还钱！为了躲银行的催债，金东洙于1997年3月逃到了韩国。

　　此后他又到过菲律宾、新加坡、泰国、马来西亚等东南亚国家，改名换姓过起了豪华奢靡的生活。但是，随着亚洲金 融危机的爆发，金东洙存在一些银行里的钱被冻结，于是他决心冒险回国。

　　1997年10月，金东洙潜回了中国，躲在重庆一个偏僻的县城开了家服装店，化名为“金衡宽”，但他的服装店 仍是只亏不赚。1998年底的一天，金东洙竟然在自己的服装店里遇到了一个沈阳的熟人，这把他吓得不轻，生怕被同乡举 报出来。于是，他想到了整容，他觉得只有这样，过去的他才能完全地“人间蒸发”！

　　1999年初，金东洙到韩国去整容，但他又害怕手术有风险，只把鼻梁垫高了。2000年初，金东洙偕妻子悄悄 潜回上海，这时他发现了一个挣钱的“捷径”———组织偷渡。

　　初到上海时，金东洙因为无聊而常常在一些外国领事馆门外遛弯儿，他发现几乎每天都有人因为签证被拒签而神情沮 丧，还有很多急于出国的人被拒签后四处寻找门路，只求能出国。金东洙一打听，发现其中的利润惊人。他觉得这是一个赚钱 的好门道。

　　按照民间的“约定价格”，办一个人去K国的商务签证，“黑市价”可达5至6万元人民币，这其中必须要有K国企 业的邀请函，K国领事馆才会发商务签证。对于曾经造假骗过好几家银行的金东洙来说，伪造一个K国企业的邀请函实在是小 菜一碟，而且他在K国期间还认识了几个“蛇头”，于是他决定做偷渡“生意”。

　　说干就干！金东洙马上有意识地四处打听，得知浙江舟山一带有很多农民愿意到K国去打工，于是他想办法认识了浙 江籍女“蛇头”李某，两人还做了明确分工：浙江人李某负责在家乡和周边地区招募偷渡人员，金东洙负责伪造偷渡人员的身 份和邀请函，并送偷渡人员到领事馆骗取商务签证。

　　买通韩国的熟人将商务邀请函发到国内，再伪造境内企业公章和证明材料，组织他人以商业考察名义前往韩国打工。 2002年8月初，金东洙第一次用这种方法为两名浙江农民办理去K国的签证时，他自己也紧张得直冒汗，没想到最后竟顺 利地通过了使馆的审查，拿到了签证。

　　这次，金东洙共拿到9万元(每人4.5万元)。初期得手如此顺利，使金东洙信心大增。

　　上海落网

　　小旅店里现原形

　　警方随即将金京南进行上网通辑。半年后，上海警方在一次清查行动中，发现在上海一家旅馆住宿的金京南是在逃人 员，便迅速将其抓获

　　第一次得手后，金东洙先后组织了浙江、江苏、上海等地的70多人偷渡K国，每次少则1人，多则5人，金东洙还 让他在K国的朋友为这些偷渡者在当地找工作，这使他在偷渡人员中的“信誉”很高。为了使自己的“生意”做得更顺手，金 东洙还有意识地将一位在K国领事馆打工的中国女雇员发展为他的情人……

　　2002年12月27日，南京禄口国际机场一架飞往汉城的国际航班检票登机时，南京边防检查站检查员发现前往 K国的常熟旅客芦某所持证件虽然都是真的，可他的口音、举止却与护照上写的“总经理”身份明显不相符。

　　在边检人员的再三询问下，芦某不得不说出了实话：“我不是常熟人，是浙江舟山的渔民，我的证件是花钱请人办的 ，准备到K国打工去。”

　　边防检查人员随即将芦某带回作进一步审查，发现和芦某一起办理签证的还有另外6人，他们的全套证件都是由“金 哥”和“小陈”提供的，其中“金哥”名叫金京南。根据线索，警方很快将女“蛇头”李某抓获归案，而狡猾的金京南却望风 而逃了。

　　警方随即将金京南进行上网通缉。半年后，上海警方在一次清查行动中，发现在上海一家旅馆住宿的金京南是在逃人 员，便迅速将其抓获，移交给江苏公安边防总队。经查，金京南就是金东洙！

　　至此，长达一年零两个月的“12·28”特大组织偷渡案侦查工作圆满地画上了句号。

　　公安人员在办案过程中还发现，金东洙在大肆组织偷渡的同时，还忙里偷闲，重施故伎，骗取了上海两家银行360 万元的贷款。

　　2004年6月，南京市人民检察院以涉嫌非法组织他人偷越国境罪对金东洙等4人提起公诉。南京市中级人民法院 近日依法开庭审理了此案，等待金东洙等人的将是法律的公正判决。

　　金东洙的指派律师，江苏南京三法律师事务所律师杨冬表示，金东洙的犯罪特征与通常意义的“偷渡”形式不同，既 不是“绕关”，即用船只塞满人偷偷靠岸；也不是“闯关”，即冒用他人身份欲图过关，对欲出国人员来说危险系数较小。因 此请求法院减轻处罚。

　　目前，此案还未宣判，本报将继续关注此案。