国家审计署披露对六单位审计情况—— 工商银行：涉嫌违法线索30起(图)

http://www.sina.com.cn 2004年11月02日14:31 新民晚报

　　国家审计署昨天发布审计公告，对国土资源部、国家测绘局、中国工商银行、国家林业局、海关总署、国家质量监督检验检疫总局等六单位审计结果进行披露。

　　审计署对中国工商银行总行及其21家分支机构2002年度资产负债损益的真实、合法和效益情况进行了审计，查出各类涉嫌违法犯罪案件线索30起，涉案金额69亿元——

　　票据市场管理混乱

　　票据业务方面，工商银行2002年累计票据交易8759亿元，票据融资余额957.8亿元。然而，该行票据市场管理混乱的问题十分突出，主要表现为：一些地方大量无真实贸易背景的票据充斥市场，一些企业把银行票据当作低成本融资的工具；一些银行分支机构为了自身经济利益，不按规定办理银行承兑汇票的签发、承兑和贴现，甚至将票据业务作为虚增经营业绩、降低不良贷款率的手段，由此给不法分子套取银行资金造成可乘之机。

　　经审计抽查，共发现违规办理银行承兑汇票承兑和贴现金额101.07亿元。在一些地方，甚至出现以提供虚假贸易合同、增值税发票为主要“服务”内容的公司，专门对无真实贸易背景的银行承兑汇票进行“包装”，帮助企业大量套取银行信贷资金，有的贴现资金被违规直接划到个人储蓄账户，造成较大风险。

　　城建贷款违规发放

　　有的银行为了争夺这项贷款的市场份额，放松管理，甚至违规放贷。

　　从审计情况看，相当多的城市建设贷款存在贷款和担保主体不合规的问题，有的是违反规定直接向政府机关发放贷款；有的贷款由地方财政部门违规担保；有的贷款虽由地方政府控制的其他公司担保，但保证能力往往不足。

　　由于一些地方政府超越自身财力搞城市建设，给银行城市建设贷款带来一定风险。如长春市东南建设有限公司贷款总额14.56亿元（其中工行贷款6.37亿元），贷款本息由开发区财政局负责偿还，每年仅还息就需9000万元，而2002年开发区财政收支结余仅2900万元，还款压力巨大。

　　个人信贷屡屡被骗

　　一些银行在风险控制和管理方面的措施没有跟上，致使一些单位和个人通过伪造虚假资料，骗取住房和汽车等个人消费贷款的问题时有发生，有的甚至是银行员工和不法分子内外勾结，合谋骗取银行资金。如2002年上海市分行外高桥保税区支行向“姚康达”一人就发放个人住房贷款7141万元，购买住房128套，用于“炒楼”营利；北京市分行翠微路支行截至2003年6月末7.91亿元汽车消费贷款发现，汽车特约经销商和购车人通过提供虚假资料，骗取的银行贷款有9650万元，占抽查金额的12％。

　　民企贷款流失重重

　　审计发现，不少民营企业采取关联公司相互担保等方式，从商业银行套取巨额贷款，造成信贷资金严重损失。如1994年以来，吉林省恒和企业集团有限责任公司等13家关联企业，采用多种手法合谋骗取银行贷款。截至2002年末，该集团累计向工行吉林省分行贷款28.06亿元，余额7.23亿元，其中面临损失3.66亿元。

　　财务管理亦有黑洞

　　审计发现，工商银行在财务管理等方面还存在一些薄弱环节，其中一些突出问题已移交监察部、银监会处理。

　　审计发现，北京市朝阳支行无视国家三令五申，不仅未按规定对1996年以前违规形成的账外资产2.18亿元进行清理，还将其中的1.21亿元“小金库”资金继续存放账外，并与1997年以后通过截留收入等方式形成的9686万元账外资金一道进行账外经营、滥发奖金，造成严重损失。而广东省分行1992年以来，通过自办经济实体广东南粤信托房地产开发有限公司以贷款形式向境内外累计投资13.57亿元，该行长期疏于管理，没有对南粤公司采取有效措施进行清理，也未及时开展境外资产保全，2000年南粤公司负责人李少鹏在境外变卖部分资产后携巨款出走，9亿多元国有资产难以收回。

　　通过审计发现其他单位存在的主要问题有：国土资源部截留挪用专项资金6307万元；国家测绘局行政事业性收费未能及时上缴；国家林业局骗取冒领中央财政贴息；海关总署行政管理费超预算支出；国家质量监督检验检疫总局扩大预算支出范围。

　　（据经济日报今日报道）