上万信用不良者上了浙江银行黑名单(附名单) | ||||||||
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| http://www.sina.com.cn 2004年12月08日10:31 今日早报 | ||||||||
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12月6日，浙江五家信用卡发卡量最大的银行结成了“反赖”联盟，并互相交换了首批黑名单。据悉，工、农、中、建、广发五家银行首批建立的信用卡黑名单上榜者竟达上万人。黑名单中绝大部分是恶意透支的客户，还有一部分是以假证办理信用卡的诈骗者。 据银行有关人士介绍，这些恶意透支或虚造资料骗取信用卡的信用不良者中，有不少是外来打工者。临近年关，不少银行的信用卡部发现，以假证来骗取信用卡的外来打工者
信用卡大战让骗子钻了空子 业内人士指出，由于在信用卡上银行可以获得年费、透支利息、商户回佣等收入，信用卡年收益达到了近20%，是目前所有银行业务中利润最高的，因此各银行都很看重这块市场。为了扩大发卡量，不少银行纷纷降低门槛，如办卡不要担保人、无需收入证明、减少某些手续等。有专家担心，这些竞争手段也会给行骗者制造机会。 以杭州两家信用卡发卡量较大的银行为例。消费者去工行申领信用卡需要的资料包括：身份证、工作证明、两名联系人(一名家属，一名朋友)；而在广发银行办理信用卡的基本要求则是：身份证、一名联系人(一般为同事)。业内人士指出，像这样的办卡条件已经很简便了，但是与国际银行相比，国内银行办卡手续还是复杂得多。其主要原因在于，国内个人诚信系统不健全，各银行吃了不少苦头，不敢放开手脚。 但有趣的是，那些有预谋前来骗贷的人，他们提供的资料往往特别齐全，房产证、收入证明、营业执照等一应俱全。业内人士分析，这些人主要是做贼心虚，想通过提供更多的资料来掩盖行骗的事实，同时多骗取一些信用卡透支额度。 银行合力封杀信用不良者 虽然银行费尽心机把部分骗卡者送进了公安部门，但因这些人的诈骗行为没有实施未对银行造成实质的经济损失，因此公安部门只能对这些人进行小惩大戒，最后往往只能以假造身份证处以一定的罚款。由于银行间没有一个共享的诚信体系，这些人日后还是可以去其他银行进行诈骗活动。 而让银行最为头痛的是更多的恶意透支者。根据我国刑法规定，利用信用卡犯罪的立案标准是透支金额超过5000元，透支时间超过三个月。而一些聪明的恶意透支者在各家银行透支时都控制在5000元以下，银行也拿他们没办法。 为此，“反赖”联盟加强了报案方面的合作。对于利用假证申领信用卡的，一发现就立刻报送其他银行；如果这个人在其他银行也有不良记录，或在其他银行已经通过假证领到信用卡并大量透支，那么几家银行联合起来报案。 这样一来，在一家银行透支不足5000元的，两家银行合并起来就能超过这个数；即使在一家银行已经超过5000元，但是多家银行合并起来透支总金额就会更加庞大，可以加大对这些骗卡者的惩治力度。 五家银行建立黑名单网站 这五家银行表示，将尽快建立黑名单网站，同时也希望更多的银行能参与进来。其中一家银行表示，如果黑名单网站运行良好，还可以跟其他行业合作。如电信、移动、联通、保险等其他公司也会有一大批不诚信的名单。如果各个行业联手对不诚信者进行封杀，其震慑力更大。 去年年底，上海在全国试行首个个人信用系统，700多名信用缺失者“榜上有名”。据悉，这个系统是第三方机构上海资信有限公司建立的，该系统采用有偿使用的模式。信息提供单位包括银行、移动通信公司、法院等。这些黑名单中的人在未来7年内，申请房屋汽车贷款、办理保险、应聘工作等都将受到制约。 浙江银行界人士呼吁，希望浙江也能有这样一个企业来做征信系统，让全社会来封杀那些信用不良者。 有些老板也在赖账 浙江银行建立了信用卡黑名单库，其名单中确实不乏一些名人，但是他们一般是另外有一个名单，不会被列入黑名单。 业内人士透露，这些名人往往是一些忙碌的企业家，他们没有时间来打理自己的信用卡，有时候透支消费了，但一直没时间去还。有时候银行的工作人员去催债了，他们会表示没工夫处理这类琐事，直接推给了企业财务。但是企业财务又没办法处理，说“这件事你得去找我们老总。”之后就这样一直拖着。 有人说，这些名人根本不缺钱，为什么就不能及时还清欠款呢？主要原因还是他们缺乏信用观念。 部分黑名单(由银行提供) 姓名 证件号码 周建荣 330828780625273 戴小根 330104621231271 金青尧 330724631020281 金玲玲 330103660125162 邹烈 330105710402001 裘敏捷 330105570318101 汪建林 330121600814497 杨伟 510181790717361 姜善发 330823811129391 胡炜 330104730706131 韩灿明 330121730913853 钟文彬 330125720426151 方开红 330106680306401 金伟建 330106801221381 张伟 330103680911101 姜克 330125620919003 何旦民 330105590923061 戴勇 330103600516101 张正萍 330105630919131 王曼娜 330104750305042 王健 330104730715003 李连法 330125600828151 毛卓阳 330802811014501 周福林 330105490515061 袁建明 330103640703001 庞国森 330105561001105 姜少明 330102650320121 王磊 330103730601101 夏文杭 330102660922121 王晔 330125740509271 俞永军 330125780307071 董江华 330105610911061 祝尖 330104711225101 卢国强 330102630219001 吴国华 330122780930291 | ||||||||
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