案件直击:1.2亿诈骗案是这样制造出来的

　　1.2亿诈骗案是这样制造出来的

　　本报记者 游春亮 本报通讯员 陈笑尘 严慧

　　12月7日，广东省佛山市中级人民法院对假冒陕西省建设银行领导、以盘活不良资产为借口，伪造银行担保书，骗取佛山某银行1.2亿元巨款的特大诈骗案作出一审宣判。法院以

贷款诈骗罪，判处尚国林、王长江两被告人无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；被告人张洪弟、孙毅、赵一民等三人则分别被判处有期徒刑十二年、十年、六年。

　　2003年7月31日，佛山某银行新任行长文某等人到陕西省西安市作贷后检查，令他意想不到的是，当年3月，该行贷出的一笔1.2亿元的贷款是由陕西省建行担保的，而陕西省建行行长竟然一无所知！陕西省建行根本没有出具所谓的《还本付息担保书》，担保书上面的行长签名及公章竟然是私刻伪造的。

　　案值巨大，情况紧急，佛山市公安局接到报案后马上成立了“8·01”专案组。

　　8月3日，佛山市经侦支队和广东省公安厅经侦总队负责人即率领第一组人马赶赴西安市。次日上午，第二批人马火速增援。经过两天时间的奋战，专案组将已提取大量现款、准备潜逃的主要嫌疑人尚国林和张洪弟抓获归案。

　　至此，一个精心编织的骗局被掀开。

　　假行长骗倒真行长

　　尚国林是西安文苑酒店管理有限公司(下称文苑公司)的总经理，张洪弟是建行陕西省分行计财部职员，他们与文苑公司副总经理王长江、西安力通置业发展公司总经理孙毅、中国国际华侨投资公司西部业务局副总经理赵一民等人狼狈为奸，密谋通过融资进行诈骗。

　　2002年11月，尚国林通过广州市两位中介人陈雄、张立认识了佛山某银行行长周某。尚国林谎称：西安市的“太阳宫”项目是陕西省建行属下的不良资产，为将该项目盘活修建为五星级酒店，陕西省建行同意为其贷款作担保，并提供了一份伪造的陕西建行同意为文苑公司贷款担保意向书及一套贷款资料，要求贷款1.2亿元。为骗取佛山某银行的信任，尚国林等人利用虚假注资的办法，把文苑公司的注册资金从458万元虚增到4580万元。

　　2003年初，佛山某银行行长周某、业务员李某应约前往西安考察该贷款项目。

　　为此，尚国林、王长江、张洪弟、孙毅等人进行了精心部署：张洪弟假冒陕西建行计财处处长、王长江假冒客户经理、尚国林和孙毅则代表企业出面接待。周、李两人到西安后，尚国林有意把他们安排在陕西省建行旁边的建苑宾馆入住，称建苑宾馆与陕西省建行是一体的。尚国林、孙毅还带领周、李二人到根本不属于自己的“太阳宫”项目工地考察，让周、李两人对文苑公司的实力深信不疑。

　　考察后，周、李两人提出这么大笔贷款，必须与陕西省建行的行长见面。尚国林说：“不巧，行长出差了。”尚国林等人一边拖延时间，一边把远在甘肃出差的赵一民召回来，让他假冒省建行的“刘副行长”。

　　得到“刘副行长”的口头承诺后，周、李二人打道回府，尚国林、孙毅也一同赶到佛山，递交贷款申请资料。

　　2003年1月21日，佛山某银行再次派出赵某等4人前往西安进行核保。有了第一次经验，尚国林、王长江、张洪弟、孙毅等人故伎重施，张洪弟还派发了“陕西建行计划财务部高级副经理张洪弟”的假名片。在会谈期间，赵某等人提出要陕西省建行出具担保权限的文件，并要当面见证行长在担保函上签字及盖公章。尚、王等人始料不及，也来不及准备，于是又想让赵一民假冒“刘副行长”。没料到赵一民胆小，死活不肯了。赵等人见核保不成，遂返回佛山。

　　真舞台上演假戏

　　肥肉就快到嘴，岂能让它落空。尚国林、王长江等再次进行了精心谋划，尚、王找到孙毅的丈夫王生，让王生假冒“陕西省建行的宁副行长”。张洪弟则负责联系提供“行长办公室”和盖章用的“保密室”。所有道具准备好后，尚国林通知佛山某银行再次到西安核保。

　　2003年3月5日，佛山某银行的周某、李某、赵某、谷某一行抵达西安。3月6日下午，尚国林、孙毅按计划把周某等人带到陕西建行九楼会议室。此时，张洪弟在十二楼1216室申某的办公室借故把申支走，把这里当作“宁副行长”办公室。一直在建苑宾馆房间内练习行长签字的王生赶到1216室。布置妥当后，尚国林把周某等人带到“宁副行长”办公室，当着周某等人的面，“宁副行长”在《还本付息担保书》上签下了大名。签名后，王长江带赵某、谷某到张洪弟准备好的四楼“保密室”盖章。王以保密室外人不得入内为由，让赵、谷二人站在门外等候，用另一份早已伪造好的《还本付息担保书》调包，交给赵某等人。

　　经过两次考察，佛山某银行对尚、王等人的圈套毫无察觉。3月10日，佛山某银行给尚国林等人办理了1.2亿元人民币的放款手续，并将其中的5560万元转到文苑公司在建行西安朱雀路支行的账户上。

　　日夜奋战缉拿罪犯

　　侦查伊始，专案组对全案的涉案人员、涉案单位及赃款去向等情况都不明朗。他们一边侦查一边梳理核实，追查每笔资金去向，对所出现的单位及人员进行全面排查。为了赢取时间，专案组白天到相关的银行、工商、派出所等部门调查取证，晚上则组织人员迅速对调取的资料进行汇总、梳理。经过近一个星期的日夜奋战，专案组梳理出全案的人员关系图、涉案单位关系图和资金走向图，基本弄清了全案的基本脉络。

　　专案组在梳理全案人员关系图中发现，案中扮演“陕西建行客户经理”的王长江是本案的“总导演”，他能否归案，是破案的关键。

　　经侦查，专案组获悉，王长江很可能藏匿在青海省久治县。9月2日，专案组派出追捕小组飞赴青海省。久治县距离西宁市有900多公里，海拔近5000米，路途十分艰险。追捕小组克服各种艰难险阻，翻雪山，过草地，六渡黄河，历时两天一夜，终于到达久治县。9月6日中午，王长江正蹲在一家旅店吃盒饭的时候，追捕民警如神兵般出现在他的面前。原以为公安机关不会追到这个偏僻小县的王长江束手就擒。王长江的落网打开了侦破此案的重大缺口，鼓舞了大家的斗志。9月8日，又将潜逃到海南的中介人陈雄缉拿归案。

　　尚、张、王、陈落网后，抓捕工作的重点转到负责掌管财务的孙毅及假冒“刘副行长”、“宁副行长”的赵一民和王生身上。

　　孙、赵两人并没有像王长江、陈雄一样潜逃外地，而是藏匿在西安。狡猾多端的孙毅，自以为久居西安，环境熟，熟人多，态度十分嚣张，她甚至放风夸下海口说“公安不可能捉到我”。负责追捕工作的民警面对困难，显得更加冷静，他们发誓，不捉获孙、赵等人决不返回佛山市。功夫不负有心人，经过二十多天的日夜守候和蹲点，终于在9月16日和18日在西安将孙毅、赵一民抓获归案。

　　专案组在展开大规模缉捕行动的同时，追赃、取证工作一刻也未放松。案犯在3月中旬诈骗得逞后，将其中的5610万元分别划到西安、广州、深圳、海南、上海等地，其余的6000多万元则继续存放在佛山银行临时开设账户，用以继续蒙骗佛山某银行，掩盖其诈骗意图。

　　专案组按照资金走向图，马不停蹄奔赴西安、广州、深圳、上海等地，先后冻结被骗资金3500多万元、查封房产两套、扣押小汽车5辆、商住用地1块(20亩)。经过4个月的艰苦侦查，这个精心谋划的诈骗案被成功击破。

　　佛山市中级人民法院经审理认为，被告人尚国林、王长江、张洪弟、孙毅、赵一民以非法占有为目的，共同采取编造虚假项目为理由、使用变造的企业法人营业执照、假冒银行工作人员、私刻银行印章伪造银行担保书等欺诈手段，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第(一)、(三)、(四)项的规定，构成贷款诈骗罪。虽然被告人贷款以文苑公司名义进行，贷款亦进入文苑公司账户，但被告人注册成立文苑公司的主要目的就是诈骗贷款，故应视为个人行为，由各被告人承担贷款诈骗罪的刑事责任，遂作出了前述判决。