在西方国家，专职理财师属于令人羡慕得“金领”一族。
本报讯省劳动和社会保障厅昨日宣布，我省首次将个人理财规划师这一新兴职业纳入专业技能执业资质培训与考核序列。第一个专职理财师受训认证班下月初开课，经考核认证，他们将成为星城首批持证上岗的专职理财师。
理财师入选“七十二行”
据介绍，此前在我国从事投资理财的顾问人员一直没有一个合法的地位和权威部门的认可。根据我国的现行法律，只有劳动、人事部门颁发的职业资格证书才真正具有法律效力，实现全国通用和国际多边互认。去年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师正式被纳入了国家职业大典中。而所有参加理财师考核的人，在通过各省市劳动和社会保障局的统一考试后，将获得验印的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，该证书全国通用。
“南郭先生”不乏其人
随着金融银行行业间竞争日益激烈，专职理财服务正成为金融机构抢占市场的重要策略，但专业的个人理财规划师目前在我国非常稀缺。
在没有专业资格标准以前，国内理财师大多是获得证券从业资格证书、基金从业资格证书以及保险代理人或经纪人证书的个人客户经理，他们具有一定的专业投资理财资格。目前，不少银行对外宣称自己的个人理财客户经理都是持证上岗，但实际上有些证书仅通过银行内部考试就可以获得，考试内容一般只涉及到个人银行业务，并不包括证券、保险、信托、基金等金融领域的相关知识及产品，其专业性难以令人信服。银行的个人理财客户经理大多数来自于行内从事个人银行业务的员工，对银行自有的存、贷、汇、卡等业务十分精通，但若涉及到证券、保险、基金及其相关产品，其为客户作出相关建议是否具有较强的指导性和有效性就很难评判了。
相关人士表示，“南郭先生”混进理财队伍，难以确保投资者的利益，而通过培训、考核、认证，实行持证上岗，一部分人将被淘汰出局。
理财师必须博学
据了解,《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。理财师必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。对于申报理财规划师培训和高级理财规划师的人，《理财规划师国家职业标准》也从学历和实践操作方面分别做出了规定。
“通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务，其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高”，承办这次培训认证的湖南博悦思创业培训中心有关负责人如是说。据透露，培训班将于下月初开课，届时将聘请国际资深的理财规划师和金融投资专家担任主讲和指导。学员学习结束，考试合格后，可获得国际理财规划师协会认可的“理财规划师”专业资格。（黄清安）
理财规划师（CFP），是一种权威理财规划职称，指运用理财规划的原则、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在国外，个人理财服务被称作个人财务策划服务，而注册财务策划师资格需通过严格考试，方可获得CFP证书。（来源：长沙晚报）
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