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“理财师”增值财富


http://www.sina.com.cn 2004年12月26日03:15 安徽在线-安徽日报

  张叶红,招商银行“金葵花”理财中心负责人,芳龄25,言谈举止流露出与年龄不相符的成熟与老练。她两年前拿到香港银行学会颁发的“理财规划师”资格认证书,一年前成为“金葵花”理财中心的负责人,维护招行近300名高端客户的上亿元资产。

  理财师,是近几年来伴随经济发展而产生的新兴行当。像张叶红这样的“理财规划师”,整个合肥城也没几个。12月20日,冲着对张叶红的好奇,记者来到该理财中心体验做一
名理财师的感觉。让人吃惊的是,偌大理财中心只有小张领着3个年轻的女孩子在打理,四个人负责与有着50万元以上存款的优质客户联系,为他们提供理财咨询,打理家当,平均每人维护资产量达4000万元!

  这些高端客户大多为私营民营业主,平常联系方式以电话和邮件、短信为主。我被分配干最简单的活,逐一给客户打电话通知来领礼品,另一位同事则负责向今日过生日的客户打电话问候,称之为“关怀服务”,这也是人性化理财服务的一部分。而张叶红则不停地接听客户打来的各类业务咨询电话,应付自如,对答如流。

  每天,接收总行发来的理财指导信息以及关注股市、保险、基金、外汇讯息是张叶红的必修课,然后个案分析,向需要的客户提出合理化理财建议。曾有一位客户在她的建议下投资,一年不到的时间,40万元增值了7万元,不仅客户高兴,小张也特有成就感。客户也因此成为招行的“铁杆”拥护者。

  “如今理财中心服务的客户仅占银行客户总量0.28%,个人储蓄却占全行居民储蓄量的14%,创造效益的空间不可小视。”因此,她们为使客户财富增值尽心尽力,工作十分努力。按照她们的说法:这里是一个大舞台,我们在创造财富。本报记者冯珉


 
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