个人收付超百万银行将重点监控 | ||||||||
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http://www.sina.com.cn 2005年02月01日06:36 成都日报 | ||||||||
四川新闻网-成都日报讯 “洗钱”出现新动向,人民银行广州分行设立反洗钱处 1月28日,广东三家金融机构经逐层审核认定,及时向人民银行广州分行报送了69笔可疑支付交易。由于广东反洗钱任务较为艰巨,人民银行广州分行已得到总行批复同意设立反
据称,目前洗钱活动出现了新的动向,那就是:国家公职人员贪污腐败与洗钱活动“相生相伴”,构成一条较为完整的上下游犯罪链,为了向国外转移赃款,进出口贸易项下的低报高出、虚假合同等成为常用的手法,携带大额现金跨境汇兑是一个重要的渠道,地下钱庄是一个突出的洗钱方式。 但权威人士指出,不管洗钱的方式如何,最终在银行领域都会有一些异常特征反映出来。对此,广东加强反洗钱监管,突出“内控机制”和“可疑交易报告”两个重点,并成立了反洗钱组织机构,设立专门的反洗钱岗位,专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。比如,在10个营业日内,资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出,或个人银行结算账户累计100万元以上现金收付,或频繁地收取来自与经营业务无关的个人汇款等,都属可疑支付交易行为,都成为金融机构监控的重点。据人民日报 | ||||||||