中国银行巨资诈骗案内幕小人物席卷10亿顺利出逃

　　据中华工商时报消息中国银行哈尔滨河松街支行巨资诈骗案震惊朝野，一直牵动着冰城哈尔滨广大市民的心：两个不起眼的小人物席卷超过10亿元的资金后，又顺利出境。他们究竟是怎样导演的这一幕幕罪行？他们在整个事件中扮演着怎样的角色，又以怎样的手法骗过所有人，把巨额资金据为己有然后出逃？

　　轻车熟路“滚雪球”

　　记者发现，他们的骗术类似于哈尔滨冬天里雪后孩子们玩的“滚雪球”游戏。

　　3日，记者费尽周折找到，世纪绿洲系列企业实际控制人李东哲控制下的一家汽车销售公司的销售经理。据其介绍，公司内的人都很清楚地知道，李东哲是资本运作高手，尽管他有很多房地产项目，可是他的兴趣根本不在卖房上，而是处心积虑地盯在房贷上。

　　这位销售经理说，在公司内部有一个广为流传的故事：李东哲有一天在饭店吃饭，突听邻饭桌的人在抱怨“自己的一处房产卖了很久都卖不出去”。当时对方要价500万，李当场开出支票买下。随后李把该处房产质押给哈尔滨某银行，通过关系该银行对李的这处房产做出高达5000万的评估，于是李轻而易举的从银行贷到3000万元。而之后，该房产还曾一度被李东哲反复质押，于是他的500万原始资本像雪球一样就越滚越大。

　　他出手地产的另一个“杰作”是出价3000万以重组的名义控制哈尔滨煤矿机械厂，由顺合汽车工业商贸有限公司来实施兼并。尽管李“兼并”该厂已3年之久，可至今李依然拖欠着该厂1000万元兼并款，但在给付的3000万元中，包括李用1200万元化解煤矿机械厂拖欠华融资产公司6600万元的本息。

　　漂亮的游戏手法，使得哈尔滨有关方面对李东哲心悦诚服。煤矿机械厂的职工回忆说，2001年，政府在推动两家公司重组的时候，主管领导曾公开承诺“将来顺合的兼并一旦出现风险，将由政府兜底”。

　　知情人士透露，李买楼买地后，通过评估公司的高评估，然后从银行获得大笔的贷款，而且很多地产项目都有重复抵押的现象。另外，李的汽车公司也从银行贷到了大笔流动资金。这位人士估计，李涉及的资金可能超过30亿元。

　　高息揽取巨额存款

　　知情人士透露，李东哲和中国银行河松支行行长高山，与东北高速董事长张晓光私交不错。2002年9月，李东哲的黑龙江世纪绿洲房地产开发有限公司与东北高速甚至共同发起设立黑龙江东高投资开发有限公司，双方出资比例分别为10％和90％。

　　由于亲密的关系，东北高速把近3亿元分成两个账户存入河松街支行，这笔资金原本是要用于黑龙江省从呼兰到通河县及大庆外环等地的公路建设项目，因为后来这几个项目的主管单位都筹到钱，所以东北高速没拿到工程，钱也就闲着没用。

　　“由于是闲钱，东北高速完全可以与河松街支行做一个大额协议存款，因为这样东北高速就可以要求一个高于市场利息的协议利息。不过，按规定这笔资金一般都会被要求有一个一年的‘休眠期’，就是这笔钱存到中行后，一年内不允许东北高速随意提取。”中国银行一位分行负责人这样告诉记者。

　　这位业内人士分析认为，银行内部有一种叫“飞单”或“跳票”的融资手段，即用高息揽存的方法，把企业的大额资金套进指定银行，然后通过各种手段把固定期限的存款划转到另一家企业的账户上使用，到期限结算时再把本金连同利息“回笼”，从而完成一次交易。一般贷方只需将钱以“活期”形式存入指定银行，然后自己拿着高息承诺的存款凭据。贷方惟一的“代价”是要签一份书面文件，并加盖法人印鉴和本单位支票专用印鉴，承诺一年之内不得支取这笔款项。

　　河松街支行就是运用这样的手段，东北高速等企业就是贷方，李东哲下属的数家企业，尤其是流动资金需求较大的汽车销售公司和房地产公司就是借方。由于有高山的内部配合，李东哲因此轻松地获得了近十亿元的银行现金存款。

　　正是漫长的“休眠期”使李东哲和高山有充分的时间去转移这笔资金。其中1．8亿的社保资金表面上看可能就是这种类型。2003年10月存入河松街支行，2004年10月到期，此时高山还没有满足，就主动派人上门给社保局送利息，取得信任后，这笔钱又得以续存。“但这笔钱的存单是假的，说明这做的是账外账，压根就没存入账户。当然名义上是大额协议存款。”一位熟悉银行业务的人士分析，“这笔资金可能早已被转移走。如果那个时候社保局要求取消续存，高山可能带走的只是1．8亿。”

　　地下钱庄转移资金

　　哈尔滨一位谙熟此套操作的企业高管直言不讳地告诉记者，这么大数额的资金能得以顺利出境，只有地下钱庄这一条路最安全最捷径。

　　该企业高管分析李东哲所骗巨款转移的路线图：首先，高息的诱饵自然要吸引很多手握重大财权的“硕鼠”前来觅食；其次，巨资长期休眠又给了高山和李东哲将巨资“飞单或跳票”的充裕时间，一切就绪进行分期提现以后，他们自然要想到大量的现金需要转移，这时地下钱庄成了他们转移资金的最好捷径。网络编辑：翁正平