中行巨额诈骗案内幕：俩小人物这样卷走10亿元

　　中国银行哈尔滨河松街支行巨资诈骗案震惊全社会，涉案人高山和李东哲到底是怎样的人？他们又是怎样把巨额资金据为己有然后出逃的？

　　2月2日至4日，《中华工商时报》记者在哈尔滨了解了有关情况。

　　知情人眼里的金融大盗

　　哈尔滨一位金融业界知情人士透露，中国银行河松支行行长高山是黑龙江人，祖籍山东。高虽然一直工作和生活在哈尔滨，但最近几年，其父母妻女却常年不在身边。孤身一人的高有足够的时间去结交很多人。

　　在高山的朋友圈里，有一个人伙同他实现了两个人共有的欲望，这个人就是世纪绿洲系列企业的实际控制人李东哲。据悉，高山自中行河松街支行的前身———中行哈尔滨分行新兴分理处成立之初便担任负责人。在高山的努力和李东哲的大力协助下，新兴分理处争取到了众多的存款大客户，这使得仅有几名工作人员的分理处业绩飙升。2004年9月，新兴分理处升格为河松街支行，就在高山理所当然地晋升为支行行长的时候，高、李二人的故事也愈演愈烈。

　　李东哲，男，哈尔滨市道里区群力乡人，现年40岁，初中文化程度。

　　出逃前的李东哲，已经是一个庞大企业群的实际控制人。据调查，其在哈尔滨就拥有近十家公司，包括汽车销售公司、房地产公司、制药公司等。

　　金融硕鼠的“滚雪球”游戏

　　据李东哲控制下的一家销售经理介绍，李东哲是资本运作的高手，尽管他有很多房地产项目，可是他的兴趣根本不在卖房上，而是处心积虑地盯在房贷上。这位销售经理说，在公司内部有个广为流传的故事：李东哲有一天在饭店吃饭，突听邻饭桌的人在抱怨“自己的一处房产卖了好久都卖不出去”，李问了相关情况后，觉得非常便宜。当时对方要价500万元，李当场开出支票买下。随后李把该处房产质押给了哈尔滨某银行，通过关系该银行对李的这处房产作出了高达5000万元的评估，于是李轻而易举地从银行贷到3000万元。此后，该房产还曾一度被李东哲反复质押，于是他的500万元原始资本像雪球一样越滚越大。

　　知情人士透露，李买楼买地后，通过评估公司的高评估，从银行获得大笔的贷款，而且很多地产项目都有重复抵押的现象。另外，李的汽车公司也从银行贷到了大笔流动资金。这位人士估计，李涉及的资金可能超过30亿元。

　　从高息揽存到地下钱庄

　　据悉，此案已涉及东北高速在哈尔滨河松街支行的两个账户的存款余额2.9337亿元；黑龙江社保局1.8亿元资金。中国银行发言人王兆文指出，现在数额依然无法确定，估计有更多资金被卷走。

　　知情人士透露，李东哲、高山和东北高速的董事长张晓光私交不错。其亲密的关系，使得东北高速的很多大额存款业务自然而然地流到了河松街支行。

　　中国银行一位分行负责人分析认为，银行内部有一种叫“飞单”或“跳票”的融资手段，即用高息揽存的方法，把企业的大额资金套进指定银行，然后通过各种手段把固定期限的存款划转到另一家企业的账户上使用，到期限结算时再把本金连同利息“回笼”，从而完成一次交易。一般贷方只需将钱以“活期”形式存入指定银行，然后自己拿着高息承诺的存款凭据。贷方惟一的“代价”是要签一份书面文件，并加盖法人印鉴和本单位支票专用印鉴，承诺一年之内不得支取这笔款项。

　　河松街支行就是运用这样的手段，东北高速等企业就是贷方，李东哲下属的数家企业就是借方。由于有高山的内部配合，李东哲轻松地获得了近十亿元的银行现金存款。

　　正是漫长的“休眠期”使李东哲和高山有了充分的时间去转移这笔资金，也正是利用中国银行内部防范机制的疏漏，他俩才能内外勾结，卷走10亿巨资。（《上海法治报》2.8）