把储蓄所掏精光 金融蛀虫，从俄罗斯揪回来

　　深读指引

　　在黑龙江通河县，短短两三个月里连发3起金融大案，涉案金额约1800万元，这超过了当地一年财政收入的三分之一！这难道是巧合？

　　许多金融巨贪都想到外逃，到目前为止，国际刑警组织已经帮我国抓回了230多名外逃

贪官。我国和十多个国家签订了《双边引渡协议》。专家建议，如果外国协助你把赃款追回，可以给人家一定提成。

　　案件

　　收买出纳员复核员 他把储蓄所掏精光

　　通河县是距离哈尔滨近200公里的一个省级贫困县。不久前，在这个不起眼的小县里，发现了一起巨额存款盗用案，目前查明已经有133笔，总金额达到948万多元的储户存款不翼而飞。经过几个月的侦查追捕，这个金融大盗终于落网了，他就是当地一家小储蓄所的所长，叫孙伟。

　　1989年孙伟调到这里当储蓄所所长的时候，一开始工作进展得顺顺利利，但是到了1998年，孙伟第一次对储蓄所里每天一笔笔进进出出的资金起了歹意。从1998年到2004年这六年时间里，孙伟一开始从储蓄所拿的钱大概每年一二十万，后来干脆发展到三个月就拿了300多万。据孙伟说，他第一次出手拿了几千元钱。

　　哈尔滨经侦支队侦查员王成说，这是一起典型的银行工作人员利用职务之便侵占国家财产事件。整个银行内部就像他自己家一样，想取钱时随便贴一张票据，就可以把钱取出来。据了解，孙伟负责的这个储蓄所，一年的存储额不过1000多万元，孙伟一伸手就轻轻松松地拿走了948万，几乎把整个储蓄所掏了个空。

　　孙伟盗用储户存款，虽然从银行账目上看不出什么破绽，但孙伟还是会遇到麻烦。那就是一旦储户前来取款，就会发现自己的账户上已经没有了存款，为此，孙伟又做了第二手准备。

　　记者：比如说过一段时间，储户拿着这5万元钱的存单来取钱的话，那怎么办呢？

　　王成：如果储户来取钱，银行账上没有这笔钱，这时孙伟就从自己腰包掏出钱来交给储户，或者在银行自己设个账户，用这笔在账户里提出的钱交给储户。

　　记者：那这样他不就拿不到钱了吗？未完 请看( 杭州日报) [编辑： 孙鹏]1

　　王成：银行储户存款的比取款的多。

　　靠着这种拆东墙补西墙的办法，孙伟打了个时间差，在六年多的时间里，就神不知鬼不觉地悄悄把948万储户存款移到了自己的小金库里。但是其实按照金融系统的规定，储蓄所里至少还有两个人可以对孙伟起到监督的作用，那就是出纳员姜欣丽和复审员邢燕华。

　　记者：最多的一次他从你这儿支走多少钱？

　　姜欣丽：最多就10万元钱吧，他一下支走10万元钱，都是他偷偷拿存折来的。

　　记者：你有没有发现过储户拿来的存单和电脑上的余额不相符的时候？

　　邢燕华：发现过两三次。也怀疑他把钱拿走。

　　虽然孙伟在盗走存款的过程中屡露马脚，但出纳员姜欣丽和复审员邢燕华在得到了几十万元的好处费后，不但没有举报，反而与孙伟联手作案，以至于2004年年末，当地银监部门发现的时候，948万元的黑洞已经大得令人吃惊。但此时蛀虫孙伟已经携巨款不知去向。

　　案发以后，孙伟于2004年11月30日就出逃了，他从绥芬河过境，携款80余万，逃到了俄罗斯的海神湾。中国警方联手俄罗斯国际刑警组织，立即进行追捕。但是，狡猾的孙伟每到一处都甩掉联系人，更换新的藏身之地。10天之后，在俄罗斯一个偏僻的小城镇里，孙伟被抓获了。

　　记者：在俄罗斯的那几天你日子过得怎么样？

　　孙伟：别问了，不好，天天害怕。

　　值得一提的是，就在孙伟案发前后大概两三个月的时间里，当地还发生了另外两起金融大案：一起是在孙伟储蓄所附近一两公里远的地方，另一家储蓄所的高层管理人员挪用了储户的存款400万元，同时当地的另外一家金融机构的高层管理人员也盗用了400多万元，这三起案子的涉案总金额，就达到了1800万元。

　　1800万元是一个什么数字呢？当地通河县一年的财政收入不过是5000万元，也就是说三个金融大盗他们涉案的总金额已经超过了当地一年财政收入的三分之一。另外记者在采访中还了解到一个细节，就是这三个金融大盗他们采用的盗款手法几乎如出一辙。我们不禁想问，究竟是三个金融大盗他们的手段高明呢？还是当地的金融管理部门在管理上存在漏洞？

　　当地金融管理部门人员表示，主要原因是农村信用联社管理不严，内部管理失控，对基层内控制度执行不严。未完 请看( 杭州日报)[编辑：孙鹏]

　　2

　　专家

　　贪官外逃算盘如意 全球通缉无处藏身

　　日前，就银行工作人员屡屡利用职务之便侵占国家财产发生的金融大案，央视记者采访了部分专家。

　　问：银行蛀虫为什么这么多呢？是什么给了这些蛀虫可乘之机？

　　王松奇（中国社会科学院金融研究所副所长）：现在在我们中国的银行系统最大的问题就是实行干部行政级别制，我们的干部大多数都是上级任命的，有些人装假，有些人很腐败，品行很不好，但是他可以装得很进步，把上级领导哄得很乐，他就可以得到下面一些基层行的权力，所以在业务的管理上，风险内部控制上，内部稽核检查监督上常常存在漏洞，这些人就可以伺机作案了。

　　问：很多蛀虫犯案后选择逃之夭夭，他们出逃路径是什么呢？

　　陈正云（最高检预防职务犯罪司副司长）：职务比较低的贪官，涉及数额比较小的，就逃往周边的（国家），跑到东南亚的泰国、缅甸，包括马来西亚，还有的像俄罗斯或哈萨克斯坦等国家。

　　问：如何与国际合作打击出逃？

　　周钟海（中国政法大学国际法研究中心主任、中国国际法学会副会长）：通过地下钱庄来洗钱是金融犯罪的一个主要的渠道，打击的一个方式是把金融信息情报及时地通知各国，制止金融犯罪，制止贪官携款外逃。我还有一点要说明的就是如果外国协助你把赃款追回，按照条款，就应该给人家一定的提成。在这方面跟有些国家合作，能使这些犯罪分子无路可走。

　　最近几年我国是如何和国际合作追捕外逃贪官的呢？2004年8月中国加入了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》，12月，中国政府又签署了《联合国反腐败公约》，这两个条约成为悬在中国贪官外逃路上的两把利剑。作为《联合国反腐败公约》的缔约国和国际刑警组织的成员国，我国就可以通过国际刑警组织发布通缉令。这个总部设在法国里昂的国际组织，有来自世界各国的360多名警察，24小时关注发生在全球的犯罪活动，发出国际通缉令，协助跨国追捕。未完请看(杭州日报) [编辑： 孙鹏]

　　3

　　余振东诈骗4.8亿美元逃到美国，国际刑警组织协助抓逃，使得余振东隐姓埋名，惶惶不可终日，最后被解回国后，41岁的他就已是满头白发。

　　国际刑警组织对贪官们有着明显的震慑作用。贵州省交通厅前厅长卢万里贪污受贿索贿5500多万元人民币，案发后他逃到太平洋岛国斐济。通缉令让他不敢上街，整天躲在租来的别墅里。在国际刑警的协助下，卢万里出逃3个月后就被解回国。到目前为止，国际刑警组织已经帮我国抓回了230多名外逃贪官。

　　另外，我国还和十多个国家签订了《双边引渡协议》，进一步加强国际的司法合作。而和更多国家签订该协议的谈判也正进行当中。看来，金融蛀虫和腐败分子们的藏身之所是越来越小了。据央视《时空连线》

　　相关资料

　　近年金融巨贪一览

　　2005年1月4日上市公司东北高速公路股份有限公司到中国银行哈尔滨分行河松街支行对账时发现，存在这家银行的近3亿元存款，只剩下了7万多元，随后河松街支行的另一个客户黑龙江辰能哈工大也发现，有3亿元存款不翼而飞，初步调查显示，这些钱是被河松街支行原行长高山勾结外人，通过地下钱庄转移到了境外。涉案的资金总额超过10亿元，此案成为新中国成立以来黑龙江省最大的金融诈骗案。值得一提的是，案发前，高山已经举家迁往加拿大，丢失存款的东北高速公司的董事长被拘捕，辰能哈工大的总经理则跳楼身亡。银行的损失谁来买单也无从知晓。

　　2001年10月12日中国银行的电脑中心反映出，账目出现了4.83亿美元的亏空。案发地被确定在广东开平。最终核实的结果是，这笔折合人民币近40亿元的巨款，被广东开平分行前后三任行长——许超凡、余振东、许国俊盗用。案发后三名主要嫌疑人先后逃往美国和加拿大。公安人员历经周折在2004年4月将余振东引渡回国。(杭州日报)[编辑： 孙鹏]

　　4（来源：东北新闻网）