建行长春支行3亿存款蒸发

　　2005年3月，吉林省长春市中级人民法院对涉案3亿元的张雨杰特大金融诈骗案进行宣判，其中建行铁路支行副行长郭强被判无期徒刑、建行铁路支行营业员潘丽娜被判无期徒刑。另外，本案的主犯张雨杰和建行朝阳支行行长孙守忠以及其他十多名银行工作人员的犯罪事实目前正在审理当中，法院将在近期宣判。

　　为什么这么多银行工作人员卷入这一金融诈骗案，层层设防的金融规章和银行内控机

制如何在张雨杰面前形同虚设？伪造支票2000万去哪了？

　　2001年的4月27号，吉林省电力公司的财务人员到长春建行朝阳支行去取款。他拿着一张2000万元存单。但建行的工作人员告诉他，这笔钱早已被取走，但公司却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。

　　杨维林是吉林省公安厅经侦总队干警，接到报案后，他立即对建行朝阳支行进行了调查。根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转账取走的。让杨维林惊讶的是，这张支票上所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。那么电力公司为什么现在又要报警呢？

　　杨维林赶到电力公司进行调查。电力公司证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。2000万元的巨款究竟去了哪里，这张假支票成了唯一的线索。

　　究竟是谁伪造了这张假支票？警方首先把目标锁定在了电力公司和长春建行朝阳支行的工作人员身上。发现骗局3亿不翼而飞

　　电力公司在建行朝阳支行丢钱的消息在长春市迅速传开，引起了当地许多单位的注意，它们对自己在长春建行的存款进行了核查，没想到同样的怪事一桩接一桩地出现了。在随后不到一个月的时间里，长春市又有多家单位报案，它们存在建行的钱也莫名其妙地被取走了，长春市30多家单位共3亿多元的存款不翼而飞。这是吉林省建国以来最大的一起金融案件。

　　警方发现，长春市这30多家丢失存款的单位的存款单都还在自己手里，也就是说这些单位没去银行取过钱，那银行的钱又会是被谁取走的？这张存单就成了警方侦破的焦点。

　　拿着这些存款单，警方的工作人员又来到建设银行进行调查。经过仔细鉴定之后，结果又让人大吃一惊：这些存款单居然全部是假的。

　　据电力公司的财务人员透露，当初到建行存款，他们并没有亲自去，而是委托一个中间人办理的，他们是通过长春市朝阳区检察院姓王的干部。

　　警方在对其他报案单位进行调查的时候发现，它们竟然也和吉林电力公司一样，都是由中间人来办理存款业务的。有30几位中间人之间究竟有什么内在的关联吗？回扣有10％找中间人拉单位存款

　　警方迅速出击，相继抓获了这些中间人。据他们供述，有一个叫张雨杰的人向他们承诺，只要他们为建行拉进存款，就能得到存款额10％的回扣，至于这些钱存进去之后为什么不翼而飞了，他们毫不知情。

　　目前，我们国家还没有法规明确规定，替银行拉存款吃回扣是违法的，所以，对这些中间人，警方最终只能释放。真正要追回3亿元存款，看来希望只能寄托在那个神秘的幕后操纵者张雨杰身上。

　　但警方发现，这个叫张雨杰的人并非建行的工作人员。他为什么如此卖力地为建行拉存款？而他拉进的存款为什么最后又都不翼而飞了呢？警方迅速布控，终于抓获了这位神秘人物张雨杰。张雨杰始终说对存款为什么失踪，他一无所知。

　　这些钱都到哪里去了呢？民警调查了建设银行的资金流向，发现这些失踪的大笔资金都是转账到长春市的几个小公司，然后再被分期分批转走或提现。在核查这些小公司的工商登记情况时，警方发现，大部分公司的法定代表人恰恰就是张雨杰。张雨杰通过这些虚假公司到银行套取现金。

　　在这些证据面前，张雨杰终于开口，承认这些存款是他骗走的。但让警方觉得奇怪的是，张雨杰既不是存款单位的职工，也不是银行的工作人员。他怎么能够把这笔钱据为己有？银行内鬼副行长受贿一套别墅

　　犯罪嫌疑人伪造的假票据堆了满满一柜子，在这些假票据当中，记者发现其中是有明显破绽的，比如像吉林省电力公司的这张转账支票，在他的法定代表人上刻的是刘海军的名字，但是警方发现，实际上刘海军根本就不是吉林电力公司的法定代表人。

　　用这样明显的伪造支票为什么还能顺利地把钱转走呢？

　　张磊是犯罪嫌疑人张雨杰的财务经理，几乎每次转款都是由他亲自操办的。要想从银行中骗出钱来，第一关首先就是银行的柜台营业员，潘丽娜是建行铁路支行的营业员，警方发现，张磊的骗术在她那儿从来没有失败过。

　　警方：潘丽娜跟你什么关系，现在是什么关系，当时你找他干什么？

　　张磊：上潘丽娜那儿是取印鉴的。我上银行就到潘丽娜那儿去拿省税务局和市税务局那个印鉴卡，两个都取出来。

　　就这样，张磊顺利地通过了第一关，从营业员那里拿到存款单位预留的印章，并照样子刻了一个假章。第二关，他面对的是银行的行长，这一关，他又将如何过呢？

　　张磊：张雨杰给我打电话，说让我上铁路支行去找郭强副行长，说跟郭强副行长都说过了，把税务局的钱要转到我们公司用用。当时我就去找郭强，郭强正好在办公室等着我，后来签完字盖完章。完了我说我们经理（张雨杰）让我来转这个钱，当时郭强就给签了字，我就拿着下去转这个钱了。

　　警方：郭强知道你是假印章转的钱吗？

　　张磊：知道。

　　这个郭副行长究竟和张雨杰什么关系，居然如此卖命？事后警方发现，张雨杰曾经在珠海购买了两栋紧邻的别墅，一套张雨杰自己住，另一套就送给了郭强。两套别墅内的家具和财物全都包装成行李，他们准备好了一旦东窗事发就随时逃跑。

　　警方：这些银行工作人员其实已经发现了郭强的犯罪行为，但是由于他是铁路支行的副行长他已经和张雨杰沆瀣一气，已经搅到一起了，张雨杰要出事，他的工作就没了，甚至直接也要受到法律制裁，这样为了掩盖犯罪事实，其实是为了他自己，能稳一天是一天。

　　有了郭强和潘莉娜这些内线，银行的钱就成了张雨杰的私人金库，他想什么时候取就可以什么时候取，想取多少就能取多少。

　　数以亿计的存款就这样被蒸发了，然而有一天，吉林大学的财务人员要求取款，让郭强害怕了。吉大的人到这里来查询，一看钱没了，然后就对银行说了。其实郭强、潘丽娜他们明知道这笔钱让张雨杰转走了，但是怕张雨杰出事牵涉到自己，他们不敢报案，这样他就动用银行的资金转入被害单位的账号，让被害单位把钱划走。

　　这样的事一共经历了2次，郭强开始担心局面难以控制，而且建行铁路支行也几乎被张雨杰掏空了，于是他建议张雨杰到别的银行下手。随后，用同样的手法，张雨杰及其同伙迅速把建行朝阳支行的负责人拉下了水，这家银行也由此成了张雨杰的第二个小金库。行骗套路用金钱开道内外勾结

　　现在张雨杰的骗局已经被揭穿，他的骗术也水落石出。张雨杰首先以高回扣为诱饵，把大量存款吸引到他控制的银行。然后，他再伙同银行内部人员，伪造金融凭证，把这些存款转到自己的腰包里。在这个过程中间，他需要企业的财务人员、中间人和银行工作人员，层层配合。目前张雨杰和银行工作人员已经被绳之以法，而那些财务人员和中间人，他们究竟要承担什么样的责任？

　　现在还没有法律上的界定。事实上，无论是2004年发生的山西7·28特大金融诈骗案，还是今年发生的中国银行高山诈骗案，犯罪分子用的都是和张雨杰同样的套路。这个套路就是金钱开道，内外勾结。遗憾的是，这样的事件却接连发生，我们的银行系统是不是应该反思一下了。储蓄所所长自盗948万

　　通河县是距离哈尔滨近200公里的一个省级贫困县，但是就在不久前，在这个非常不起眼的小县里，却发现了一起巨额存款盗用案，目前查明已经有133笔，总金额达到948万多元的储户存款不翼而飞。经过几个月的侦查追捕，这个金融大盗终于落网了，他就是当地一家小储蓄所的所长，叫孙伟。

　　就在孙伟案发前后大概两三个月的时间里，当地还发生另外两起涉案金额高达百万元以上的金融大案。一起是在孙伟储蓄所附近，也就一两公里远的地方，另外一家储蓄所的高层管理人员，他挪用储户的存款400万元，同时当地的另外一家金融机构的高层管理人员，也是盗用了金额达到400多万元。我们算了一下这三起案子的涉案总金额就达到了1800万元。

　　1800万元是一个什么数字呢？当地通河县一年的财政收入不过是5000万元，也就是说三个金融大盗他们涉案的总金额已经超过了当地一年财政收入的三分之一还多。另外，就是这三个金融大盗他们采用的盗款手法几乎和孙伟是如出一辙。

　　无疑，当地的金融管理部门在管理上存在漏洞，个别领导该管的不管，该查的不查。（来源：央视）