青岛捣毁特大地下钱庄

　　3月28日，青岛市公安局向外界公布了韩国人金权在非法经营地下钱庄案，警方称这是全国破获的首起由外国人在中国非法经营的地下钱庄案，涉案金额4．4亿余元人民币。

　　浮出水面

　　2003年底，青岛市公安局经济犯罪侦查处注意到一个奇特的现象：一些韩资企业的日

常生产活动非常繁忙，但从税务报表等财务信息反映的情况看，企业进货、销售的资金款项却低得不成比例。种种迹象表明，大量的资金在通过非正常渠道流动。不久，警方发现一条线索：城阳流亭附近一名叫金权在的韩国人非法经营地下钱庄。

　　地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务组织的俗称，其主要非法金融业务有：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇及非法典当、私募资金等。近两年，青岛成了韩国企业集中投资和韩国人聚集的地方，在青岛登记注册的韩资企业达3000多家，在青岛生活的韩国人有近6万人，有些人便打起了地下钱庄的主意。

　　经过3个月的侦查，警方终于锁定目标——韩国人金权在。

　　金权在，今年44岁，1987年在韩国汉城开夜总会，9年后来到青岛，曾在大麦岛附近开了一家咖啡店。金权在选择韩国企业聚居的城阳区作为基地，进行地下钱庄交易。

　　“生意”兴隆

　　一些韩资企业在经营中有时需要大量的外汇周转，如果从银行兑换外汇需要一定的时间，而通过金权在的地下钱庄运作虽违法但省时省力。还有一些采购企业从青岛进口商品，为了逃避韩国高昂的进口关税，就压低进货值，差额就由金权在青岛地下钱庄补给中国商家，而他在韩国的地下钱庄就会收到采购企业等值的韩币。

　　地下钱庄通过境内、境外两个相对独立又不可或缺的环节，各自完成人民币和外币的循环，每笔交易的完成通过传真银行对账单来确认，定期核数、对冲，人民币没有流出境外，外汇也没有流入境内。金权在的地下钱庄，每天生意有二三十笔，其中某一天境内资金流动额就达到158万元。

　　地下钱庄经营几年下来，金权在排场越来越大，名片上赫然印着“韩国汉城金融建设厅首席代表”的头衔。他用自己购置的酒吧、饭店、保健诊所和住所为掩护进行交易，有两部轿车专门负责运钞，先后雇用了3个司机来运送款项。地下钱庄和不少老客户之间，不再采用一手交钱、一手交货的方式，而是通过电话敲定交易数量后，直接将资金通过电话银行、网络银行等汇到地下钱庄，交易双方根本不需见面，隐蔽性很强，而且程序简单、快捷，资金周转快，能够逃避银行、税务、工商等部门的监督。

　　抓获疑犯

　　2004年7月20日，青岛市公安局成立了专案组，拟定了行动方案，一支由外事、法制、治安、经侦和城阳分局等多警种、近百人组成的行动队，准备实施行动。

　　这时警方获悉一条重要线索：一笔近百亿韩元的交易，正在策划通过金权在的地下钱庄进行。第一笔10亿韩币的交易试探性地完成后，双方都准备进行大额交易。可是半个月过去了，交易迟迟不见进行。警方了解到，这笔双方十分倾心的买卖，由于动用的资金过大，风险难测，双方放弃了冒险。

　　12月26日，公安部经侦局领导听取了该案汇报后，同意立即采取行动。29日下午4点40分，民警直奔汉医保健城多酒里酒吧和金权在的3处住宅，并分别将金权在及女友、保健城老板金某和其司机等10余人抓获，当场缴获涉案人民币128万元、美元7750元、韩币56万元及存折10个、银行卡8张，查扣用于非法外汇交易的防伪点钞机1台、电脑2台、小轿车2部。

　　办案人员通过查账，发现居住在威海经济开发区的朝鲜族女子金京花与金权在的账面资金往来频繁，且数额巨大，涉嫌非法经营地下钱庄。今年1月18日，在威海警方的协助之下，办案人员将金京花抓获归案，当场缴获存折3个。

　　据统计，近年来，金权在地下钱庄光是通过银行流动的资金即达2．4亿元人民币。而大量的交易，是以无法统计的现金方式进行的。根据警方掌握的账本等材料，金权在地下钱庄涉案金额至少达4．4亿余元人民币。3月18日，金权在、金京花因涉嫌非法经营罪被省检察机关依法批捕。大众日报