特大“地下钱庄”覆灭记(图)

http://www.sina.com.cn 2005年03月30日17:03 新民晚报

　　2003年底，一个奇特的现象引起了青岛市公安局经济犯罪侦查处的注意：一些在青韩资企业的日常生产活动非常繁忙，但是从税务报表等财务信息反映的情况看，企业进货、销售的资金款项却低得不成比例，种种迹象表明，大量的资金在通过非正常渠道流动。警方围绕这一奇怪现象展开调查研究，发现一条线索：有一叫金权在的韩国人非法经营地下钱庄。

　　线索很模糊，只知道人名，但经营场所、客户对象等信息一点也不掌握，甚至连“庄主”金权在的身份、相貌都无从了解。这条看上去没有多大价值的线索，却引起了警方的注意。

　　韩国人为生意对象

　　据了解，韩国人在青岛开设的钱庄主要以韩国企业、韩国人为服务对象，侦查员针对这一特点展开工作。功夫不负有心人，转眼3个月的时间过去了，经济犯罪侦查处经过对各路侦查人员反馈的信息综合分析，多方印证，“庄主”韩国人金权在终于被锁定。

　　今年44岁的金权在1999年从韩国来到青岛，曾开过咖啡店，后来就干起了地下钱庄的买卖。多半来青岛投资的韩国企业都集聚在青岛市城阳区，为了便于开展业务，金权在选择这个区域作为发展基地，他在城阳区赵洪路1号渤海湾花园购买了住宅，这里离青岛机场和308国道都很近，因此这个地方也是韩国人在青岛的聚居区，当地人也把这里叫作“韩国一条街”。

　　两辆轿车专门运钞

　　金权在的地下钱庄就从这做起，并且慢慢发展到以3处住宅作为经营场所，两部轿车用来运送货币。一些韩资企业在经营中有时需要大量的资金来周转，但一时难以筹措，通过金权在的地下钱庄来运作资金，虽然违法但省时省力。同时，还有一些韩国采购企业从青岛进口商品，为了逃避韩国高昂的进口关税，就压低货值，与商品实际价格的差额，由金权在的青岛地下钱庄补给中国商家，而他在韩国的地下钱庄就会收到采购企业的等值韩币。

　　地下钱庄通过境内、境外这两个相对独立又不可或缺的环节，各自完成人民币和外币的循环，每笔交易的完成通过传真银行对账单来确认，定期核数、对冲，实际上，人民币没有流出境外，外汇也没有流入境内。

　　印有“首席代表”头衔

　　从金权在的地下钱庄无论从发展规模还是经营数额上来看，堪称山东半岛地区最大的地下钱庄，每天的生意有二三十笔，他在韩国最初的合伙人也就是他的弟弟，因为经营地下钱庄犯走私货币罪2003年在韩国锒铛入狱。

　　在青岛居住的韩国人圈子里，金权在也算是个名头不小的人物，几年钱庄开下来，排场越来越大，名片上赫然印着“韩国汉城金融建设厅首席代表”的头衔，他用自己购置的酒吧、饭店、保健诊所和住所为掩护进行交易，有两部轿车专门负责运钞，先后雇用了3个司机来运送款项。

　　“7·27”行动箭在弦上

　　金权在的犯罪事实已基本掌握。2004年7月20日，青岛市公安局成立了专案领导组，王永利局长任行动总指挥，时任副局长王学军、黄兴风处长任副指挥，拟定了一个代号“7·27”的严密行动方案，调集了外事、法制、治安、经侦和城阳分局等多个警种、近百人组成了行动队，车辆、通讯也进入临战状态，7月27日打击地下钱庄的铁拳行动如上弦之箭、一触即发。

　　情况有变暂停行动

　　就在这关键时刻，一线侦查员得到了另一重要线索，一笔近百亿韩元的资金交易，正在策划通过金权在的地下钱庄完成。据此专案组领导迅速作出决策，集合队伍原地待命，继续侦查。

　　公安准备“出手”了，而此时的金权在不但没有嗅出一点异常，还正在为几千万人民币的大买卖忙碌着。交易在韩国要通过釜山，他选了得力干将去釜山，与交易者接上头，第一笔10亿韩币的交易也试探性地完成，双方都在积极筹措大手笔，而这期间警方原定的“7·27”行动暂时停止，各路人马返回。

　　涉案至少4.4亿人民币

　　时间飞快地流逝，到了2004年12月26日，又一次战机出现了。

　　2004年12月29日接近4时半，天渐渐暗了下来，参战民警各就各位。4时40分，现场指挥的黄兴风处长、隋卫平副处长将现场情况报告给王永利局长，王局长指示“实施打击”。“行动！”随着黄兴风的一声令下，各行动组的民警风一样从待命的车中冲了出来，直奔金权在在渤海湾的3处住宅，并分别将金权在及女友、保健城老板金某和其司机等10余人抓获，当场缴获涉案人民币128万元、美元7750元、韩币56万元及存折10个、银行卡8张，查扣用于非法外汇交易的防伪点钞机1台、电脑2台、小轿车2部。

　　2005年1月18日，在威海警方的大力协助之下，办案人员将涉案的金京花抓获归案，当场缴获存折3个。

　　根据青岛警方的监控，2004年五六月份是金权在地下钱庄“业务”最疯狂的时候，仅5月25日当天，金权在钱庄现金交易的数额即达158万余元人民币。经初步统计，金权在地下钱庄通过银行流动的资金高达2.4亿元人民币，此外还有大量的交易是以现金方式进行，无法进行数据统计。警方对金权在的账本等材料进行了梳理，其地下钱庄的涉案金额至少达4.4亿余元人民币。

　　姜淑芹王建华（本报青岛专电）

　　现场缴获的大量现金和银行卡