韩国人地下钱庄专为韩国人服务

　　2004年12月30日，金权在等18人还在青岛城阳区酒吧狂饮豪赌时，公安民警们一拥而上，将其堵在屋里。当场缴获人民币128.163万元、美金7750美元、韩币56万元，存折8个、轿车2部、电脑2台，一举捣毁了这个跨境非法交易的地下钱庄。

　　1987年，金权在在韩国汉城开夜总会，9年后，他从韩国来到青岛，曾在大麦岛附近经营一家咖啡店，2001年干起了地下钱庄的买卖。

　　金权在就是在这“苦心经营”着他的地下钱庄生意。一些韩资企业在经营中有时需要大量的外汇周转，此外，一些采购企业从青岛进口商品，为逃避韩国的高昂的进口关税，就压低从货值，与商品实际价格的差额就由金权在青岛地下钱庄补给中国商家。

　　青岛市公安局经济犯罪侦查处发现，金权在分别在内地和韩国开设银行账户，当客户需要用人民币换取外汇时，客户就先将人民币存入金权在内地的银行账户，然后金权在的弟弟从韩国的开户银行支付韩币、美元，如果客户需要将外汇换成人民币时，则客户就先将外汇存入金权在在韩国指定的银行，然后金权在从内地银行支付人民币给客户，而金权在等人则赚取兑换的利差。审讯中金权在交代说：“我们就是根据官价（国家牌价）和市场价（黑市价），取中间值，一般是千分之一的利润。

　　金京花是朝鲜族人，也是金权在地下钱庄案涉案人员之一，1993年从东北来到威海，2005年1月18日在威海落网。在地下钱庄案中，金京花的责任就是为金权在平衡收支。由于青岛对出入境管理相对严密，因此身在威海的金京花正好成为与金权在韩国地下钱庄接头的良好人选。一些本欲到青岛的韩国货船转航到威海，货船上的船工，行内称为“代工”私带美元从韩国来到威海，然后把钱交给金京花，再由金京花打到金权在的账户上，以平衡两边地下钱庄的收支。从青岛到韩国，也是采用同样的方法。

　　据警方调查，金权在的地下钱庄是山东半岛最大的外国人地下钱庄，但不是唯一的一个。

　　打击外国人地下钱庄困难重重

　　“如果不是各个部门的配合，这个案子不能如此顺利的侦破，可以说打掉金权在的地下钱庄是多部门、多警种共同协作的结果”，青岛市公安局经济犯罪侦查处处长黄兴风说。

　　据了解，从2004年3月立案侦查以来，案件的侦查完全是在公安各部门的多警种联合作战的情况下展开的，同时，银监局、外汇管理局、中国人民银行等金融部门给予了大力的支持。

　　然而，面对一个外国人在青岛开设的地下钱庄，侦查工作进行的异常艰难。一直参与侦查工作的陆劲松说：“我曾经带着孩子到城阳区赵洪路1号渤海湾花园附近摸情况，但根本就无法接近，韩国人比较排外，而且我也不懂韩语，一去人家就会把我认出来”，陆劲松说，“如果一个人站在十字路口还知道自己选择的方向，但那个时候我觉得自己好像在沙漠、沼泽，根本不知该怎么迈这一步。”

　　他说：“韩国人不讲汉语，给侦查工作造成了很大的困难，我们根本就不懂人家在说什么。虽然我们有一个韩语翻译，但没有学过金融，不懂侦查技术，所以侦查工作进行的还是很吃力。为了这，我们民警只要有时间就看资料，学韩语，我甚至还研究了韩国的历史。”

　　根据当时公安部门掌握的情况，金权在的地下钱庄有两个当地司机，专门为他接送款项。陆劲松经常观察这两个人的动向并摸清了他们存款的时间、地点、次数。但跟踪总是面临着困难。金权在的两辆运钞车都是大排量，动力十足，好几次警察被甩的没了踪影。

　　地下钱庄成长为“黑色金融动脉”

　　“实际上，这些地下钱庄，在一定程度上行使了银行的职能，但它们又比银行快捷，并且让在国外经营的企业省不少钱，”青岛市公安局经济犯罪侦查处副处长隋卫平说，“在某种程度上说，地下钱庄妄图成为一条非法的、隐藏的地下‘黑色金融命脉’。”

　　监管部门在打击地下钱庄的过程中发现，地下钱庄都有着良好的“市场信誉”，成为一种职业化的非法买卖据点。他们有着固定的地点、客户和稳定的资金来源，再加上长期经营，使其“市场信誉”不断提升。

　　山东省公安厅经侦总队的有关负责人介绍，根据近年来查获的案件，许多地下钱庄不仅涉及私人购汇，而且牵扯省内外各种企业，经营的数额每月少则几十万元，多则几千万元。地下钱庄之间，钱庄与非法买卖外汇者之间形成了一张分布广，联系密切、信誉度高的交易网络。由于地下钱庄交易均采用极其简单的交易方式，使交易可以在1小时内完成，资金周转比银行快，而且1万元只收3元到5元的手续费。

　　专家认为，非法地下钱庄的出现严重影响着我国的外汇管理和金融秩序。山东省公安机关从破获的一起案件中发现，一家企业在7年间通过地下钱庄非法买卖外汇达4亿元人民币。据分析，近年来内地通过各种优惠政策引进的外资只不过每年400亿美元，而内地每年通过地下钱庄流出境外的资金高达2000亿元人民币，是引进外资额的60％。（据新华社）