我市加紧净化金融市场 打击“洗黑钱”利剑出鞘

　　温州新闻网4月8日消息：金融机构每天资金交易极为庞杂，怎样从中找到“洗钱”的蛛丝马迹？商业银行、公安部门、外汇管理部门将用什么手段打击深藏不露的“洗钱”活动？昨日，记者从全市反“洗钱”工作会议获悉，我市今年将掀起反“洗钱”风暴，严厉打击日益猖獗的“洗钱”犯罪。

　　银行人士：细说“洗钱”

　　犯罪黑幕温州中行是我市最早开展反“洗钱”的商业银行之一，早在2003年4月，就建立了外币大额和可疑支付交易报告制度，去年7月，又扩大到大额人民币支付交易。截至目前，温州中行已经开展了3期的反“洗钱”业务培训。

　　有着多年经验的温州中行风险管理部副主任陈春斌介绍，温州“洗钱”现象比较集中在“外汇黑市”和“外汇买卖”上，他告诉记者，洗钱有开户、转移、汇合三个过程，只有三个过程都完成了，才能把“黑钱”弄干净。

　　他还举例说，犯罪分子利用正规银行“洗钱”的典型手段有三种：一是用假名开账户，银行在不了解客户的情况下成了犯罪分子“洗钱”的工具；二是利用他人开账户，此种做法类似于国内股市中，庄家利用多个身份证开户，操纵股价；三是利用假贸易单据进行大额资金划转。

　　金融活跃：加大监管“洗钱”难度

　　近年来，温州洗钱犯罪日益猖獗，严重影响了我市正常的市场经济秩序，降低市场配置效率，甚至导致整个社会经济体系的扭曲。据分析，其中原因主要有三：一是我市民营经济发达，伴随而来的是现金投放的高速增长，民营企业普遍喜欢现金交易，遍布全市城乡的各类市场，现金流通量更是惊人。去年我市现金净投放量92亿元，占全省的21.4％，庞大的现金流使得对洗钱线索的跟踪难度大大增加。二是温州又是著名的侨乡，有着相当丰富的外汇资金，旅居海外华侨近50万人，丰富的海外资源为我市带来大量的侨汇收入，但也为温州的非法外汇资金交易和“洗钱”活动提供了滋生的土壤。三是温州民间借贷活动异常活跃，游离于银行体系之外的民间资金规模庞大，也增加了洗钱活动监测的难度。

　　相当活跃的经济环境加重了我市反洗钱工作的任务，不尽完善的法律环境、相对落后的技术手段、狭窄有限的信息渠道、缺乏反“洗钱”专业人员等也都是我市面临的难题。不过，经过两年多来的积极努力，我市银行业反“洗钱”的利剑已经出鞘。

　　五柄利剑：招招指向“洗钱”要害

　　昨天，人行温州市中心支行副行长黄和容指出，尽快搭建起完整的反洗钱组织框架，建立健全反洗钱内控制度和操作流程，增强反洗钱工作力量、提高反洗钱工作技能，加大反洗钱监管工作力度，加强对反洗钱工作认识以及开展反洗钱工作业务培训等五大措施是下一阶段我市反洗钱工作的重中之重。

　　反洗钱工作是一项系统性工程，既需要金融部门的相互合作，又要公安、海关、税务、工商、财政等部门的配合。上个月，市公安局、人行温州市中心支行、市外管局已经建立了反洗钱工作联席会议制度，确定了相应的联络员，制定了进一步加强协作的工作机制。

　　此外，我市各商业银行要定期开展反洗钱专项自查，落实大额和可疑支付交易报告制度、报告程序和具体报告标准，把反洗钱工作落到实处。（温州日报尤成勇）